Tipologi Tindak Pidana Pencucian Uang (TPPU)

• Placement, Layering, Integration

• Collecting, Moving, Using

• Placement, Layering, Moving

• Collecting, Moving, Integration

Tahapan Customer Due Diligence (CDD)

• Identifikasi, pengendalian, monitoring

• Verifikasi, analisis, monitoring

• Identifikasi, verifikasi, monitoring

• verifikasi, pengendalian, analisis

Tindak Pidana Asal Berisiko Tinggi berdasarkan National Risk Assesment (NRA)

• Perpajakan

• Korupsi

• Narkotika

• Semua Benar

Pekerjaan yang termasuk kategori Politically Exposed Person (PEP), kecuali

• Pengurus Parpol

• Rektor

• Hakim

• Notaris

sanksi denda atas pelanggaran penerapan APU PPT & PPPSPM untuk Korporasi

• Rp. 100 juta

• Rp. 1 Milyar

• Rp. 10 Milyar

• Rp. 100 Milyar

5 (lima) pilar penerapan APU PPT & PPSPM, kecuali

• Kebijakan dan Prosedur

• Pengawasan aktif pemegang saham

• Sistem Informasi Manajemen

• Pengendalian Internal

POJK yang mengatur tentang penerapan implementasi APU PPT & PPPSPM

• POJK no 8 tahun 2023

• POJK no 12 tahun 2023

• POJK no 17 tahun 2023

• POJK no 23 tahun 2023

Bank wajib mengidentifikasi, menilai, dan memahami risiko tindak pidana Pencucian Uang dan/atau tindak pidana Pendanaan Terorisme pada beberapa aspek, diantaranya

• Nasabah, negara, area geografis dan produk

• Nasabah, Area Geografis, produk, saluran distribusi

• Nasabah, produk, jasa dan jaringan distribusi

• Nasabah, negara, produk, jasa

Prinsip Mengenal Pengguna Jasa (PMPJ) harus mengetahui...

• Profil

• Tujuan Transaksi

• Sumber Dana

• Semua Benar

Indikator Transaksi Keuangan Mencurigakan (TKM) yang menyimpang dari profil nasabah antara lain

• Transaksi tampak tidak sesuai dengan atau tidak konsisten dengan aktivitas atau kegiatan bisnis nasabah

• Transaksi transfer ke bank lain

• Transaksi keuangan nasabah secara pemindahbukuan

• Transaksi keuangan dilakukan diunit kerja yang berbeda