Test Playbook 2

KH A đến chi nhánh và có nhu cầu mở thẻ tín dụng, RBO/SRBO sau khi đã hoàn tất thủ tục phát hành TTD cho KH. Sau đó RBO thực hiện khơi gợi nhu cầu bảo hiểm theo chương trình Banca card cho KH tuy nhiên KH đã từ chối và kết thúc giao dịch. Trường hợp này, anh chị quản lý sẽ hướng dẫn RBO/SRBO như thế nào để có thể khơi gợi nhu cầu tiếp theo cho KH? (nhiều đáp án)

• A. Chủ động tương tác, trao đổi với khách hàng để khai thác thêm thông tin & xác định

• B. Nắm kĩ các SP KH đang sử dụng để có thể tư vấn quyền lợi, ưu đãi nếu KH đủ điều kiện

• C. Giới thiệu đầy đủ toàn bộ các chính sách ưu đãi đang có cho KH

• D. Cả 3 đáp án A,B,C

Đối với chân dung KH Mass trẻ đã kết hôn và có lương, thường xuất hiện những nhóm nhu cầu cuộc sống nào? (nhiều đáp án)

• A. Nhu cầu chăm sóc sức khỏe

• B. Nhu cầu hoạch định di sản

• C. Nhu cầu tích lũy và tăng trưởng tài sản

• D. Nhu cầu đảm bảo kế hoạch học vấn cho con

KH A thuộc phân khúc Mass, trẻ tuổi, đã kết hôn, có lương, được chuyên viên tư vấn sản phẩm bảo hiểm ILP với phí định kì là 20 triệu và 10 triệu phí đóng thêm vào quỹ tăng trưởng. Trường hợp này, LLTV cần lưu ý gì khi đưa giải pháp trên cho KH?

• A. Khi tư vấn KH tham gia SPBH liên kết đơn vị, cần giải thích đầy đủ cho KH về Phiếu đánh giá chấp nhận mức độ rủi ro; trình bày cho KH hiểu về các vấn đề liên quan đến đầu tư trong SPBH

• B. Chỉ cần tư vấn đầy đủ các khoản phí, điều kiện điều khoản tham gia hợp đồng bảo hiểm

• C. Chỉ cần tư vấn rõ ràng về phí và chi phí

• D. Không có đáp án nào đúng

Trường hợp nào sau đây giải pháp sản phẩm được lựa chọn, thiết kế không phù hợp hoặc không đúng với mong muốn và nhu cầu của khách hàng?

• A. Áp dụng một giải pháp SP giống nhau cho tất cả KH

• B. Giải pháp SP được thiết kế thiên về việc tăng khả năng close (VD: Tư vấn Legacy với lợi tức đầu tư cam kết cao…_deal/hoàn thành doanh số phí cao

• C. Giải pháp được thiết kế dựa trên am hiểu khách hàng, mục tiêu cuộc sống, kế hoạch tài chính.

• D. Đáp án A,B

KH A thuộc phân khúc Mas, trẻ tuổi, đã kết hôn, có lương. Đâu là thông tin LLTV cần tìm hiểu để thiết kế giải pháp phù hợp cho KH?

• A.Từ nhu cầu chăm sóc sức khỏe, tìm hiểu ngân sách chi phí chăm sóc sức khỏe của khách hàng (nếu có), lượng hóa các chi phí cần bỏ ra nếu có những rủi ro liên quan đến sức khỏe

• B. Tìm hiểu những mục tiêu tài chính mà KH muốn đạt được (mua nhà, xe, học vấn của con, tăng trưởng tài sản…)

• C.Tìm hiểu số tiền KH đã tích lũy được và số tiền có thể tích lũy hàng năm từ thu nhập trừ đi chi phí mỗi năm để lượng hóa được chênh lệch giữa mục tiêu tài chính và tình trạng tài chính hiện tại của khách hàng, số năm cần có thu nhập để đạt mục tiêu

• D.Tìm hiểu số tiền bảo vệ quyền lợi chính của các hợp đồng bảo hiểm KH đã có hiện tại (nếu có)

• E. Toàn bộ các đáp án

Chiến lược tối ưu CV nên sử dụng khi gọi KH không nhấc máy là gì?

• Lưu thông tin lên CRM và gọi lại sau

• Lưu thông tin vào ghi chú cá nhân vào gọi lại sau

• Để lại tin nhắn cho KH với nội dung lựa chọn riêng, đồng thời lưu thông tin lên CRM

• Đóng lead

Để tìm hiểu thêm nhu cầu với KH dùng thẻ tín dụng, CV có thể hỏi câu hỏi nào?

• Ngoài ra, không biết anh chị có nhu cầu với việc gửi tiết kiệm không ạ?

• Không biết anh chị có nhu cầu bảo vệ khoản chi trong thẻ tín dụng không ạ?

• C.      Ngoài ra, không biết thẻ tín dụng hiện tại đã đáp ứng đầy đủ các nhu cầu và mong muốn của anh/chị chưa ạ?

• D.      Không biết anh chị có nhu cầu mở tài khoản số đẹp không ạ

Trigger nào không nên được đưa ra trực tiếp trong cuộc gọi với KH?

• A.      KH có sổ tiết kiệm đến hạn

• B.      KH đang được thẩm định khoản vay

• C.      KH vừa có con theo như thông tin hệ thống

• D.      KH đã dùng thẻ tín dụng một thời gian và có giao dịch thường xuyên

Khi gặp khó khăn trong việc khơi gợi nhu cầu bảo vệ với khách hàng, CV nên làm gì?

• A.      Chủ động xác định khó khăn ở Chân dung khách hàng nào để đề xuất lịch review và tập luyện với Giám đốc mảng

• B.      Tự lên kịch bản và chủ động thực hiện với nhiều khách hàng

• C.      Chủ động đăng ký lại các khóa học kỹ năng đã được học

• D.      Cả 3 hoạt động trên

Tại sao CV lại phải ghi nhận thông tin về các lịch sử tương tác với khách hàng trong Chiến lược tương tác (form1b)?

• A.      Không cần thiết phải ghi nhận thông tin về các lịch sử tương tác với khách hàng

• B.      Để lên được chiến lược tương tác phù hợp dựa trên lịch sử

• C.      Để đủ các thông tin cần thu thập

• D.      Cả 3 nội dung trên