Pháp luật về hoạt động tổ chức tín dụng

Tổ chức tín dụng là

• doanh nghiệp thực hiện một, một số hoặc tất cả các hoạt động ngân hàng

• Ngân hàng

• Tất cả đều đúng

• loại hình ngân hàng được thực hiện tất cả các hoạt động ngân hàng và các hoạt động kinh doanh khác theo quy định của Luật này nhằm mục tiêu lợi nhuận

Luật này áp dụng đối với các đối tượng nào sau đây:

• Văn phòng đại diện của tổ chức tín dụng nước ngoài

• 
  tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng

• Tất cả đều đúng

• Chi nhánh ngân hàng nước ngoài

Hoạt động ngân hàng là việc kinh doanh, cung ứng thường xuyên một hoặc một số các nghiệp vụ nào sau đây?

• Nhận tiền gửi

• Tất cả đều đúng

• Cấp tín dụng

• Cung ứng dịch vụ thanh toán qua tài khoản

Tổ chức tín dụng nước ngoài được hiện diện thương mại tại Việt Nam dưới hình thức nào?

• công ty tài chính 100% vốn nước ngoài, công ty cho thuê tài chính liên doanh

• văn phòng đại diện, ngân hàng liên doanh nước ngoài

• Tất cả đều đúng

• chi nhánh ngân hàng nước ngoài, công ty tài chính liên doanh quốc tế

Quỹ tín dụng nhân dân là:

• tổ chức tín dụng do các pháp nhân tự nguyện thành lập dưới hình thức hợp tác xã để thực hiện một số hoạt động ngân hàng theo quy định của Luật này và Luật Hợp tác xã nhằm mục tiêu chủ yếu là tương trợ nhau phát triển sản xuất, kinh doanh.

• tổ chức tín dụng do các pháp nhân, cá nhân và hộ gia đình tự nguyện thành lập dưới hình thức hợp tác xã để thực hiện một số hoạt động ngân hàng theo quy định của Luật này và Luật Hợp tác xã nhằm mục tiêu chủ yếu là tương trợ nhau phát triển sản xuất, kinh doanh và đời sống.

• tổ chức tín dụng do các tổ chức, cá nhân và hộ gia đình tự nguyện thành lập dưới hình thức hợp tác xã để thực hiện một số hoạt động ngân hàng theo quy định của Luật này và Luật Hợp tác xã nhằm mục tiêu chủ yếu là tương trợ nhau phát triển sản xuất, kinh doanh.

• tổ chức tín dụng do các cá nhân thành lập dưới hình thức hợp tác xã để thực hiện một số hoạt động ngân hàng theo quy định của Luật này nhằm mục tiêu chủ yếu là tương trợ nhau phát triển sản xuất, kinh doanh và đời sống.

Tổ chức tín dụng bao gồm:

• ngân hàng, tổ chức tín dụng phi ngân hàng

• Tổ chức tài chính vĩ mô

• tổ chức tài chính vi mô và doanh nghiệp tín dụng

• ngân hàng, tổ chức tín dụng khác ngân hàng

Nhận tiền gửi là:

• hoạt động nhận tiền của tổ chức, cá nhân dưới hình thức tiền gửi không kỳ hạn, tiền gửi có kỳ hạn, tiền gửi tiết kiệm, phát hành chứng chỉ tiền gửi, kỳ phiếu, tín phiếu và các hình thức nhận tiền gửi khác theo nguyên tắc có hoàn trả đầy đủ tiền gốc, lãi cho người gửi tiền theo thỏa thuận

• việc thỏa thuận để tổ chức, cá nhân sử dụng một khoản tiền hoặc cam kết cho phép sử dụng một khoản tiền theo nguyên tắc có hoàn trả bằng nghiệp vụ cho vay, chiết khấu, cho thuê tài chính, bao thanh toán, bảo lãnh ngân hàng và các nghiệp vụ cấp tín dụng khác.

• việc nhận tiền của tổ chức, cá nhân dưới hình thức tiền gửi không kỳ hạn, tiền gửi có kỳ hạn, tiền gửi tiết kiệm, phát hành chứng chỉ tiền gửi, kỳ phiếu, tín phiếu và các hình thức nhận tiền gửi khác theo nguyên tắc phải hoàn trả đầy đủ tiền gốc, lãi cho người gửi tiền theo thỏa thuận

• hình thức cấp tín dụng, theo đó bên cho vay giao hoặc cam kết giao cho khách hàng một khoản tiền để sử dụng vào mục đích xác định trong một thời gian nhất định theo thỏa thuận với nguyên tắc có hoàn trả cả gốc và lãi.

Cấp tín dụng là:

• tất cả đều sai

• hoạt động nhận tiền của tổ chức, cá nhân dưới hình thức tiền gửi không kỳ hạn, tiền gửi có kỳ hạn, tiền gửi tiết kiệm, phát hành chứng chỉ tiền gửi, kỳ phiếu, tín phiếu và các hình thức nhận tiền gửi khác theo nguyên tắc có hoàn trả đầy đủ tiền gốc, lãi cho người gửi tiền theo thỏa thuận

• hoạt động thỏa thuận để tổ chức, cá nhân sử dụng một khoản tiền hoặc cam kết cho phép sử dụng một khoản tiền theo nguyên tắc có hoàn trả bằng nghiệp vụ cho vay, chiết khấu, bảo lãnh ngân hàng và các nghiệp vụ cấp tín dụng khác

• việc thỏa thuận để tổ chức, cá nhân sử dụng một khoản tiền hoặc cam kết cho phép sử dụng một khoản tiền theo nguyên tắc có hoàn trả bằng nghiệp vụ cho vay, chiết khấu, cho thuê tài chính, bao thanh toán, bảo lãnh ngân hàng và các nghiệp vụ cấp tín dụng khác