Post Test APU PPT

1.     Tujuan lembaga jasa keuangan menerapkan program APU,  PPT dan PPPSPM adalah :

• Sarana TPPU dan TPPT

• Tidak terpapar risiko reputasi,, operasinal dan hukum

• Mematuhi baik UU maupun POJK tentang APU - PPT

• Semua benar

2.     Pendanaan Terorisme adalah penggunaan dana untuk kegiatan terorisme. Pendanaan terorisme bisa berasal :

• Tindak Pidana

• Harta yang tidak sah

• Harta yang sah

• Semua benar

3.     Nasabah Berisiko Tinggi (High Risk Customer) adalah nasabah yang berdasarkan latar belakang, identitas dan riwayatnya dianggap memiliki risiko tinggi melakukan kegiatan terkait tindak pidana Pencucian Uang dan/atau Pendanaan Terorisme.

• PEP

• WIC

• Petani

• Pedagang

4.     PJK wajib menyampaikan laporan pemblokiran secara serta merta dengan melampirkan berita acara pemblokiran secara serta merta tanpa penundaan untuk DTTOT dan DPPSPM sejak diterima DTTOT dan DPPSPM paling lama.

• 3 hari kerja

• 3 hari

• 14 hari kerja

• 14 hari

5.     Upaya menggunakan  harta kekayaan yang berasal dari tindak pidana yang telah berhasil masuk         k ke dalam sistem keuangan melalui penempatan atau transfer sehingga seolah-olah menjadi harta kekayaan halal (clean money) hal ini merupakan tahapan kegiatan TPPU yang disebut

• Placement

• Layering

• Integration

• Structuring

6.     Modus pencucian uang yang banyak digunakan oleh pelaku  pencucian uang  dengan memecah- mecah transaksi yang dilakukan oleh banyak pelaku.

• Smurfing

• Shell Company

• Mingling

• Structuring

7.     Proses permintaan data, informasi dan dokumen bagi calon nasabah, nasabah, WIC dan/atau BO yang melakukan transaksi dengan BPR merupakan tahapan CDD. 

• Identifikasi

• Klarifikasi

• Pemantauan

• Verifikasi

8.     Nasabah yang tergolong PEPs atau nasabah berisiko tinggi dalam melakukan hubungan dengan pihak BPR wajib dilakukan proses :

• CDD sederhana

• CDD

• EDD

• ODD

9.     BPR wajib menatausahakan dokumen atas transaksi nasabah setelah  berakhirnya hubungan usaha  paling singkat.

• 1 tahun

• 3 tahun

• 4 tahun

• 5 tahun

10.     Proses pencocokan kebenaran data, informasi dan dokumen bagi calon nasabah, nasabah, WIC dan/atau BO yang melakukan transaksi dengan BPR merupakan tahapan CDD. 

• Identifikasi

• Know Your Customer

• Pemantauan

• Verifikasi