Sosialisasi APU-PPT Terbaru

Pada dasarnya, proses pencucian uang dapat dikelompokkan ke dalam 3 tahap kegiatan, kecuali :

• Placement

• Layering

• Washing

• Integration

Berikut merupakan penanggung jawab pelaksanaan APU, PPT, dan PPPSPM di cabang :

• Kepala KCU untuk KCU & Kepala KCP untuk KCP

• KOC untuk KCU & Kepala KCP untuk KCP

• Kepala Pengawasan Internal Cabang untuk KCU & Kepala Bagian untuk KCP

• Seluruh karyawan

Yang wajib melakukan pengisian Formulir Data Pelaku Transaksi adalah :

• WIC yang bertransaksi dengan nominal di bawah Rp 100 juta

• WIC yang bertransaksi dengan nominal Rp 100 juta atau lebih/setara (dalam valas)

• WIC WNA dan badan

• WIC yang bertransaksi dengan nominal berapapun

Atas pembukaan rekening nasabah saat pertama kali ditetapkan tergolong sebagai risiko tinggi/PEP maupun penghapusan registrasi NRT/PEP yang dilakukan oleh petugas CS, harus mendapatkan penegasan persetujuan dari pejabat senior terlebih dahulu. Siapakah pejabat senior di cabang?

• Kepala KCU

• KOC

• Kabag

• Karyawan yang sudah tua

Yang dimaksud dengan Transaksi Keuangan Tunai yang wajib dilaporkan ke PPATK adalah :

• Transaksi Keuangan Tunai (ada fisik uang tunai kertas/logam) dalam jumlah paling sedikit 500 juta rupiah atau dalam mata uang asing yang nilainya setara, yang dilakukan baik dalam 1 kali transaksi maupun beberapa kali transaksi dalam 1 bulan

• Transaksi Keuangan Tunai (ada fisik uang tunai kertas/logam) dalam 500 juta rupiah ke atas atau dalam mata uang asing yang nilainya setara, yang dilakukan baik dalam 1 kali transaksi maupun beberapa kali transaksi dalam 1 hari kerja

• Transaksi Keuangan Tunai (ada fisik uang tunai kertas/logam) dalam jumlah paling sedikit 500 juta rupiah atau dalam mata uang asing yang nilainya setara, yang dilakukan baik dalam 1 kali transaksi maupun beberapa kali transaksi dalam 1 hari kerja

• Transaksi Keuangan Tunai (ada fisik uang tunai kertas/logam) dalam jumlah 500 juta rupiah ke atas atau dalam mata uang asing yang nilainya setara, yang dilakukan baik dalam 1 kali transaksi maupun beberapa kali transaksi dalam 1 bulan

Larangan bagi Bank dan/atau Direksi, Komisaris, dan/atau pegawai Bank untuk memberitahukan kepada Calon Nasabah, Nasabah, WIC, atau BO serta pihak lain baik secara langsung maupun tidak langsung dengan cara apapun mengenai laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan yang sedang disusun atau telah disampaikan kepada Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK) disebut:

• Anti Pencucian Uang

• Anti Pendanaan Terorisme

• Anti-Tipping Off

• Anti Fraud

Sarana untuk melakukan pemantauan dan verifikasi Transaksi Keuangan Mencurigakan dapat dilakukan dengan menggunakan Aplikasi :

• ARI

• ORMIS

• SPECTA

• STIM AML

Berikut ini yang BUKAN contoh transaksi yang terkait dengan perilaku nasabah atau pelaku  transaksi yang dapat dikategorikan mencurigakan :

• Menggunakan banyak nama untuk melakukan transaksi yang serupa

• Nasabah berusaha mencuri perhatian Teller Vienna yang cantik

• Nasabah terburu-buru, panik atau gugup

• Nasabah menolak memberikan penjelasan atau berusaha menutup-nutupi dengan mengalihkan pembicaraan kepada masalah lain

Dalam hal calon Nasabah, Nasabah, BO atau WIC termasuk kriteria berisiko tinggi (termasuk Politically Exposed Person/PEP), Bank wajib melakukan :

• RBA

• CDD

• EDD

• Tidak melakukan apapun, karena sudah otomatis

Pernyataan berikut terkait cakupan PEP :

1.       Orang tua, anak, saudara, kakek/nenek, cucu.

2.       Saudara dari orang tua, suami/istri, menantu, mertua/besan.

3.       Kakek/nenek dari suami/istri, suami/istri dari cucu, saudara dari suami/istri, beserta suami/istri dari saudara.

4.       PT. Maju Mundur yang dimiliki, dikendalikan dan dikelola oleh Bapak Indra sebagai PEP.

5.       Sopir, asisten pribadi, sekretaris pribadi Bapak Deo sebagai PEP.

Dari peryataan di atas, Nasabah Risiko Tinggi yang tergolong PEP (baik yang sedang menjabat maupun yang pernah menjabat) adalah :

• 1, 2, 3

• 1, 3, 5

• 1, 2, 3, 4

• 1, 2, 3, 4, 5