Yang perlu dilakukan untuk memastikan kelengkapan dan kebenaran informasi Perintah Transfer Dana domestik, adalah sbb :

Mengecek kesesuain nominal transaksi transfer dengan system transfer dana yang digunakan.

Memeriksa kelengkapan pengisian transfer yang dibuat Bank

Melaksanakan kegiatan CDD untuk High Risk Customer

Menjalankan perintah transfer dana keluar yang tidak lengkap

Apabila Bank menerima Transfer Dana dari Bank lain (Transfer Dana masuk) maka langkah-langkah yang dilakukan adalah sebagai berikut, kecuali :

Akseptasi instruksi setelmen Dana yang diterima dari Bank Pengirim dengan cara mendebit Dana di rekening Penerima

Verifikasi Transfer Dana masuk terkait nama penerima dan no rekening penerima

Penerusan Dana ke rekening Penerima wajib dilakukan paling lama 1 (satu) hari kerja.

Melakukan pengkreditan Dana ke rekening Nasabah Penerima yang berhak pada hari itu juga.

Dalam menggunakan fasilitas Guest Bank, peserta harus ….

Mengajukan surat permohonan kepada penyelenggara yang ditandatangani oleh Pejabat yag memiliki specimen di BI

Mengajukan surat permohonan kepada penyelenggara disertai alasannya

Cukup mengajukan nota permohonan kepada pimpinan bank selanjutnya melaporkan kepada penyelenggara.

Mengajukan surat permohonan pendampingan kepada penyeleggara yang ditandatangani oelh Pejabat yang memiliki specimen di BI.

Perintah Transfer Debit yang telah lolos dari proses validasi dilakukan verifikasi meliputi:

Status Standing Instruction aktif

Persyaratan lainnya sesuai kebijakan internal bank.

Mekanisme rekonsiliasi untuk Transfer Dana Masuk (Incoming) antara lain dilakukan dengan cara sebagai berikut :

Mencocokkan laporan yang diterima dari Bank Indonesia dengan laporan hasil proses sistem internal Bank

Mencocokkan total instruksi transaksi pemindahbukuan dengan hasil pembukuan transaksi transfer dana.

Mencocokan dokumen hasil transaksi dengan cetakan laporan transaksi

Mencocokan total dokumen transaksi dengan nilai transaksi

Dalam Menatausahakan Dokumen Terkait Transaksi Transfer Dana atau Transaksi Transfer Debit, yang tidak termasuk mekanisme pemilahan dokumen dilakukan berdasarkan :

Kelompok dokumen keuangan dan dokumen non keuangan

Yang tidak termasuk mekanisme Pengarsipan Dokumen Transaksi Transfer Dana atau Transaksi Transfer Debit.

Dikelompokan menjadi kelompok dokumen keuangan dan non keuangan

Penetapan Jadwal Retensi Arsip (JRA) mengacu pada ketentuan Arsip Nasional Republik Indonesia

Pengarsipan dan pemusnahan dokumen mengacu pada ketentuan Arsip Nasional Republik Indonesia.

Pengarsipan dan pemusnahan dokumen mengacu pada ketentuan internal Bank dan/atau LSB

Rekonsiliasi pada transaksi transfer debit dilakukan atas dasar :

Penyelesaian transaksi Warkat Debit dan transaksi penagihan reguler.

Pencocokan jumlah nominal yang tertera pada Warkat Debit dengan laporan hasil proses internal Bank.

Pencocokan jumlah warkat dan nominal warkat debit

Pencocokan antara jumalah warkat debit dengan laporan hasil proses internal bank setelah dikurangi warkat debit yang akan ditolak atau dikembalikan

Rekonsiliasi pada Kliring Pengembalian Keluar (Outgoing) dilakukan dengan mekanisme sebagai berikut :

Mencocokan jumlah warkat debit yang akan ditolak, laporan hasil proses system internal dan jumlah DKE kliring pengembalian yang akan dikirim ke BI.

Mencocokan jumlah warkat debit yang akan ditolakdengan jumlah DKE kliring pengembalian yang akan dikirim ke BI.

Mencocokan jumlah warkat debit yang diterima dengan laporan hasil proses system internal.

Mencocokan jumlah warkat debit yang diterima dengan laporan hasil proses system internal setelah dikurangi warkat debit yang akan ditolak atau dikembalikan

Rekonsiliasi dilakukan dengan cara mencocockan hasil pembukuan kliring penyerahan (Outgoing Incoming) dikurangi dengan hasil pembukuan kliring pengembalian (outgoing incoming) dengan Bilyet Saldo Kliring penyerahan, disebut :

Kliring Penyerahan Masuk (Incoming)

Kliring Pengembalian Keluar (Outgoing)

Kliring Pengembalian Masuk (Incoming)

Rekonsiliasi dilakukan dengan cara mencocokan jumlah data yang diproses berdasarkan laporan sistem internal Bank dengan DKE Kliring Penagihan Reguler :

Penyerahan Transaksi Penagihan Reguler Keluar (Outgoing)

Pengembalian Transaksi Penagihan Reguler Masuk (Incoming)

Pengembalian Transaksi Penagihan Reguler Keluar (Outgoing)

Penyerahan Transaksi Penagihan Reguler Masuk (Incoming)

Rekonsiliasi dilakukan sebelum dan sesudah warkat debit yang ditolak dilakukan proses pembukuan ….

Kliring Pengembalian Masuk (Incoming)

Kliring Penyerahan Keluar (Outgoing)

Kliring Penyerahan Masuk (Incoming)

Kliring Pengembalian Keluar (Outgoing)

Rekonsiliasi dilakukan dengan cara mencocokkan jumlah dan nominal Warkat Debit yang diterima dan nominal DKE kliring pengembalian masuk yang diterima dari BI ….

Kliring Pengembalian Masuk (Incoming)

Kliring Penyerahan Keluar (Outgoing)

Kliring Penyerahan Masuk (Incoming)

Kliring Pengembalian Keluar (Outgoing)

Sikap yang Diperlukan dalam Memeriksa Kecocokan Hasil Transaksi Transfer Dana atau Transaksi Transfer Debit dengan Dokumen Asal Transaksi

Teliti, Disiplin dan Bertanggungjawab

Berdasarkan jenisnya, Cek terdiri atas :

Cek Silang Umum, Cek silang khusus.

Yang merupakan syarat formal Cek adalah sebagai berikut :

Perintah tidakbersyarat untuk membayar sejumlah uang

Tenggang waktu pengunjukan Cek adalah sebagai berikut :

70 hari + 6 bulan sejak tanggal penarikan.

70 hari.sejak tanggal penarikan

6 bulan. Sehak tanggal penarikan

70 hari + 6 bulan setelah tanggal efektif

Ketentuan pembatalan Cek adalah sebagai berikut :

Selama tenggang waktu pengunjukan tidak dapat dibatalkan.

Masih dalam tenggang waktu pengunjukan

Mengajukan permintaan pembatalan dengan alasan hilang

Mengajukan permintaan pembatalan dengan alasan dicuri.

Tenggang waktu pengunjukan dan tenggang waktu efektif Bilyet Giro adalah sebagai berikut :

70 (tujuh puluh) hari terhitung sejak tanggal penarikan.

70 (tujuh puluh) hari terhitung sejak tanggal efektif.

Setelah melewati tanggal efektif

Dalam penggunaan Bilyet Giro berlaku prinsip sebagai berikut :

Diterbitkan dalam mata uang rupiah

Apabila terjadi kesalahan pencantuman MICR code line pada kartu batch, maka perbaikannya harus dilakukan dengan cara sebagai berikut :

Menggunakan kartu batch yang baru

Melakukan koreksi kesalahan tersebut

Mencantumkan kode koreksi pada kartu batch

Laporan penggunaan Cek atau Bilyet Giro disampaikan kepada Bank Indonesia, paling lambat :

Tanggal 31 Maret tahun berikutnya

Tanggal 31 Januari tahun berikutnya

2 (dua) bulan setelah akhir tahun

Sikap Kerja yang diperlukan dalam melakukan pencatatan penerbitan dan penggunaan Cek atau BG, adalah sbb :

Teliti, disiplin. bertanggungjawab

Teliti, cekatan, .bertanggungjawab

Cekatan, disiplin, bertanggungjawab

Yang termasuk alasan penolakan Cek atau Bilyet Giro, adalah sebagai berikut :

Tanda tangan penarik tidak sesuai dengan specimen yang ditatausahakan oleh Bank Tertarik

Cek dan/atau BG ditujukan untuk Bank Tertarik

Cek dan/atau Bilyet Giro diunjukan melalui kliring maupun OTC.

Penetapan dan pencantuman identitas Pemilik Rekening dalam DHIB dilakukan oleh :

Kantor Perwakilan Bank Indonesia setempat

Apabila pada akhir hari terjadi selisih kurang atau lebih antara fisik uang dan sistem (vault), yang tidak perlu dilakukan oleh seorang Teller atau Pekerja yang melakukan pengolahan Uang Rupiah adalah sebagai berikut :

Menyimpan/menutup kelebihan/kekurangan fisik uang

Membuat berita acara selisih kurang atau lebih

Melakukan pembukuan kekurangan atau kelebihan kas dengan persetujuan atasan

Yang tidak termasuk dalam syarat penarikan tunai uang Rupiah dari Tabungan adalah:

Melalui merchant menggunakan EDC

Kartu identitas (KTP/SIM/Kitas)

Unsur pengaman pada uang kertas Rupiah dapat dibedakan berdasarkan unsur pengaman : yang terbuka (overt security features) dan tidak terbuka (covert security features).

Overt dan/atau Covert Security Feature

Keaslian Uang Rupiah dapat diidentifikasi secara langsung melalui alat Panca Indra. Metode yang bukan termasuk 3D (dilihat, diraba, dan diterawang) adalah:

Dapat dilihat cetakan nominal berwarna hijau

Permukaan uang kertas Rupiah jika diraba relatif lebih kasar.

Terdapat benang pengaman yang ditanam ditengah ketebalan kertas sehingga tampak seperti garis melintang dari atas ke bawah.

Terdapat tanda air (gambar air) berupa gambar Pahlawan Nasional apabila diterawang ke arah cahaya

Pernyataan-pernyataan di bawah ini terkait dengan pengetahuan yang diperlukan dalam melakukan layanan pengantaran uang (Delivery Service), kecuali:

Informasi pengantaran jumlah uang.

Dalam melakukan pemilihan unsur pengaman uang kertas, pada umumnya mempertimbangkan 2 (dua) hal utama, yaitu :

Semakin besar nominal pecahan diperlukan unsur pengaman yang lebih baik dan unsur pengaman yang dipilih didasarkan pada hasil penelitian.

Semakin kecil nominal pecahan diperlukan unsur pengaman yang lebih baik dan unsur pengaman yang dipilih didasarkan pada estetika.

Semakin kecil nominal pecahan diperlukan unsur pengaman yang lebih baik dan unsur pengaman yang dipilih didasarkan pada hasil penelitian.

Semakin besar nominal pecahan diperlukan unsur pengaman yang lebih baik dan unsur pengaman yang dipilih didasarkan pada estetika

PTD Type C (tryout)

Authored by Agung undefined

Other

University

Used 2+ times

AI Actions

Add similar questions

Adjust reading levels

Convert to real-world scenario

Translate activity

More...

Content View

Student View

70 questions

Show all answers

MULTIPLE CHOICE QUESTION

30 sec • 1 pt

Penyelenggara jasa SP baik yang yang dilakukan oleh Bank Indonesia aupun Industri (Penerbit, Acquirer, Prinsipal dll) disebut :

Aturan

Instrumen

Infrastruktur

Lembaga

MULTIPLE CHOICE QUESTION

30 sec • 1 pt

Termasuk Sistem Pembayaran yang diselenggarakan oleh Bank Indonesia adalah sebagai berikut :

APMK

Sistem Transfer ATM Bersama

Sistem Pembayaran oleh Industri

BI-RTGS dan SKNBI

MULTIPLE CHOICE QUESTION

30 sec • 1 pt

Penggunaan kartu debit, kartu kredit, kartu ATM merupakan jenis system pembayaran :

Paper based payment

Elektronik based payment

Card based payment

Commerce based payment

MULTIPLE CHOICE QUESTION

30 sec • 1 pt

Rangkaian kegiatan yang dimulai dengan perintah dari Pengirim Asal yang bertujuan memindahkan sejumlah Dana kepada Penerima, disebut :

Transfer Debit

Perintah Transfer

Transfer Dana

Kegiatan Penagihan

MULTIPLE CHOICE QUESTION

30 sec • 1 pt

Yang tidak termasuk sarana transfer adalah sebagai berikut ::

Warkat Debit (Cek, BG)

Warkat Kredit (Nota Kredit)

Kartu Debit

Kuitansi

MULTIPLE CHOICE QUESTION

30 sec • 1 pt

Setelmen (pendebitan dan pengkreditan rekening setelmen) yang dilaksanakan di akhir hari (end of day) operasional, disebut :

OTC dan Kliring

Net- Settlement

OTC dan Transfer

Gross Settlement

MULTIPLE CHOICE QUESTION

30 sec • 1 pt

Single Credit Transfer dan Multiple Credit Transfer merupakan jenis transaksi :

Transfer Dana Domestik

Transfer Dana Lintas Batas Negara

Transfer Dana Intra Bank

Transfer Dana Antar-Bank

Access all questions and much more by creating a free account

Create resources

Host any resource

Get auto-graded reports

Continue with Google

Continue with Email

Continue with Microsoft

or continue with

Facebook

Apple

Others

Already have an account?

Similar Resources on Wayground

65 questions

Soal Ujian Akhir Semester Hukum Perdata Internasional

Quiz

•

University

66 questions

UTS Pengantar Proteksi Tanaman Gasal 2023-2024

Quiz

•

University

70 questions

Try Out - Jabatan Arsiparis

Quiz

•

University

65 questions

PPKN

Quiz

•

12th Grade - University

70 questions

Airline and Airport Management Prelim HTRM 3-2 Exam SET B

Quiz

•

University

65 questions

Latihan 2 STS PKn

Quiz

•

5th Grade - University

74 questions

Quiz Wudhu

Quiz

•

6th Grade - University

65 questions

KP-06NS

Quiz

•

12th Grade - University

Popular Resources on Wayground

10 questions

HCS SCI 03 Summer School Assessment 1

Quiz

•

3rd Grade

15 questions

HCS SCI 05 Summer School Assessment 1 Review

Quiz

•

5th Grade

22 questions

Day 9 Equations and Inequalities Review

Quiz

•

9th Grade

10 questions

Writing and Identifying Ratios Practice

Quiz

•

5th - 6th Grade

7 questions

PYRAMID PERSPECTIVES part 1

Presentation

•

9th - 12th Grade

12 questions

Understanding the Fourth of July

Quiz

•

9th Grade

15 questions

Soccer World Cup Quiz Questions

Quiz

•

7th Grade

PTD Type C (tryout)

Penyelenggara jasa SP baik yang yang dilakukan oleh Bank Indonesia aupun Industri (Penerbit, Acquirer, Prinsipal dll) disebut :

Termasuk Sistem Pembayaran yang diselenggarakan oleh Bank Indonesia adalah sebagai berikut :

Penggunaan kartu debit, kartu kredit, kartu ATM merupakan jenis system pembayaran :

Rangkaian kegiatan yang dimulai dengan perintah dari Pengirim Asal yang bertujuan memindahkan sejumlah Dana kepada Penerima, disebut :

Yang tidak termasuk sarana transfer adalah sebagai berikut ::

Setelmen (pendebitan dan pengkreditan rekening setelmen) yang dilaksanakan di akhir hari (end of day) operasional, disebut :

Single Credit Transfer dan Multiple Credit Transfer merupakan jenis transaksi :

Infrastruktur yang digunakan sebagai sarana Transfer Dana elektronik yang setelmennya dilakukan seketika per transaksi secara individual, disebut :

Yang perlu dilakukan untuk memastikan kelengkapan dan kebenaran informasi Perintah Transfer Dana domestik, adalah sbb :

Apabila Bank menerima Transfer Dana dari Bank lain (Transfer Dana masuk) maka langkah-langkah yang dilakukan adalah sebagai berikut, kecuali :

Access all questions and much more by creating a free account

Similar Resources on Wayground

Popular Resources on Wayground