EVALUACIÓN DE LAVADO DE DINERO Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO

Es un delito y consiste en ocultar el origen ilícito de bienes y recursos obtenidos a través de actividades ilegales.

• Lavado de Dinero

• Prevención del lavado de Dinero

• Financiamiento del Terrorismo

¿Cuál es el objetivo de la Ley del Lavado de Dinero?

• Prevenir el lavado de Dinero

• Controlar el lavado de Dinero

• Prevenir, controlar, vigilar y sancionar el lavado de dinero

Provisión o recolección de fondos con la intención que se utilicen, o a sabiendas de que serán destinados, para cometer cualquier acto que implique causar la muerte o lesiones corporales graves con el fin de intimidar a una población o presionar a un gobierno u organización internacional.

• Terrorismo

• Financiamiento del Terrorismo

• Lavado de Dinero

Constituye una guía particular de los programas, políticas, normas, procedimientos y controles internos relacionados con la prevención de LD/FT. 

• Política de Conozca a su Asociado.

• Política de Prevención de Lavado de Dinero

• Manual de Cumplimiento

Quienes deben dar cumplimiento a los programas, normas y procedimientos implementados por éstas, en lo que les corresponda.

• Oficial de Cumplimiento

• Funcionarios y empleados de la Persona Obligada

• Persona Obligada.

Es uno de los Efectos del Lavado de Dinero

• Cierre de Cooperativas y Empresas

• Causa Temor generalizado

• Aumenta la Violencia

Es una de las Penas aplicables al delito de lavado de dinero.

• Prisión de 10 a 50 años, según sea la gravedad

• Multa de US$10,000.00 a US$625,000.00

• Agregar a la Lista Negra Internacional

¿Cuáles son las 3 etapas de Lavado de Dinero?

• Colocación, Estratificación e Integración

• Recaudación, Disposición, Utilización

• Controlar, Vigilar, Sancionar.

Son elementos que permiten detectar la posible presencia de operaciones de lavado de dinero relacionados con la tipología descrita. 

• Señales de Alerta

• Transacciones Inusuales

• Transacciones Sospechosas.

Es aquella operación cuya cuantía, frecuencia, monto o características no guardan relación con el perfil del Asociado.

• Señales de Alerta

• Transacciones Inusuales

• Transacciones Sospechosas.