Audit Skill - Operational Risk Outlet

Pengisian formulir transaksi reksa dana dibawah ini yang salah adalah :

• Saat nasabah melakukan subscription, diisi nama produk yang diharapkan nasabah

• Saat nasabah melakukan redemption, diisi jumlah nominal yang diharapkan nasabah

• Saat nasabah melakukan subscription, diisi jumlah nominal yang diharapkan nasabah

• Saat nasabah melakukan redemption, diisi jumlah unit yang diharapkan nasabah

Dalam hal terdapat sengketa waris, apa yang harus dilakukan oleh bank ?

• Menutup rekening

• Memblokir sementara rekening

• Menyita rekening

• Mencairkan rekening

Bila terdapat transaksi layanan khusus namun nasabah tidak dapat dilakukan konfirmasi, apa yang harus dilakukan oleh pegawai bank ?

• Menjalankan instruksi transaksi nasabah Karena sudah ada instruksi tertulis dari nasabah

• Menolak transaksi untuk dijalankan

• Membuat berita acara dan meminta persetujuan exception dari PBM dan BOM

• Membuat berita acara dan meminta persetujuan exception dari area head

Apakah hal yang paling penting harus diperhatikan ketika menawarkan produk kepada nasabah untuk menghindari resiko misselling ?

• Kesesuaian produk yang ditawarkan dengan kebutuhan nasabah

• Kesesuaian produk yang ditawarkan kepada target cabang

• Menawarkan produk yang sedang murah karena berpotensi memberikan keuntungan

• Mengajukan diversifikasi investasi sesuai portofolio nasabah

Bagaimana masa berlakunya surat kuasa dengan meninggalnya nasabah selaku pemberi kuasa ?

• Berakhir demi hukum

• Tetap berlaku

• Tetap berlaku selama belum dibatalkan ahli waris

• Beralih kepada ahli waris

Hukum yang berlaku dalam pencairan harta peninggalan adalah

• Hukum perbankan

• Hukum nasional pengadilan

• Hukum nasional ahli waris

• Hukum nasional pewaris

Apabila pewaris memiliki produk reksa dana di bank yang harus dilakukan petugas bank adalah

• Mengirimkan surat pemberitahuan kepada manager investasi penerbit reksa dana

• Melakukan perubahan kepemilikan reksa dana di system MAKSI

• Mengganti nomer rekening penampungan reksa dana menjadi nomer rekening ahli waris

• Memenuhi dokumen pengalihan reksa dana untuk dialihkan kepada salah satu ahli waris yang diberikan kuasa

Tahapan pertama yang harus dilakukan petugas cabang apabila menerima dokumen waris adalah

• Meminta nomer PIN ATM nasabah

• Meneruskan seluruh dokumen kepada BBC untuk dilakukan verifikasi

• Meneliti kebenaran dan keabsahan dokumen serta mencocokkan dengan dokumen asli membubuhkan keterangan copy sesuai asli

• Memastikan data nasabah di BDS telah terupdate

Surat kuasa yang dibuat di luar negeri oleh ahli waris harus mendapatkan legalisir oleh

• Kedutaan besar RI setempat

• Lawyer di luar negeri

• Kantor pos setempat

• Hakim pengadilan setempat

Apa yang harus dilakukan ketika orang tidak dikenal datang secara tiba-tiba menyerahkan surat kuasa nasabah yang bukan kelolaan cabang dan memberikan instruksi transaksi ?

• Melakukan cross selling bancassurance

• Melakukan konfirmasi ke cabang pengelola nasabah

• Melakukan konfirmasi ke nasabah

• Menolak untuk menjalankan transaksi dan surat kuasa tersebut