Comp dan APU PPT

Pelaksanaan Kepatuhan dalam setiap aktivitas merupakan tugas dan tanggung jawab dari :

• Seluruh pegawai
• Direktur Kepatuhan dan SDM
• Kepala Unit Kerja Yang Mensupervisi
• Pegawai Satuan Kerja Kepatuhan saja

Berikut adalah tahapan Manajemen Risiko Kepatuhan, kecuali :

• Forecasting
• Identifikasi
• Pengukuran
• Mitigasi dan Kontrol

Berikut ini yang TIDAK termasuk dalam tugas dan tanggung jawab Direktur Kepatuhan adalah:

• Menetapkan strategi pemasaran dan strategi bisnis
• Melakukan tindakan pencegahan agar kebijakan dan atau keputusan yang diambil Direksi Bank atau pimpinan Kantor Cabang Bank Asing tidak menyimpang dari ketentuan Bank Indonesia dan peraturan perundang undangan yang berlaku (Pengujian Prinsip Kehati hatian)
• Menetapkan sistem dan prosedur kepatuhan yang akan digunakan untuk menyusun ketentuan dan pedoman internal Bank
• Memastikan bahwa seluruh kebijakan, ketentuan, sistem, dan prosedur, serta kegiatan usaha yang dilakukan Bank telah sesuai peraturan perundang undangan yang berlaku.

Salah satu hirarki ketentuan di Bank Mandiri :

• Kebijakan
• Tutorial
• Peraturan Pengganti
• Undang-undang

Prinsip Fungsi Kepatuhan, bersifat :

• Internal
• Force Majeur
• ex-post
• ex-ante

Yang termasuk dalam Organ Pengelola Kebijakan Bank Mandiri adalah :

• Unit Penyusun Kebijakan
• Pemerintah
• Otoritas Jasa Keuangan
• Vendor

Mendapat surat himbauan masuk dalam dampak Compliance Incident:

• green zone
• orange zone
• yellow zone
• red zone

Pada saat kondisi apakah terjadinya risiko kepatuhan?

• Terlambat menyampaikan laporan SLIK kepada regulator sehingga Bank dikenakan sanksi
• Pemberian kredit yang limitnya tidak melampaui BMPK
• Laporan disampaikan secara akurat kepada Regulator sesuai batas waktu yang ditentukan
• Pengungkapan laporan keuangan Bank sesuai dengan ketentuan

Manakah yang BUKAN merupakan penyebab terjadinya risiko kepatuhan :

• Produk produk Bank yang tidak kompetitif
• Kegagalan dalam mengkomunikasikan perubahan ketentuan.
• Aktivitas atau produk Bank yang menyimpang dari ketentuan eksternal yang berlaku.
• Kurangnya pemahaman pejabat petugas Bank terhadap ketentuan eksternal yang berlaku

Dalam prinsip Three Lines of Defense Unit Risk Management dan Unit Kepatuhan masuk ke dalam :

• 3 rd line of defense
• 1st line of defense
• Benar Semua
• 2nd line of defense