BÀI TẬP ILP 2024

LKĐV 3 quỹ: 3.000đv quỹ Tăng Trưởng; 4.000đv quỹ Cân Bằng; 3.000đv quỹ Thận Trọng

·       Giá ĐV quỹ ngày 3/2: quỹ Tăng Trưởng 15.000đ; quỹ Cân Bằng 12.000đ; quỹ Thận Trọng 10.000đ

·       Giá ĐV quỹ ngày 10/2: quỹ Tăng Trưởng 15.500đ; quỹ Cân Bằng 12.000đ; quỹ Thận Trọng10.000đ

·       Giá ĐV quỹ ngày 17/2: quỹ Tăng Trưởng 20.000đ; quỹ Cân Bằng 12.000đ; quỹ Thận Trọng 10.000đ

·       Giá ĐV quỹ ngày 24/2: quỹ Tăng Trưởng 20.000đ; quỹ Cân Bằng 12.500đ; quỹ Thận Trọng10.000đ

Ngày 15.02 phí BH rủi ro là 600K trừ theo tỷ lệ 30% quỹ tăng trưởng, 40% quỹ cân bằng, 30% quỹ thận trọng vào ngày 17/02. Tính giá trị tài khoản của KH vào ngày 25/02/2024

• 130,56 triệu

• 137,4 triệu

• 139,39 triệu.

• 142,55 triệu.

Phí Ban Đầu của TK Cơ Bản: Năm 1 là 60%; Năm 2 là 40%; Năm 3 là 10%; Năm 4 là 10%; Năm 5 là 2%.

Phí Ban đầu của Đóng thêm: Năm 1 là 5%; Năm 2 là 2%; Năm 3 là 2%; Năm 4 là 2%; Năm 5 là 2%.

Khách hàng tham gia HDDBH ngày 1/2/2021 đóng 150tr phí; Phí cơ bản 50tr; đóng thêm 100tr.

Ngày 5/4/2021 KH đóng thêm 100tr. Ngày 1/2/2022 đóng 180tr phí; 6/3/2022 đóng 20tr. Ngày 1/2/2023 KH đóng 200tr. Ngày 1/2/2024 đóng 120tr.

Hỏi Số tiền đổ vào giá trị tài khoản HĐ để mua đơn vị quỹ là bao nhiêu?

• 692,6 triệu

• 730 triệu

• 650 triệu

• 800 triệu

Phí Ban Đầu của TK Cơ Bản: Năm 1 là 60%; Năm 2 là 40%; Năm 3 là 10%; Năm 4 là 10%; Năm 5 là 2%.

Phí Ban đầu của Đóng thêm: Năm 1 là 5%; Năm 2 là 2%; Năm 3 là 2%; Năm 4 là 2%; Năm 5 là 2%.

Tỷ lệ phân bổ 3 quỹ: Tăng trưởng 30%; Cân Bằng 30%; Thận Trọng 40%.

Giá đơn vị quỹ: Tăng trưởng 15.000đ; Cân bằng 12.000đ; Thận trọng 10.000đ

Khách hàng đóng phí: 30tr vào giá trị tài khoản cơ bản; 120tr vào đóng thêm

Hỏi? Số lượng đơn vị quỹ Cân Bằng là bao nhiêu?

• 3000 đơn vị

• 3150 đơn vị

• 3300 đơn vị

• 3500 đơn vị

Phí Ban Đầu của TK Cơ Bản: Năm 1 là 60%; Năm 2 là 40%; Năm 3 là 10%; Năm 4 là 10%; Năm 5 là 2%.

Phí Ban đầu của Đóng thêm: Năm 1 là 5%; Năm 2 là 2%; Năm 3 là 2%; Năm 4 là 2%; Năm 5 là 2%.

Tỷ lệ phân bổ 3 quỹ: Tăng trưởng 20%; Cân Bằng 60%; Thận Trọng 20%.

Giá đơn vị quỹ: Tăng trưởng 15.000đ; Cân bằng 12.000đ; Thận trọng 10.000đ

Khách hàng đóng phí: 25tr vào giá trị tài khoản cơ bản; 100tr vào đóng thêm

Hỏi? Số lượng quỹ Cân Bằng là bao nhiêu?

• 4600 đơn vị

• 4850 đơn vị

• 5000 đơn vị

• 5250 đơn vị

LKĐV 3 quỹ: 3.000đv quỹ Tăng Trưởng; 2.000đv quỹ Cân Bằng; 2.000đc quỹ Thận Trọng. Giá ĐV quỹ ngày 3/2: quỹ Tăng Trưởng 15.000đ; quỹ Cân Bằng 12.000đ; quỹ Thận Trọng 10.000đ

Giá ĐV quỹ ngày 10/2: quỹ Tăng Trưởng 15.500đ; quỹ Cân Bằng 12.000đ; quỹ Thận Trọng10.000đ

Giá ĐV quỹ ngày 17/2: quỹ Tăng Trưởng 16.000đ; quỹ Cân Bằng 12.500đ; quỹ Thận Trọng 10.300đ

Giá ĐV quỹ ngày 24/2: quỹ Tăng Trưởng 16.500đ; quỹ Cân Bằng 12.500đ; quỹ Thận Trọng11.000đ

Tình GTTK biết 25/2 không có phí bị trừ từ 3/2 – 25/2

• 95 triệu

• 96,5 triệu

• 97,5 triệu

• 98,5 triệu

3 quỹ: phí ban đầu Năm 1: 60%, Năm 2: 40%, Năm 3:10%, Năm 4: 10%. Năm 5: 2%

Phí ban đầu của phí đóng thêm Năm 1: 5%, Năm 2: 2%, Năm 3: 2%, Năm 4: 2%, Năm 5: 1%

Phí cơ bản đóng 30tr. Phí đóng thêm 120tr. Khách hàng chọn tỷ lệ đầu tư là quỹ tăng trưởng 30%, quỹ cân bằng 30%, quỹ thận trọng 40%.

Giá đơn vị quỹ tăng trưởng: 15.000đ, quỹ cân bằng 12.000đ, quỹ thận trọng: 10.000đ

Tính số lượng đơn vị quỹ tăng trưởng?

• 2520 đơn vị

• 2650 đơn vị

• 2550 đơn vị

• 2480 đơn vị

3 quỹ: phí ban đầu Năm 1: 60%, Năm 2: 40%, Năm 3:10%, Năm 4: 10%. Năm 5: 2%

Phí ban đầu của phí đóng thêm Năm 1: 5%, Năm 2: 2%, Năm 3: 2%, Năm 4: 2%, Năm 5: 1%

Ngày 2/2/2024 Khách hàng A mua sp lkđv với mức phí cỏ bản là 50tr và tham gia phí đóng thêm 200tr.

Ngày 4/5 khách hàng tiếp tục đóng 100tr phí bảo hiểm. Tính số phí bảo hiểm của khách hàng được phân bổ vào GTTK để mua các đơn vị quỹ trong HĐBH

• 305 đơn vị

• 310 đơn vị

• 315 đơn vị

• 320 đơn vị

Phí Ban Đầu của TK Cơ Bản: Năm 1 là 60%; Năm 2 là 40%; Năm 3 là 10%; Năm 4 là 10%; Năm 5 là 2%.

Phí Ban đầu của Đóng thêm: Năm 1 là 5%; Năm 2 là 2%; Năm 3 là 2%; Năm 4 là 2%; Năm 5 là 2%.

Tỷ lệ phân bổ 3 quỹ: Tăng trưởng 30%; Cân Bằng 30%; Thận Trọng 40%.

Giá đơn vị quỹ: Tăng trưởng 15.000đ; Cân bằng 12.000đ; Thận trọng 10.000đ

Khách hàng đóng phí: 30tr vào giá trị tài khoản cơ bản; 120tr vào đóng thêm

Hỏi? Số lượng đơn vị quỹ Thận Trọng là bao nhiêu?

• 2520 đơn vị

• 3150 đơn vị

• 5040 đơn vị

• 6130 đơn vị

LKĐV 3 quỹ: 1.000đv quỹ Tăng Trưởng; 2.000đv quỹ Cân Bằng; 1.000đc quỹ Thận Trọng

Giá ĐV quỹ ngày 3/2: quỹ Tăng Trưởng 15.000đ; quỹ Cân Bằng 12.000đ; quỹ Thận Trọng 10.000đ

Giá ĐV quỹ ngày 10/2: quỹ Tăng Trưởng 15.500đ; quỹ Cân Bằng 12.000đ; quỹ Thận Trọng10.000đ

Giá ĐV quỹ ngày 17/2: quỹ Tăng Trưởng 20.000đ; quỹ Cân Bằng 12.500đ; quỹ Thận Trọng 10.000đ

Giá ĐV quỹ ngày 24/2: quỹ Tăng Trưởng 20.000đ; quỹ Cân Bằng 12.500đ; quỹ Thận Trọng11.000đ
Công ty tính phí BH rủi ro là 400.000đ. Phí BH rủi ro được khấu trừ theo tỷ lệ 25% tăng trưởng, 50% cân bằng, 25% thận trọng.( vào ngày 17/02/2024). Tính giá trị tài khoản vào ngày 25/02.

• 50 triệu

• 50,5 triệu

• 55,59 triệu

• 60 triệu

Phí Ban Đầu của TK Cơ Bản: Năm 1 là 60%; Năm 2 là 40%; Năm 3 là 10%; Năm 4 là 10%; Năm 5 là 2%.

Phí Ban đầu của Đóng thêm: Năm 1 là 5%; Năm 2 là 2%; Năm 3 là 2%; Năm 4 là 2%; Năm 5 là 2%.

Tỷ lệ phân bổ 3 quỹ: Tăng trưởng 30%; Cân Bằng 30%; Thận Trọng 40%.

Giá đơn vị quỹ 3/2 Tăng trưởng 15.000đ; Cân bằng 12.000đ; Thận trọng 10.000đ

Giá đơn vị quỹ 10/2 Tăng trưởng 12.000đ; Cân bằng 10.000đ; Thận trọng 10.000đ

Ngày 2/2 KH đóng 30 triệu cơ bản và 120 triệu đóng thêm. Ngày 5/2 Phí BH rủi ro là 400k và chờ phân bổ vào ngày 10/2/2023. Tính số lượng đơn vị quỹ KH nắm giữ sau khi trừ phí BH rủi ro

• 5025 đơn vụ quỹ quỹ tăng trưởng, 3138 đơn vị quỹ quỹ cân bằng, 2510 đơn vị quỹ quỹ thận trọng

• 2510 đơn vụ quỹ quỹ tăng trưởng, 3138 đơn vị quỹ quỹ cân bằng, 6285 đơn vị quỹ quỹ thận trọng

• 2510 đơn vụ quỹ quỹ tăng trưởng, 3138 đơn vị quỹ quỹ cân bằng, 5024 đơn vị quỹ quỹ thận trọng

• 3510 đơn vụ quỹ quỹ tăng trưởng, 4138 đơn vị quỹ quỹ cân bằng, 5024 đơn vị quỹ quỹ thận trọng