CD 5_QUAN LY LANH DAO CAP PHONG

Lãi suất từ việc phát hành giấy tờ có giá trong nước của tổ chức tín dụng được hình thành trên cơ sở:

• Sự thoả thuận giữa tổ chức tín dụng phát hành và người mua giấy tờ có giá
• Do tổ chức tín dụng phát hành giấy tờ có giá trong nước quyết định phù hợp với quy định hiện hành về lãi suất của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam trong từng thời kỳ
• Tổ chức tín dụng phát hành giấy tờ có giá phải tham chiếu mức lãi suất tiền gửi trên địa bàn tổ chức tín dụng hoạt động
• Tất cả các đáp án trên đều đúng

Dịch vụ thu hộ được hiểu là

• Việc tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán thực hiện ủy nhiệm của bên trả tiền thay mặt mình để chi trả cho bên thụ hưởng trên cơ sở thỏa thuận bằng văn bản giữa tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán và bên trả tiền
• Việc ngân hàng thực hiện theo đề nghị của bên thụ hưởng thu hộ một số tiền nhất định trên tài khoản thanh toán của bên trả tiền để chuyển cho bên thụ hưởng trên cơ sở thỏa thuận bằng văn bản về việc ủy nhiệm thu giữa bên trả tiền và bên thụ hưởng
• Việc tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán thực hiện ủy nhiệm của bên thụ hưởng thu tiền của bên trả tiền trên cơ sở thỏa thuận bằng văn bản giữa tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán và bên thụ hưởng
• Tất cả các đáp án trên đều đúng

Điều kiện để cá nhân được tự mình thực hiện thủ tục mở tài khoản thanh toán là gì?

• Người chưa đủ 15 tuổi, người hạn chế năng lực hành vi dân sự, người mất năng lực hành vi dân sự theo quy định của pháp luật Việt Nam.
• Người từ đủ 15 tuổi đến chưa đủ 18 tuổi
• Người từ đủ 18 tuổi trở lên có năng lực hành vi dân sự đầy đủ theo quy định của pháp luật Việt Nam
• A và B là đáp án đúng

Căn cứ để tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán thực hiện tạm khóa tài khoản thanh toán của khách hàng (tạm dừng giao dịch) một phần hoặc toàn bộ số tiền trên tài khoản thanh toán là

• Có văn bản yêu cầu của chủ tài khoản (hoặc người đại diện hợp pháp của chủ tài khoản) hoặc theo thỏa thuận trước bằng văn bản giữa chủ tài khoản với tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán
• Có yêu cầu bằng văn bản của cơ quan có thẩm quyền theo quy định của pháp luật
• Theo yêu cầu hoàn trả lại tiền của tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán chuyển tiền do có nhầm lẫn, sai sót so với lệnh thanh toán của người chuyển tiền
• Tất cả các đáp án trên đều đúng

Tổ chức tín dụng có thể thực hiện mở tài khoản bằng phương thức điện tử khi đáp ứng điều kiện

• Có tối thiểu 05 kỹ sư công nghệ thông tin
• Phải xây dựng, ban hành, công khai quy trình, thủ tục mở tài khoản thanh toán bằng phương thức điện tử phù hợp với quy định của pháp luật, pháp luật về phòng, chống rửa tiền, pháp luật về giao dịch điện tử, các quy định pháp luật liên quan về đảm bảo an toàn, bảo mật thông tin khách hàng và an toàn hoạt động của ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài
• Có hệ thống cảnh báo sớm theo quy định của pháp luật
• Có 05 năm làm ăn có lãi tiên tiếp

Việc mở tài khoản thanh toán bằng phương thức điện tử không áp dụng đối với

• Khách hàng là hộ gia đình
• Người từ đủ 15 tuổi đến chưa đủ 18 tuổi
• Tài khoản thanh toán chung
• Tất cả các đáp án trên đều đúng

Dịch vụ ví điện tử được hiểu là

• Dịch vụ cung cấp cho khách hàng một tài khoản điện tử định danh do các tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán tạo lập trên vật mang tin như chip điện tử, sim điện thoại di động, máy tính...
• Được cung cấp cho người đủ 18 tuổi trở lên, có năng lực hành vi dân sự đầy đủ
• Cho phép lưu giữ một giá trị tiền tệ được đảm bảo bằng giá trị tiền gửi tương đương với số tiền được chuyển từ tài khoản thanh toán của khách hàng tại ngân hàng vào tài khoản đảm bảo thanh toán của tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử theo tỷ lệ 1:1.
• A và C là các đáp án đúng

Chỉ ra một trong những điều kiện để tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán khi cung ứng các dịch vụ thanh toán giao dịch bằng phương tiện điện tử

• Phải là ngân hàng thương mại trong nước
• Tuân thủ các quy định về việc lập, xử lý, sử dụng, bảo quản, lưu trữ chứng từ
• Tuân thủ các quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền
• B và C là các đáp án đúng

Khi có nhu cầu mở tài khoản thanh toán, khách hàng

• Lập một (01) bộ hồ sơ theo quy định tại Điều 12 Thông tư số 23/2014/TT-NHNN hiện hành và nộp qua đường bưu chính hoặc phương tiện điện tử đến ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài nơi đề nghị mở tài khoản thanh toán
• Lập một (01) bộ hồ sơ theo quy định tại Điều 12 Thông tư số 23/2014/TT-NHNN hiện hành và nộp trực tiếp hoặc gửi qua đường bưu chính đến ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài nơi đề nghị mở tài khoản thanh toán
• Lập một (01) bộ hồ sơ theo quy định tại Điều 12 Thông tư số 23/2014/TT-NHNN hiện hành và nộp trực tiếp hoặc gửi qua đường bưu chính hoặc phương tiện điện tử đến ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài nơi đề nghị mở tài khoản thanh toán
• Lập một (01) bộ hồ sơ theo quy định tại Điều 12 Thông tư số 23/2014/TT-NHNN hiện hành và nộp bằng phương tiện điện tử đến ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài nơi đề nghị mở tài khoản thanh toán

Trong trường hợp khách hàng mở tài khoản thanh toán bằng phương thức điện tử, tổ chức tín dụng cần thực hiện biện pháp nào để kiểm tra tính hợp pháp, hợp lệ của giấy tờ tùy thân của khách hàng?

• Sử dụng thiết bị chuyên dụng để đọc thông tin trong chip của căn cước công dân gắn chíp
• Áp dụng các biện pháp công nghệ để kiểm tra tính hợp pháp, hợp lệ của giấy tờ tùy thân và xác thực khớp đúng giữa thông tin yếu tố sinh trắc học trên giấy tờ tùy thân với dữ liệu sinh trắc học của khách hàng
• Sử dụng chữ ký số của chủ tài khoản thanh toán
• Nghiên cứu thiết lập các hạn mức giao dịch thanh toán trên Mobile App yêu cầu thu thập dữ liệu sinh trắc học của người thực hiện