SCDD 22 Agust 23

Berikut adalah kepanjangan dari CIF :

• Customer Identity FIle

• Client Identification File

• Customer Identification File

• Customer Indentification Fund

Profil nasabah pada CIFIndividu, sekurang - kurangnya meliputi informasi sbb, kecuali :

• Aktivitas transaksi normal

• Tujuan pembukaan rekening

• Pekerjaan atau bidang usaha

• Jumlah rekening yang dimiliki nasabah

Pengkinian data atas inisiatif Bank dapat dilakukan berdasarkan skala prioritas, dengan parameter antara lain, kecuali :

• Nasabah yang dinilai sebagai Nasabah berisiko tinggi.

• Saldo dari rekening Nasabah secara signifikan tinggi.

• Terdapat permintaan dari pejabat kantor cabang terkait pembukaan rekening nasabah

• Informasi yang ada pada CIF belum sesuai dengan POJK terkait penerapan

  APU PPT

Pengkinian data atas inisiatif Bank dilakukan secara berkala berdasarkan tingkat risiko Nasabah berdasarkan penilaian risiko Bank, yakni dengan pembagian berikut ini :

• Pengkinian data dilakukan setiap 1 tahun untuk nasabah risiko tinggi;Pengkinian data dilakukan setiap 4 tahun untuk nasabah risiko menengah; dan

  Pengkinian data dilakukan setiap 4 tahun untuk nasabah risiko rendah

• Pengkinian data dilakukan setiap 2 tahun untuk nasabah risiko tinggi;Pengkinian data dilakukan setiap 3 tahun untuk nasabah risiko menengah; dan

  Pengkinian data dilakukan setiap 4 tahun untuk nasabah risiko rendah

• Pengkinian data dilakukan setiap 1 tahun untuk nasabah risiko tinggi;Pengkinian data dilakukan setiap 2 tahun untuk nasabah risiko menengah; dan

  Pengkinian data dilakukan setiap 3 tahun untuk nasabah risiko rendah

• Pengkinian data dilakukan setiap 1 tahun untuk nasabah risiko tinggi;Pengkinian data dilakukan setiap 2 tahun untuk nasabah risiko menengah; dan

  Pengkinian data dilakukan setiap 4 tahun untuk nasabah risiko rendah

Setiap proses pengkinian data yang dilakukan pada sistem Customer Service, maka

nasabah akan menerima notifikasi secara otomatis yang dikirimkan melalui sms

dan/atau email jika terdapat pengkinian data terhadap field-field berikut, kecuali :

• Nomor Kartu Identitas, alamat email, Alamat Sesuai Identitas

• Alamat Surat Menyurat, Nomor Pokok Wajib Pajak (NPWP), Nomor Handphone

• Nama Ibu Kandung, Nomor Pokok Wajib Pajak (NPWP), Nomor Handphone

• Alamat Tempat Tinggal Sekarang, Nomor Kartu Identitas, alamat email

Berikut adalah email resmi dari Customer Care yang dapat diakses ketika nasabah ingin melakukan pengkinian atas inisiatif sendiri via Bank Sinarmas Care :

• [e-mail]

• [e-mail]

• [e-mail]

• [e-mail]

Field yang dapat dikinikan oleh Bank apabila terdapat perubahan data debitur

Nasabah Korporasi atau Perikatan Lainnya/legal arrangement (Non Individu)

sebagai berikut :

• Perubahan Nomor Akta Terakhir dan Tanggal Akta Terakhir

• Alamat email perusahaan

• Nomor NPWP

• Data penerima kuasa

saat nasabah mengajukan permintaan pengkinian data melalui Bank Sinarmas Care, batas waktu (SLA) nasabah akan dihubungi kembali oleh petugas customer care sejak nasabah mengajukan permintaan pengkinian data adalah :

• 7 hari kerja

• 7 hari kalender

• 3 hari kerja

• 3 hari kalender

CIF Non Individu ditujukan untuk Nasabah Korporasi dan Perikatan lainnya/legal

arrangement (Non Individu). Profil nasabah pada CIF Non Individu, diantaranya meliputi informasi sbb, kecuali :

• Aktivitas transaksi normal, Bidang usaha, Jumlah penghasilan

• Data Identitas Nasabah Non Individu, Tujuan pembukaan rekening, Alamat Kantor

• Nomor telepon, Alamat email, Alamat Kantor, Nomor TDP

• Sumber dana,Data Identitas Nasabah Non Individu, Tujuan pembukaan rekening

Pengkinian data atas inisiatif Nasabah Perorangan (Individu) dapat dilakukan

melalui sbb, kecuali :

• Seluruh cabang (cabang pemelihara CIF maupun cabang bukan pemelihara

  CIF)

• Internet banking

• SimobiPlus

• Bank Sinarmas Care (melalui telepon resmi Customer Care dan email resmi

  Customer Care)