Cermat E27 Mitigasi Risiko dalam Pemberian Special Treatment

Apa yang menjadi risiko tertinggi dari 5 top risk yang ada di Region X/ Sulawesi dan Maluku?

• Risiko kehilangan data nasabah

• Risiko pendebetan ilegal akibat pemberian special treatment kepada nasabah yang tidak termitigasi dengan baik

• Risiko kebocoran informasi perbankan

• Risiko kegagalan sistem transaksi

Siapa yang diperkenankan untuk menunjuk pegawai sebagai PIC untuk mengelola nasabah khusus?

• Pejabat pemberi approval

• Kepala Cabang/BOM/GB Manager

• Pegawai Anak Perusahaan

• Teller/GB Staff

Apa yang harus dilakukan Kepala Cabang/BOM/GB Manager terkait special treatment yang diberikan kepada nasabah?

• Memastikan tidak ada special treatment yang diberikan

• Mengabaikan special treatment

• Tidak perlu melakukan monitoring

• Memastikan special treatment dimonitor dalam exceptional report

Dalam hal terjadi kejadian fraud yang dilakukan oleh PIC nasabah special treatment, maka siapakah yang turut bertanggung jawab karena dianggap lalai dalam melakukan evaluasi dan monitoring?

• Teller

• BBC

• Kepala Cabang

• BOM

Apa yang harus dilakukan Pejabat pemberi approval sebelum memberikan persetujuan terhadap transaksi?

• Melakukan pengecekan/verifikasi terhadap kebenaran permintaan approval transaksi

• Memberikan persetujuan tanpa verifikasi

• Tidak perlu melakukan pengecekan

• Menghubungi nasabah setelah memberikan persetujuan

Apa yang harus dilakukan Kepala Cabang secara berkala terkait PIC Cabang yang menghandle nasabah tertentu dalam waktu yang lama?

• Tidak perlu melakukan penggantian

• Melakukan penggantian PIC setiap 1 tahun

• Melakukan penggantian PIC setiap 5 tahun

• Melakukan penggantian PIC setiap 2 tahun

Apa yang harus dilakukan Kepala Cabang dengan didampingi oleh BBC secara berkala?

• Melakukan sidak ke nasabah

• Melakukan sidak ke kantor pusat

• Melakukan sidak ke ruangan/meja/laci pegawai yang ada di Cabang

• Tidak perlu melakukan sidak

Apa yang harus dilakukan Kepala Cabang dalam penunjukan PIC nasabah special treatment?

• Melakukan evaluasi yang ketat

• Tidak perlu melakukan evaluasi

• Tidak perlu memperhatikan kasus fraud

• Menunjuk secara acak

Apa yang harus menjadi perhatian rekan-rekan sebagai upaya untuk menghindari adanya pemberian special treatment kepada Nasabah yang tidak termitigasi dengan baik?

• Memperkuat kontrol dalam pengelolaan nasabah special treatment

• Meningkatkan pemberian special treatment

• Tidak perlu melakukan evaluasi

• Mengabaikan kontrol

Apa yang harus dilakukan Kepala Cabang/BOM/GB Manager terkait layanan transaksi yang diberikan kepada nasabah?

• Mengabaikan ketentuan dan prosedur

• Memberikan layanan transaksi tanpa verifikasi

• Tidak perlu memperhatikan ketentuan dan prosedur

• Memastikan layanan transaksi sesuai dengan ketentuan dan prosedur yang berlaku