Política de Conocimiento del Cliente y del Usuario

Según las Disposiciones del artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito, tratándose de fideicomisos, no será necesario integrar expediente de identificación:

• a fideicomisarios que no residan en territorio nacional.

• cuando se trate de fideicomisos en los cuales las aportaciones destinadas a prestaciones laborales o a la previsión social de los trabajadores provengan de los propios trabajadores o de los patrones, y que el fideicomitente sea siempre una entidad pública que destine los fondos para dichos fines.

• cuando el objeto del fideicomiso involucre una actividad vulnerable conforme al artículo 17 de la LFPIORPI.

• a fideicomisarios residentes en países evaluados favorablemente por el GAFI.

Según las Disposiciones del artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito, ¿cuál es el monto máximo en efectivo con dólares de EEUU que se puede recibir a usuarios personas físicas de nacionalidad extranjera, en un mismo día?

• 300

• 1,500

• 4,000

• 7,500

Es un documento que deben incluir los expedientes de identificación de clientes personas físicas de nacionalidad mexicana:

• Resultado de la entrevista personal con el cliente.

• Declaratoria en la cual conste si el cliente actúa por cuenta propia o de un tercero.

• Identificación oficial vigente con fotografía.

• Todas las anteriores

Son datos indispensables para integrar el expediente de un cliente fideicomiso

• Número o referencia del fideicomiso

• Finalidad del fideicomiso y, en su caso, las actividades vulnerables realizadas conforme a la LFPIORPI.

• Patrimonio fideicomitido.

• Todas las anteriores

Sanción prevista en el artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito, en caso de que la Entidad opere con individuos de la Lista de Personas Bloqueadas:

• De 30,000 hasta 100,000 días de UMA

• Del 10% al 100% del monto del acto, operación o servicio realizado

• De 5,000 hasta 50,000 días de UMA

• Ninguna de las anteriores

Para que un banco permita que una persona moral deposite más de 14,000 dólares de EEUU en efectivo dentro de un mes calendario, en cualquier parte de la República Mexicana, deberá obligatoriamente:

• Asegurarse de que la persona moral tenga por lo menos 5 años de constituida.

• Recabar la información y documentación suficientes que justifiquen la necesidad de realizar operaciones en efectivo con dólares de EEUU.

• Solicitarle al cliente un informe de auditoría elaborado por un auditor externo independiente.

• Todas las anteriores

Habiendo identificado riesgos ___________, es necesario aplicar __________ para obtener ___________.

• inherentes, mitigantes, riesgos residuales.

• medidas reforzadas, un reporte de operación sospechosa

• medidas estandarizadas, un riesgo nulo.

• medidas simplificadas, un mayor número de clientes y operaciones.

Conforme a las Disposiciones vigentes del artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito, si un cliente es de Alto Riesgo y además una Persona Políticamente Expuesta, la apertura de su cuenta o contrato deberá ser aprobada por:

• El Presidente del Consejo de Administración o Administrador Único

• El Oficial de Cumplimiento

• El Comité de Comunicación y Control

• Un directivo o su equivalente

Es considerado un organismo supervisor en materia de PLD/FT.

• Fiscalía General de la República

• Comisión Nacional de Seguros y Fianzas.

• Unidad de Inteligencia Financiera.

• Unidad de Banca, Valores y Ahorro

Según las Disposiciones del artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito, los siguientes son elementos que obligatoriamente deben componer el perfil transaccional de los clientes:

• Monto, número, tipo, naturaleza y frecuencia de las operaciones que el cliente pretende realizar.

• Actividad económica, lugar de residencia y comportamiento en buró de crédito.

• Su estatus en la Lista de Personas Bloqueadas.

• Todas las anteriores