Rua tien Quy 1.2024

Rửa tiền là gì ?

• Hành vi làm sạch tiền bẩn.
• Dùng tiền do phạm tội mà có mua tài sản có giá trị cao.
• Hành vi hợp pháp hóa nguồn gốc của tài sản do phạm tội mà có.
• Che giấu nguồn gốc số tiền do phạm tội mà có.

Khi phát hiện giao dịch do khách hàng yêu cầu có dấu hiệu liên quan đến tội phạm, đơn vị Agribank phải báo cáo cho cơ quan nhà nước nào?

• NHNN (Cục PCRT) và cơ quan nhà nước có thẩm quyền (Cơ quan công an, Viện Kiểm sát nhân dân cấp quận, huyện trở lên).
• Người phụ trách PCRT của Agribank (qua bộ phận PCRT trụ sở chính).
• Tổng Giám đốc Agribank.
• NHNN (Cục PCRT).

Thông tin nhận biết khách hàng là cá nhân người Việt Nam gồm:

• Họ và tên; ngày, tháng, năm sinh; quốc tịch; số điện thoại, số chứng minh nhân dân hoặc số hộ chiếu, ngày cấp, nơi cấp; địa chỉ nơi ở hiện tại.
• Họ, tên, ngày tháng năm sinh; Quốc tịch; Nghề nghiệp, chức vụ; Điện thoại liên hệ; Số chứng minh nhân dân/ Thẻ căn cước công dân, ngày cấp, nơi cấp; Trường hợp không có chứng minh nhân dân/ Thẻ căn cước công dân có thể lấy số hộ chiếu, ngày cấp hộ chiếu để thay thế; địa chỉ nơi đăng ký thường trú và nơi ở hiện tại.
• Họ và tên , các quốc tịch, hộ chiếu, thị thực nhập cảnh (nếu có), địa chỉ nơi đăng ký cư trú/ địa chỉ đăng ký cư trú tại các quốc gia mang quốc tịch.
• Họ, tên, ngày tháng năm sinh; Quốc tịch; Nghề nghiệp, chức vụ; Điện thoại liên hệ; Số chứng minh nhân dân/ Thẻ căn cước công dân, ngày cấp, nơi cấp.

Agribank không chấp nhận thiết lập quan hệ giao dịch, thực hiện giao dịch/ cung cấp dịch vụ đối với các trường hợp nào?

• Khách hàng vô danh.
• Tổ chức, cá nhân trong danh sách đen, danh sách cảnh báo của UN, OFAC, EU, NHNN và Agribank.
• Khách hàng ẩn danh, dùng tên giả.
• Cả 1, 2 và 3

Trường hợp xác định khách hàng nước ngoài là cá nhân có ảnh hưởng chính trị hoặc cha, mẹ, vợ, chồng, con, anh chị em ruột của cá nhân có ảnh hưởng chính trị, Đơn vị thực hiện nhận biết khách hàng phải áp dụng các biện pháp nào?

• Trình Tổng giám đốc hoặc phó Tổng Giám đốc được ủy quyền (qua Bộ phận PCRT TSC) chấp thuận trước khi thiết lập mối quan hệ, giao dịch với khách hàng hiện tại được nhận biết là cá nhân có ảnh hưởng chính trị.
• Nhận biết nguồn gôc tài sản của khách hàng: đề nghị khách hàng cung cấp các tài liệu chứng minh nguồn gốc tài sản giao dịch qua Agribank.
• Tăng cường giám sát khách hàng, hoạt động giao dịch của khách hàng.
• Cả 1,2 và 3

Đối với khách hàng có mức độ rủi ro thấp, việc cập nhật thông tin nhận biết khách hàng được thưc hiện như thế nào?

• 1 năm một lần
• 2 năm một lần
• Cập nhật khi khách hàng thay đổi.
• 6 tháng một lần

Các đơn vị trực tiếp giao dịch với khách hàng phải thực hiện giám sát đặc biệt đối với các giao dịch nào?

• Giao dịch lớn bất thường hoặc phức tạp; Giao dịch với tổ chức, cá nhân tại các quốc gia, vùng lãnh thổ nằm trong danh sách FATF công bố nhằm chống rửa tiền hoặc danh sách cảnh báo của NHNN, OFAC,EU,UN và Agribank.
• Giao dịch có giá trị lớn bất thường không phức tạp
• Giao dịch nằm trong danh sách đen
• Giao dịch không nằm trong danh sách của EU

Thời hạn lưu giữ hồ sơ, báo cáo giao dịch của khách hàng liên quan đến PCTR được quy định như thế nào?

• Tổi thiểu 03 năm, kể từ ngày phát sinh giao dịch.
• Tổi thiểu 05 năm, kể từ ngày phát sinh giao dịch
• Tổi thiểu 7 năm, kể từ ngày phát sinh giao dịch.
• Tổi thiểu 10 năm, kể từ ngày phát sinh giao dịch.

Đơn vị trực tiếp giao dịch với khách hàng thực hiện phong tỏa tài khoản hoặc áp dụng biện pháp niêm phong, tạm giữ tài sản của cá nhân, tổ chức khi có quyết định của cơ quan nào?

• Cơ quan công an.
• Tòa án.
• Cơ quan nhà nước có thẩm quyền theo quy định của pháp luật.
• Cơ quan công an, NHNN.

Đơn vị trực tiếp giao dịch với khách hàng và/ hoặc đơn vị trực tiếp tham gia vào quá trình xử lý các giao dịch cho khách hàng phải áp dụng biện pháp gì ngay khi phát hiện ít nhất một trong các bên liên quan đến giao dịch nằm trong danh sách đen hoặc có lý do để tin rằng giao dịch được yêu cầu thực hiện có liên quan đến hoạt động phạm tội hoặc theo yêu cầu của NHNN và cơ quan nhà nước có thẩm quyền.

• Phong tỏa.
• Ngừng giao dịch.
• Trì hoãn giao dịch.
• Giải tỏa.