Pre Test APU PPT

5 Pilar dalam pengendalian internal untuk memitigasi risiko BPR digunakan sebagai sarana pencucian uang, tindak pidana terorisme maupun PPPSPM adalah sebagai berikut, kecuali?

• Pengawasan aktif direksi dan dewan komisaris

• Kebijakan dan prosedur

• Pengendalian ekstern

• Sistem informasi manajemen

Proses yang dilakukan setelah nasabah melakukan hubungan usaha dengan BPR untuk mengetahui transaksi sesuai dengan profil nasabah merupakan tahapan proses CDD?

• Pengkinian data

• Identifikasi

• Verifikasi

• Pemantauan

Nasabah Berisiko Tinggi (High Risk Customer) adalah nasabah yang berdasarkan latar belakang, identitas dan riwayatnya dianggap memiliki risiko tinggi melakukan kegiatan terkait tindak pidana Pencucian Uang dan/atau Pendanaan Terorisme. Nasabah berisiko tinggi wajib dilakukan proses?

• EDD

• CDD

• TKM

• CDD sederhana

Laporan pemblokiran secara serta merta dengan melampirkan berita acara pemblokiran secara serta merta tanpa penundaan untuk DTTOT disampaikan kepada?

• PPATK

• OJK

• Bank Indonesia

• Kepolisian

Upaya menggunakan harta kekayaan yang berasal dari tindak pidana yang telah berhasil masuk ke dalam sistem keuangan melalui penempatan. Hal ini merupakan tahapan kegiatan TPPU yang disebut dengan?

• Placement

• Layering

• Integration

• Structuring

Modus pencucian uang yang banyak digunakan oleh pelaku pencucian uang dengan memecah-mecah transaksi yang lebih kecil disebut dengan?

• Smurfing

• Shell Company

• Mingling

• Structuring

BPR wajib memiliki kebijakan dan prosedur dalam menerapkan program APU, PPT dan PPPSPM. Hal ini merupakan penerapan 5 pilar dari?

• SDM dan pelatihan

• Sistem informasi manajemen

• Pengawasan aktif Direksi dan Dekom

• Pengendalian intern

Setiap nasabah yang melakukan hubungan usaha dengan BPR wajib dilakukan penilaian berdasarkan parameter yang ditetapkan. Dengan demikian Nasabah Partai Politik termasuk ke dalam kategori nasabah berisiko?

• Rendah

• Sedang

• Tinggi

• PEPs

BPR wajib menyampaikan laporan rencana pengkinian data terhadap nasabah yang dimiliki pada bulan?

• Nopember

• Desember

• Januari

• Pebruari

BPR menyampaikan laporan transaksi keuangan mencurigakan kepada PPATK 10 hari setelah diketahui transaksi mencurigakan, maka BPR tersebut dikategorikan sebagai?

• Terlambat

• Taat

• Tidak menyampaikan

• Disiplin