Án lệ là nguồn quy phạm để điều chỉnh quan hệ cung ứng và sử dụng dịch vụ ngân hàng trong trường hợp:

Được áp dụng trong hoạt động xét xử của toà án nhân dân khi giải quyết các tranh chấp trong việc cung ứng và sử dụng dịch vụ ngân hàng có tính chất tương tự với án lệ được viện dẫn

Tổ chức tín dụng và khách hàng có thoả thuận trong hợp đồng

Được áp dụng để giải quyết các tranh chấp phát sinh trong hoạt động cung ứng và sử dụng dịch vụ ngân hàng

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quyết định việc áp dụng án lệ để giải quyết tranh chấp phát sinh trong hoạt động cung ứng và sử dụng dịch vụ ngân hàng đối với từng vụ việc cụ thể

Theo quy định của Luật Ban hành văn bản quy phạm pháp luật, thời điểm có hiệu lực đối với văn bản quy phạm pháp luật của cơ quan nhà nước ở trung ương được quy định như thế nào?

Được quy định tại văn bản quy phạm pháp luật đó, nhưng không sớm hơn 45 ngày kể từ ngày thông qua hoặc ký ban hành.

Được quy định tại văn bản quy phạm pháp luật đó, nhưng không sớm hơn 7 ngày kể từ ngày thông qua hoặc ký ban hành

Được quy định tại văn bản quy phạm pháp luật đó, nhưng không sớm hơn 30 ngày kể từ ngày thông qua hoặc ký ban hành.

Được quy định tại văn bản quy phạm pháp luật đó, nhưng không sớm hơn 10 ngày kể từ ngày thông qua hoặc ký ban hành.

Trong trường hợp nhân viên thuộc quyền gặp tình huống nghi ngờ một khách hàng đến giao dịch tại ngân hàng có dấu hiệu mắc bệnh tâm thần, Anh/Chị sẽ hướng dẫn nhân viên của mình như thế nào để xác định tình trạng pháp lý của khách hàng?

Hỏi trực tiếp khách hàng và tìm cách trì hoãn, kéo dài để xác thực thông tin tối đa

Kiểm tra các dấu hiệu một người bị bệnh tâm thần thông qua việc đặt câu hỏi kiểm chứng

Liên hệ toà án nhân dân nơi khách hàng cư trú dựa trên thông tin cá nhân được khách hàng công bố để xác minh

Khi xử lý hồ sơ khách hàng sử dụng dịch vụ ngân hàng là công ty trách nhiệm hữu hạn có từ hai thành viên trở lên, nhân viên đơn vị phát hiện công ty có ba người đại diện theo pháp luật, Anh/Chị sẽ hướng dẫn nhân viên như thế nào để bảo đảm khách hàng có đủ tư cách để xác lập giao dịch?

Đề nghị khách hàng cung cấp thông tin chi tiết về từng người đại diện, phạm vi đại diện (nếu có).

Đề nghị khách hàng cung cấp Điều lệ và kiểm tra nội dung người đại diện theo pháp luật trong Điều lệ công ty.

Theo quy định của Luật các tổ chức tín dụng, đối tượng của giao dịch cấp tín dụng là?

Một giao dịch chuyển giao tài sản có đối tượng là tiền tệ

Cam kết thực hiện lệnh thanh toán theo yêu cầu của khách hàng

Theo quy định của Luật các Tổ chức tín dụng, ngân hàng thương mại được thực hiện nghiệp vụ cấp tín dụng nào?

Cho vay; chiết khấu, tái chiết khấu công cụ chuyển nhượng và giấy tờ có giá khác; bảo lãnh ngân hàng; phát hành thẻ tín dụng; bao thanh toán trong nước; bao thanh toán quốc tế đối với các ngân hàng được phép thực hiện thanh toán quốc tế; các hình thức cấp tín dụng khác sau khi được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận.

Cho vay, chiết khấu, cho thuê tài chính

Cho thuê tài chính, bao thanh toán, bảo lãnh ngân hàng

Bảo lãnh ngân hàng chiết khấu, cho thuê tài chính

Vai trò của pháp luật trong phòng ngừa rủi ro trong hoạt động cấp tín dụng được thể hiện như thế nào?

Xác lập quy tắc xử sự - cách thức mà ngân hàng thương mại phải tuân thủ khi xác lập giao dịch cấp tín dụng

Dự liệu hướng xử lý các vấn đề phát sinh thông qua quy định trừ trường hợp các bên có thoả thuận khác

Là công cụ để tổ chức tín dụng lập luận bảo vệ quyền lợi của mình hoặc bác bỏ các lập luận của đối tác, khách hàng cũng như cơ quan nhà nước có thẩm quyền để tránh các suy luận không đúng nội dung quy định pháp luật.

Khi nhận tài sản bảo đảm là quyền sử dụng đất của hộ gia đình sử dụng đất thì chủ thể của hợp đồng thế chấp là:

Những người có quan hệ hôn nhân, huyết thống, nuôi dưỡng theo quy định của pháp luật về hôn nhân và gia đình.

Người có tên trong giấy chứng nhận quyền sử dụng đất

Các thành viên trong hộ gia đình sử dụng đất từ đủ 18 tuổi trở lên

Tất cả các thành viên trong hộ gia đình sử dụng đất

Trong giao dịch cho vay của tổ chức tín dụng đối với khách hàng là công ty trách nhiệm hữu hạn có từ hai thành viên trở lên, bộ phận kiểm soát phát hiện giá trị của khoản vay có giá trị từ 50% tổng giá trị tài sản trở lên được ghi trong báo cáo tài chính theo báo cáo tài chính tháng 6/3023. Để bảo đảm giao dịch cho vay này là hợp pháp, tổ chức tín dụng cần yêu cầu khách hàng cung cấp tài liệu gì?

Văn bản thông qua hợp đồng tín dụng của Hội đồng thành viên Công ty

Quyết định đồng ý để Tổng giám đốc công ty ký kết hợp đồng tín dụng của Chủ tịch Hội đồng thành viên Công ty.

Văn bản uỷ quyền của Chủ tịch Hội đồng thành viên công ty để cho Tổng giám đốc công ty ký kết hợp đồng tín dụng

Văn bản chấp thuận của Hội đồng thành viên công ty để Tổng giám đốc công ty ký kết hợp đồng tín dụng

Tổ chức tín dụng được cho khách hàng vay để trả nợ khoản nợ vay tại chính tổ chức tín dụng cho vay trong trường hợp nào?

Để thanh toán lãi tiền vay phát sinh trong quá trình thi công xây dựng công trình, mà chi phí lãi tiền vay được tính trong dự toán xây dựng công trình được cấp có thẩm quyền phê duyệt theo quy định của pháp luật

Thực hiện giao dịch thanh toán nghĩa vụ phát sinh từ hợp đồng mua bán hàng hoá của khách hàng

Thanh toán tiền đặt cọc hợp đồng chuyển nhượng quyền sử dụng đất

Để tránh rủi ro pháp lý phát sinh khi tổ chức tín dụng nhận tài sản bảo đảm là quyền đòi nợ phát sinh từ hợp đồng mua bán hàng hoá thì tổ chức tín dụng cần giữ các tài liệu, chứng cứ nào để chứng minh?

Giữ bản chính hợp đồng mua bán hàng hoá

Yêu cầu khách hàng cung cấp đầy đủ hoá đơn, chứng từ liên quan đến việc thanh toán và báo cáo tình hình thực hiện hợp đồng mua bán hàng hoá hàng tháng

Thoả thuận trong hợp đồng bảo đảm cho phép tổ chức tín dụng được quyền giám sát quá trình thực hiện hợp đồng

Khi nhận tài sản bảo đảm là quyền sử dụng đất ở nhiều tỉnh khác nhau, thì tổ chức tín dụng sẽ thực hiện thủ tục công chứng các hợp đồng bảo đảm này như thế nào?

Quyền sử dụng đất ở tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương sẽ do Công chứng viên của tổ chức hành nghề công chứng thực hiện việc công chứng

Tổ chức tín dụng và khách hàng lựa chọn một tổ chức hành nghề công chứng thuận tiện nhất cho các bên để thực hiện việc công chứng

Tổ chức tín dụng chỉ định một tổ chức hành nghề công chứng thực hiện việc công chứng

Chủ sở hữu/chủ sử dụng tài sản bảo đảm thoả thuận lựa chọn một tổ chức hành nghề công chứng thuận tiện nhất để thực hiện việc công chứng

Hợp đồng bảo đảm trong quan hệ cho vay của tổ chức tín dụng đối với khách hàng sẽ bị toà án tuyên bố là vô hiệu nếu như

Không xác định rõ tài sản bảo đảm trong hợp đồng bảo đảm cho nghĩa vụ phát sinh từ hợp đồng cấp tín dụng nào

Không thoả thuận tài sản hình thành từ tài sản bảo đảm là một bộ phận không thể tách rời tài sản bảo đảm

Không dự liệu quyền xử lý tài sản bảo đảm cho tổ chức tín dụng

Mô tả tài sản bảo đảm không rõ ràng

Việc sửa đổi, bổ sung hợp đồng cấp tín dụng sẽ bị tuyên bố là vô hiệu nếu

Tổ chức tín dụng và khách hàng thoả thuận bằng lời nói các sửa đổi, bổ sung hợp đồng cấp tín dụng

Một trong các bên tham gia hợp đồng tín dụng tự ý sửa đổi, bổ sung hợp đồng mà không được bên kia đồng ý

Dành nhiều quyền hơn cho tổ chức tín dụng trong xử lý tài sản bảo đảm

Để hạn chế các rủi ro pháp lý phát sinh khi nhận tài sản bảo đảm, tổ chức tín dụng nên

Thiết lập quy trình thẩm định chặt chẽ, trong đó yêu cầu người thẩm định tài sản bảo đảm xem xét, đối chiếu tài sản trên giấy tờ với tài sản trên thực tế, quay phim, chụp hình, lập biên bản mô tả tình trạng thực tế của tài sản

Giám sát chặt chẽ quá trình thẩm định tài sản bảo đảm

Thẩm tra kỹ lưỡng tình trạng pháp lý của tài sản bảo đảm

Trong quá trình giám sát việc thực hiện hợp đồng tín dụng, bộ phận kiểm soát nội bộ phát hiện hồ sơ cấp tín dụng hồ sơ chưa đầy đủ, như thiếu các biên bản họp hội đồng thành viên hoặc hội đồng quản trị theo quy định của Luật Doanh nghiệp, tổ chức tín dụng cần làm gì để khắc phục?

Đề nghị khách hàng cung cấp bổ sung để bảo đảm hồ sơ tín dụng đầy đủ, đúng quy định pháp luật

Sửa đổi khoản vay cho phù hợp với thẩm quyền ký kết hợp đồng theo quy định của Luật Doanh nghiệp

Chấm dứt hợp đồng lao động đối với cán bộ trực tiếp phụ trách hồ sơ cấp tín dụng này

Chấm dứt hợp đồng lao động và yêu cầu cán bộ trực tiếp phụ trách hồ sơ cấp tín dụng này bồi thường thiệt hại

Tổ chức tín dụng phát hành cam kết bảo lãnh không theo hình thức mẫu do tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thiết kế thì sẽ bị

Người có thẩm quyền ra quyết định xử lý vi phạm hành chính

Thống đốc Ngân hàng Nhà nước thu hồi Giấy phép thành lập và hoạt động ngân hàng

Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ra quyết định đình chỉ hoạt động ngân hàng

Tổ chức tín dụng phải bồi thường thiệt hại cho khách hàng

Người có thẩm quyền cấp tín dụng mà cấp tín dụng không có bảo đảm hoặc cấp tín dụng với điều kiện ưu đãi cho đối tượng bị hạn chế cấp tín dụng theo quy định của pháp luật mà gây thiệt hại cho người khác về tài sản từ 100.000.000 đồng đến dưới 300.000.000 đồng thì sẽ bị xử lý

Bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng

Xử phạt hành chính 300.000.000 đồng

Áp dụng biện pháp khắc phục hậu quả bằng cách chi trả toàn bộ thiệt hại bằng mức thiệt hại gây ra cho khách hàng

Bồi thường thiệt hại bằng mức thiệt hại gây ra cho khách hàng

Người thẩm định cố ý nâng khống giá trị tài sản bảo đảm khi thẩm định giá để cấp tín dụng đối với trường hợp phải có tài sản bảo đảm, gây thiệt hại về tài sản từ 300.000.000 đồng đến dưới 1.000.000.000 đồng thì sẽ

Bị phạt tù từ 03 năm đến 07 năm

Bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 300.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm

Bị phạt tù từ 03 năm đến 05 năm

Bị phạt tù từ 07 năm đến 12 năm

Người thẩm định hồ sơ tín dụng của khách hàng sẽ xử lý như thế nào khi phát hiện hồ sơ đề nghị cho vay có nội dung bị tẩy xoá, có dấu hiệu gian lận?

Đề nghị khách hàng cung cấp thông tin để đối chiếu, kiểm tra thông qua xác minh thông tin và đặt câu hỏi kiểm chứng

Yêu cầu người vay thay đổi hồ sơ, giấy tờ khác

Từ chối cho khách hàng vay

Báo cáo lãnh đạo cấp trên trực tiếp và xin ý kiến xử lý

Thông tin nào tổ chức tín dụng có trách nhiệm cung cấp cho khách hàng đầy đủ trước khi xác lập thỏa thuận cho vay?

Lãi suất cho vay; lãi suất áp dụng đối với dư nợ gốc bị quá hạn; lãi suất áp dụng đối với lãi chậm trả

Người đại diện theo pháp luật của tổ chức tín dụng

Chính sách tín dụng của ngân hàng trong 5 năm trước

Tình hình kinh doanh của tổ chức tín dụng

Tổ chức tín dụng được thực hiện phát hành kỳ phiếu, tín phiếu, chứng chỉ tiền gửi trực tiếp cho người mua

Tại địa điểm giao dịch hợp pháp thuộc mạng lưới hoạt động của tổ chức tín dụng dụng

Do Tổng Giám đốc tổ chức tín dụng có quyền quyết định

Giám đốc Chi nhánh của tổ chức tín dụng có quyền quyết định

Nhân viên ngân hàng được phân phối theo nhu cầu

Tổ chức tín dụng phát hành phát hành giấy tờ có giá theo hình thức chứng chỉ, bút toán ghi sổ và các hình thức khác phù hợp với quy định của:

Luật Chứng khoán, các văn bản hướng dẫn Luật Chứng khoán và các quy định của pháp luật có liên quan

Luật Doanh nghiệp và các văn bản hướng dẫn thi hành

Luật các Tổ chức tín dụng và các văn bản hướng dẫn thi hành

Luật Kinh doanh bảo hiểm và các văn bản hướng dẫn thi hành

Tổ chức tín dụng cấp cho người mua chứng nhận quyền sở hữu giấy tờ có giá trong trường hợp nào?

Giấy tờ có giá không theo hình thức chứng chỉ

Người gửi tiền tiết kiệm có thể là

A và C là hai đáp án đúng

Công dân Việt Nam từ đủ 18 tuổi trở lên có năng lực hành vi dân sự đầy đủ theo quy định của pháp luật

Phải là công dân Việt Nam từ đủ 21 tuổi trở lên có năng lực hành vi dân sự đầy đủ theo quy định của pháp luật

Công dân Việt Nam từ đủ 15 tuổi đến chưa đủ 18 tuổi không bị hạn chế năng lực hành vi dân sự hoặc không mất năng lực hành vi dân sự theo quy định của pháp luật

Người gửi tiền là công dân Việt Nam bị hạn chế năng lực hành vi dân sự hoặc mất năng lực hành vi dân sự theo quy định của pháp luật hoặc chưa đủ 15 tuổi thực hiện giao dịch tiền gửi tiết kiệm bằng cách

Thông qua người đại diện theo pháp luật

Thông qua hướng dẫn trực tiếp của nhân viên ngân hàng

Giám đốc Chi nhánh ngân hàng nơi người đó gửi tiền có quyền quyết định nhận hay không nhận tiền gửi

Công dân Việt Nam có khó khăn trong nhận thức, làm chủ hành vi theo quy định của pháp luật thực hiện giao dịch tiền gửi tiết kiệm thông qua

Người thân đã thành niên

Người đại diện theo pháp luật

Người đại diện theo uỷ quyền

Người mua giấy tờ có giá được xác định theo loại hình tổ chức tín dụng. Dựa trên phương pháp loại trừ có thể xác định, người mua giấy tờ có giá do ngân hàng thương mại, quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô là các tổ chức (bao gồm cả tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài) bao gồm:

Cá nhân Việt Nam và tổ chức, cá nhân nước ngoài

Tổ chức, cá nhân nước ngoài

Chỉ tổ chức thành lập hợp pháp ở Việt Nam

Người mua giấy tờ có giá do công ty tài chính, công ty cho thuê tài chính phát hành phải là

Tổ chức Việt Nam và tổ chức nước ngoài

Công dân VIệt Nam, người nước ngoài

Thông thường hành vi lập chứng từ khống:

Có sự câu kết giữa người đứng đầu phòng kế toán, thủ quỹ và giao dịch viên

Do người đứng đầu phòng kế toán, thủ quỹ câu kết thực hiện

Có sự chỉ đạo của Giám đốc chi nhánh đối với người đứng đầu phòng kế toán, thủ quỹ và giao dịch viên

Có sự thông đồng giữa người đứng đầu phòng kế toán và giao dịch viên

Đặc điểm nổi bật của hành vi vi phạm pháp luật trong huy động vốn do người của ngân hàng thực hiện là

Hiểu biết sâu về quy trình nghiệp vụ ngân hàng, biết rõ hành vi của mình là vi phạm

Hám lợi và cố ý thực hiện

Một trong những sơ hở dễ bị nhân viên ngân hàng lợi dụng để để nhận tiền gửi của khách hàng, nhận tiền của khách hàng trả tiền gốc, tiền lãi cho tổ chức tín dụng nhưng không nhập quỹ mà tự chi tiêu, sử dụng cá nhân là

Quy định về chăm sóc đối với khách hàng VIP, là khách hàng có quan hệ tín dụng thường xuyên, uy tín với tổ chức tín dụng

Hệ thống kiểm soát hoạt động không hiệu quả

Ngân hàng có nhiều điểm giao dịch

Hành vi vi phạm chế độ kế toán trong giao dịch nhận tiền gửi là

Cố tình để khách hàng, khi thực hiện giao dịch gửi tiền, ký luôn vào phiếu rút tiền trắng được kẹp cùng hồ sơ chứng từ gửi tiền

Hướng dẫn khách hàng điền thông tin giao dịch

Giả mạo chữ ký khách hàng

Lãi suất từ việc phát hành giấy tờ có giá trong nước của tổ chức tín dụng được hình thành trên cơ sở:

Do tổ chức tín dụng phát hành giấy tờ có giá trong nước quyết định phù hợp với quy định hiện hành về lãi suất của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam trong từng thời kỳ

Sự thoả thuận giữa tổ chức tín dụng phát hành và người mua giấy tờ có giá

Tổ chức tín dụng phát hành giấy tờ có giá phải tham chiếu mức lãi suất tiền gửi trên địa bàn tổ chức tín dụng hoạt động

Dịch vụ thu hộ được hiểu là

Việc tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán thực hiện ủy nhiệm của bên thụ hưởng thu tiền của bên trả tiền trên cơ sở thỏa thuận bằng văn bản giữa tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán và bên thụ hưởng

Việc tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán thực hiện ủy nhiệm của bên trả tiền thay mặt mình để chi trả cho bên thụ hưởng trên cơ sở thỏa thuận bằng văn bản giữa tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán và bên trả tiền

Việc ngân hàng thực hiện theo đề nghị của bên thụ hưởng thu hộ một số tiền nhất định trên tài khoản thanh toán của bên trả tiền để chuyển cho bên thụ hưởng trên cơ sở thỏa thuận bằng văn bản về việc ủy nhiệm thu giữa bên trả tiền và bên thụ hưởng

Điều kiện để cá nhân được tự mình thực hiện thủ tục mở tài khoản thanh toán là gì?

Người từ đủ 18 tuổi trở lên có năng lực hành vi dân sự đầy đủ theo quy định của pháp luật Việt Nam

Người chưa đủ 15 tuổi, người hạn chế năng lực hành vi dân sự, người mất năng lực hành vi dân sự theo quy định của pháp luật Việt Nam.

Người từ đủ 15 tuổi đến chưa đủ 18 tuổi

Căn cứ để tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán thực hiện tạm khóa tài khoản thanh toán của khách hàng (tạm dừng giao dịch) một phần hoặc toàn bộ số tiền trên tài khoản thanh toán là

Có văn bản yêu cầu của chủ tài khoản (hoặc người đại diện hợp pháp của chủ tài khoản) hoặc theo thỏa thuận trước bằng văn bản giữa chủ tài khoản với tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán

Có yêu cầu bằng văn bản của cơ quan có thẩm quyền theo quy định của pháp luật

Theo yêu cầu hoàn trả lại tiền của tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán chuyển tiền do có nhầm lẫn, sai sót so với lệnh thanh toán của người chuyển tiền

Tổ chức tín dụng có thể thực hiện mở tài khoản bằng phương thức điện tử khi đáp ứng điều kiện

Phải xây dựng, ban hành, công khai quy trình, thủ tục mở tài khoản thanh toán bằng phương thức điện tử phù hợp với quy định của pháp luật, pháp luật về phòng, chống rửa tiền, pháp luật về giao dịch điện tử, các quy định pháp luật liên quan về đảm bảo an toàn, bảo mật thông tin khách hàng và an toàn hoạt động của ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài

Có tối thiểu 05 kỹ sư công nghệ thông tin

Có hệ thống cảnh báo sớm theo quy định của pháp luật

Có 05 năm làm ăn có lãi tiên tiếp

Việc mở tài khoản thanh toán bằng phương thức điện tử không áp dụng đối với

Khách hàng là hộ gia đình

Người từ đủ 15 tuổi đến chưa đủ 18 tuổi

Dịch vụ ví điện tử được hiểu là

A và C là các đáp án đúng

Dịch vụ cung cấp cho khách hàng một tài khoản điện tử định danh do các tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán tạo lập trên vật mang tin như chip điện tử, sim điện thoại di động, máy tính...

Được cung cấp cho người đủ 18 tuổi trở lên, có năng lực hành vi dân sự đầy đủ

Cho phép lưu giữ một giá trị tiền tệ được đảm bảo bằng giá trị tiền gửi tương đương với số tiền được chuyển từ tài khoản thanh toán của khách hàng tại ngân hàng vào tài khoản đảm bảo thanh toán của tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử theo tỷ lệ 1:1.

Chỉ ra một trong những điều kiện để tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán khi cung ứng các dịch vụ thanh toán giao dịch bằng phương tiện điện tử

Tuân thủ các quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền

Phải là ngân hàng thương mại trong nước

Tuân thủ các quy định về việc lập, xử lý, sử dụng, bảo quản, lưu trữ chứng từ

B và C là các đáp án đúng

Khi có nhu cầu mở tài khoản thanh toán, khách hàng

Lập một (01) bộ hồ sơ theo quy định tại Điều 12 Thông tư số 23/2014/TT-NHNN hiện hành và nộp trực tiếp hoặc gửi qua đường bưu chính hoặc phương tiện điện tử đến ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài nơi đề nghị mở tài khoản thanh toán

Lập một (01) bộ hồ sơ theo quy định tại Điều 12 Thông tư số 23/2014/TT-NHNN hiện hành và nộp qua đường bưu chính hoặc phương tiện điện tử đến ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài nơi đề nghị mở tài khoản thanh toán

Lập một (01) bộ hồ sơ theo quy định tại Điều 12 Thông tư số 23/2014/TT-NHNN hiện hành và nộp trực tiếp hoặc gửi qua đường bưu chính đến ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài nơi đề nghị mở tài khoản thanh toán

Lập một (01) bộ hồ sơ theo quy định tại Điều 12 Thông tư số 23/2014/TT-NHNN hiện hành và nộp bằng phương tiện điện tử đến ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài nơi đề nghị mở tài khoản thanh toán

Trong trường hợp khách hàng mở tài khoản thanh toán bằng phương thức điện tử, tổ chức tín dụng cần thực hiện biện pháp nào để kiểm tra tính hợp pháp, hợp lệ của giấy tờ tùy thân của khách hàng?

Áp dụng các biện pháp công nghệ để kiểm tra tính hợp pháp, hợp lệ của giấy tờ tùy thân và xác thực khớp đúng giữa thông tin yếu tố sinh trắc học trên giấy tờ tùy thân với dữ liệu sinh trắc học của khách hàng

Sử dụng thiết bị chuyên dụng để đọc thông tin trong chip của căn cước công dân gắn chíp

Sử dụng chữ ký số của chủ tài khoản thanh toán

Nghiên cứu thiết lập các hạn mức giao dịch thanh toán trên Mobile App yêu cầu thu thập dữ liệu sinh trắc học của người thực hiện

OK.ND.LHQLCP

Authored by Duong Le

Business

3rd Grade

Used 8+ times

AI Actions

Add similar questions

Adjust reading levels

Convert to real-world scenario

Translate activity

More...

Content View

Student View

314 questions

Show all answers

MULTIPLE CHOICE QUESTION

10 sec • 1 pt

Luật điều chỉnh việc thành lập, tổ chức, hoạt động, kiểm soát đặc biệt, tổ chức lại, giải thể tổ chức tín dụng; việc thành lập, tổ chức, hoạt động của chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện của tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng là:

Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam năm 2010

Luật Doanh nghiệp năm 2020

Luật các Tổ chức tín dụng năm 2010, sửa đổi năm 2017

Bộ luật Dân sự năm 2015

MULTIPLE CHOICE QUESTION

10 sec • 1 pt

Luật điều chỉnh việc thành lập, tổ chức, hoạt động, kiểm soát đặc biệt, tổ chức lại, giải thể tổ chức tín dụng; việc thành lập, tổ chức, hoạt động của chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện của tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng là:

Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam năm 2010

Luật Doanh nghiệp năm 2020

Luật các Tổ chức tín dụng năm 2010, sửa đổi năm 2017

Bộ luật Dân sự năm 2015

MULTIPLE CHOICE QUESTION

10 sec • 1 pt

Tổ chức tín dụng là doanh nghiệp thực hiện một, một số hoặc tất cả các hoạt động ngân hàng nên khi luật áp dụng trong điều chỉnh hoạt động ngân hàng của các tổ chức tín dụng thì

Ưu tiên áp dụng Luật các tổ chức tín dụng, vì đây là luật chuyên ngành. Chỉ áp dụng luật khác về cùng nội dung nếu Luật các Tổ chức tún dụng không có quy định

Ưu tiên áp dụng Bộ luật Dân sự vì giao dịch ngân hàng của tổ chức tín dụng cũng là giao dịch về tài sản.

Ưu tiên áp dụng Luật Doanh nghiệp vì tổ chức tín dụng là doanh nghiệp nên phải áp dụng Luật Doanh nghiệp trước.

Các văn bản quy phạm pháp luật quy định tại Điều 4 Luật Ban hành văn bản quy phạm pháp luật năm 2015, sửa đổi năm 2020

MULTIPLE CHOICE QUESTION

10 sec • 1 pt

Điều lệ của tổ chức tín dụng được áp dụng để điều chỉnh quan hệ phát sinh trong nội bộ tổ chức tín dụng thì phải đáp ứng điều kiện nào?

Được Đại hội đồng cổ đông hoặc Hội đồng thành viên chấp thuận thông qua bằng văn bản

Không được trái với quy định của Luật các tổ chức tín dụng và các quy định khác của pháp luật có liên quan. Điều lệ phải có nội dung chủ yếu theo quy định tại Khoản 1 Điều 31 Luật các Tổ chức tín dụng và đã được gửi cho Ngân hàng Nhà nước trong thời hạn 15 ngày, kể từ ngày được thông qua.

Không được trái pháp luật và đạo đức xã hội

MULTIPLE CHOICE QUESTION

10 sec • 1 pt

Hợp đồng tín dụng trở thành nguồn quy phạm điều chỉnh quan hệ giữa tổ chức tín dụng và khách hàng vay vốn khi nào?

Được giao kết bằng văn bản dựa trên sự bình đẳng, thoả thuận giữa tổ chức tín dụng và khách hàng vay vốn

Đáp ứng điều kiện có hiệu lực của giao dịch dân sự theo quy định của Bộ luật Dân sự và hướng dẫn tại Thông tư 39/2016/TT-NHNN quy định về hoạt động cho vay của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với khách hàng

Nội dung của hợp đồng tín dụng không trái đạo đức xã hội.

Hợp đồng tín dụng đã được tổ chức công chứng thực hiện việc công chứng theo quy định của Luật Công chứng.

MULTIPLE CHOICE QUESTION

10 sec • 1 pt

Nghiên cứu nguồn luật có ý nghĩa gì đối với thực hiện nghiệp vụ ngân hàng của tổ chức tín dụng:

Hiểu được nguyên lý có nhiều quy phạm cùng điều chỉnh việc cung ứng dịch vụ ngân hàng của tổ chức tín dụng

Xác định được nơi chứa đựng quy phạm điều chỉnh nghiệp vụ ngân hàng của tổ chức tín dụng

Lựa chọn được quy định phù hợp để áp dụng cho nghiệp vụ ngân hàng mà tổ chức tín dụng cung ứng

Tất cả các đáp án trên đều đúng

MULTIPLE CHOICE QUESTION

10 sec • 1 pt

Vai trò và giá trị của án lệ được thể hiện ở nội dung nào?

Khắc phục tính khái quát hóa cao và tính không thể dự đoán hết các tình huống sẽ xảy ra trong tương lai của luật thành văn.

Áp dụng để giải quyết các vụ việc phát sinh trong đời sống kinh tế xã hội

Xử lý những tình huống bất thường, chưa có luật điều chỉnh hoặc có luật nhưng thiếu cụ thể, rõ ràng, cần phải giải thích, làm rõ

A và C là đáp án đúng

Access all questions and much more by creating a free account

Create resources

Host any resource

Get auto-graded reports

Continue with Google

Continue with Email

Continue with Classlink

Continue with Clever

or continue with

Microsoft

Apple

Others

Already have an account?

Popular Resources on Wayground

15 questions

Fractions on a Number Line

Quiz

•

3rd Grade

20 questions

Equivalent Fractions

Quiz

•

3rd Grade

25 questions

Multiplication Facts

Quiz

•

5th Grade

54 questions

Analyzing Line Graphs & Tables

Quiz

•

4th Grade

$fractions$

22 questions

fractions

Quiz

•

3rd Grade

20 questions

Main Idea and Details

Quiz

•

5th Grade

20 questions

Context Clues

Quiz

•

6th Grade

15 questions

Equivalent Fractions

Quiz

•

4th Grade

Discover more resources for Business

15 questions

Fractions on a Number Line

Quiz

•

3rd Grade

20 questions

Equivalent Fractions

Quiz

•

3rd Grade

$fractions$

22 questions

fractions

Quiz

•

3rd Grade

10 questions

Groundhog Day Trivia Questions

Interactive video

•

3rd - 6th Grade

18 questions

Comparing Fractions with same numerator or denominator

Quiz

•

3rd Grade

12 questions

Fractions on a numberline review

Quiz

•

3rd Grade

10 questions

Area

Quiz

•

3rd Grade

10 questions

Groundhog Behavior and Hibernation Facts

Interactive video

•

3rd - 5th Grade