Quiz - Fraud Awareness - Asset

Karyawan tidak melakukan proses penagihan . Mendapat Sanksi

• SP 1

• SP 2

• SP 3

• PHK

Karyawan tidak memberikan tanda terima yang sah atas pembayaran kewajiban Debitur.

• SP 1

• SP 2

• SP 3

• PHK

Pembayaran angsuran via rekening pribadi, penggunaan dana pribadi untuk transfer plafon gerai akan menimbulkan resiko terjadinya Fraud. Adalah contoh penyimpangan Karyawan menggunakan Rekening Pribadi (diluar Rekening Perusahaan) untuk Transaksi keuangan yang berhubungan dengan Proses Bisnis BFI.

• Benar

• Salah

Karyawan menggunakan Rekening Pribadi (diluar Rekening Perusahaan) untuk Transaksi keuangan yang berhubungan dengan Proses Bisnis BFI. Mendapat Sanksi

• PHK

• SP 3

• SP 2

• SP 1

Karyawan memanipulasi biaya yang dibayarkan kepada pihak ketiga, dimana pembayaran yang diterima oleh pihak ketiga tidak sesuai dengan biaya yang dikeluarkan oleh Perusahaan. Mendapat sanksi

• PHK

• SP 3

• SP 2

• SP 1

Karyawan memberikan dana talangan pribadi untuk pembayaran angsuran/ transaksi lainnya terlebih dahulu dengan atau tanpa sepengetahuan dari debitur, dengan tujuan tertentu demi kepentingan pribadi karyawan.

• PHK

• SP 3

• SP 2

• SP 1

Manipulasi collection activty, mendapatkan sanksi

• PHK

• SP 3

• SP 2

• SP 1

Mengkondiskan BA Fiktif dan memanupulasi SOA adalah jenis pelanggaran

• Proses Kerja

• Manipulasi data, Transaksi & Produk

• Pelanggaran Integritas

Kolektor B, mengetahui jika Kolektor A melakukan Lapping namun hal ini tidak di beritahukan kepada Supervisor / Head nya. Apakah Kolektor A mendapatkan sanksi

• YA

• Tidak

Karyawan mengganti atau mencopot beberapa bagian dari unit tarikan sehingga terjadi ketidaksesuaian antara kondisi unit pada saat BAST dengan kondisi sebenarnya.

• PHK

• SP 3

• SP 2

• SP 1