Pre Test Quiz

Pendeposit melaksanakan simpanan tunai rm10 ribu 3 kali seminggu dan pindahan ke akaun pihak ke-3 (rm30 ribu) pada setiap jumaat di kaunter TH. transaksi adalah tidak konsisten dengan profil pendeposit kerana beliau merupakan seorang pelajar university dan transaksi melibatkan simpanan tunai besar serta diikuti dengan pengeluaran secara pindahan kepada pihak ke-3. 

 

Apakah tindakan yang perlu dilaksanakan bagi situasi diatas? 

• STR oleh BCO

• STR oleh BC

• Laporkan Kepada Pegawai Pematuhan

• Laporkan Kepada Pengarah Negeri

Siapakah pegawai pematuhan TH yang terkini tahun 2024? 

• Badrul Hisham Bin Mohd Salleh

• Puan Sofina Binti Mohamad Munir 

• Puan Sorfina Binti Sarin 

• Puan Helena Binti Hashim

Individu yang dikategorikan sebagai individu sekatan (SANCTION) adalah  

i – Senarai PEPS  

ii – Senarai KDN 

iii– Senarai UNCSR 

iv-RCA  

• i dan ii 

• i,ii dan iii 

• ii dan iii 

• ii sahaja 

Seorang pendeposit telah hadir ke kaunter TH dan ingin membuka akaun TH. Ahmad Zaki (teller) menguruskan pembukaan akaun TH pendeposit berkenaan. Ketika name screening dilakukan, didapati pendeposit berkenaan adlaah seorang yang tersenarai di dalam senarai sekatan “sanction list” pada system AMLA.  

Oleh yang demikian, adakah pembukaan akaun pendeposit berkenaan boleh diteruskan?

• Boleh dengan mendapatkan kelulusan pegawai pematuhan cawangan

• Boleh dengan mendapatkan kelulusan bahagian pengurusan risiko  

• Tidak boleh  

• Boleh dibuka seperti biasa  

CDD dilakukan semasa perlaksanaan transaksi di kaunter. Antara maklumat CDD di dalam borang JP adalah  

i- maklumat pihak ketiga  

ii- no telefon  

iii- emel  

iv- sumber dana/tujuan pindahan yang jelas

• i,ii dan iii 

• i, iii dan iv 

• i dan iv 

• semua di atas 

Borang diatas ada borang senarai semak pelanggan PEPS yang diguna pakai. Apakah rujukan nombor siri borang PEPS yang terkini 

• BORANG AML/PEP/V1 (2017) 

• BORANG AML/PEP/V1 (2021) 

• BORANG AML/PEP/V2 (2021) 

• BORANG AML/PEP/V2 (2017) 

Branch Compliance Officer (Pegawai Pematuhan Cawangan -PPC) dipertanggungjawabkan untuk menghantar STR melalui sistem AML/CFT TH tidak lewat dari berapa hari selepas transaksi mencurigakan dilaksanakan.  

• 1 hari

• 2 hari

• 3 hari

• 4 hari

Jadual Dibawah Adalah Keputusan Carian Di Sistem Semasa Proses Pembukaan Akaun. Pilih Scenario Dimana Proses Pembukaan Akaun Boleh Diteruskan  

• Scenario 4 & Scenario 2

• Scenario 1 & Scenario 3

• Scenario 1 & Scenario 4 

• Scenario 2 & Scenario 3 

Berikut adalah pernyataan yang benar tentang keadaan di mana pelaporan transaksi mencurigakan (Suspicious Transaction Report – STR) perlu dilakukan kecuali ? 

• Transaksi kelihatan tidak normal dan tidak mengikut undang-undang  

• Melibatkan pendapatan daripada aktiviti yang melanggar undang – undang  

• Nilai transaksi RM25,000 ke atas sahaja 

• Gagal melakukan CDD semasa memproses transaksi  

TH merupakan sebuah institusi pelapor. Bagi mematuhi obligasi AML/CFT yang telah dikuatkuasakan, apakah perkara-perkara yang perlu dilaksanakan oleh TH :  

  

1. i - Melaporkan transaksi yang mencurigakan  

2. ii - Melaksanakan Usaha Wajar Pelanggan (ECDD)  

3. iii - Penyimpanan rekod  

4. iv - Penyiasatan kes  

• i,ii, dan iii

• i dan iv 

• ii, iii dan iv 

• semua di atas