การวางแผนทางการเงิน

ข้อใดจัดเป็นการตั้งเป้าหมายระยะสั้น

• เพื่อใช้หลังเกษียณในอีก 20 ปีข้างหน้า

• เพื่อเรียนต่อในระดับปริญญาโทอีก 2 ปีข้างหน้า

• เพื่อซื้อ Ipad เครื่องใหม่ในอีก 6 เดือนข้างหน้า

• เพื่อซื้อบ้านในอีก 3 ปีข้างหน้า

การตั้งเป้าหมายทางการเงินควรใช้หลักการใด

• SWORT

• SMART

• PEST

• 5S

ข้อใดไม่จัดอยู่ในหลัก SMART Goals

• Time-bound

• Specific

• Measurable

• Investment

การวางแผนการเงินมีประโยชน์อย่างไร

• ลดค่าใช้จ่าย

• เพิ่มรายได้

• บรรลุเป้าหมายทางการเงิน

• ลดหนี้สินทั้งหมด

ข้อใดคือขั้นตอนแรกในการบริหารรายได้และค่าใช้จ่าย

• การออมเงิน

• การวิเคราะห์รายได้และค่าใช้จ่าย

• การลงทุนในหุ้น

• การซื้อประกันชีวิต

ข้อใดต่อไปนี้กล่าวไม่ถูกต้อง

• การตั้งเป้าหมายในการวางแผนทางการเงินระยะสั้นควรใช้เวลาไม่เกิน 1 ปี

• พลอยใสจะออมเงิน 5,000 บาททุกเดือนเป็นเวลา 6 เดือนเพื่อซื้อคอมพิวเตอร์เครื่องใหม่ จัดเป็นการตั้งเป้าหมายในระยะสั้น

• ใยบัวมีหนี้สินเนื่องจากการวิเคราะห์รายได้และค่าใช้จ่ายพบว่า รายรับ > รายจ่าย

• เป้าหมายที่มีความเป็นไปได้ตามความสามารถและทรัพยากรที่มี จัดเป็นการตั้งเป้าหมาย SMART ที่มีความ Achievable ที่สุด

ข้อใดจัดอยู่ในประเภทของสูตรการบริหารเงินแบบ 50/30/20

• ค่าใช้จ่ายจำเป็น/ซื้อความสุข/เก็บออม

• ค่าใช้จ่ายทั้งหมด/เก็บออม/เงินฉุกเฉิน

• ซื้อความสุข/เก็บออม/เงินฉุกเฉิน

• ลงทุนเกษียณ/เงินฉุกเฉิน/ซื้อความสุข

การสร้างพอร์ตการลงทุนที่ดีควรมีการกระจายการลงทุนอย่างไรเพื่อลดความเสี่ยง?

• การลงทุนในสินทรัพย์เดียวเท่านั้น

• การเก็บเงินทั้งหมดในบัญชีออมทรัพย์

• การลงทุนในหุ้นต่างประเทศที่มีความเสี่ยงสูงทั้งหมด

• การลงทุนในหลากหลายสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงและผลตอบแทนที่ต่างกัน

แสดงสมการที่ทำให้มีทรัพย์สิน

(a)  

“บริหารเงินเดือน 30,000 บาท ด้วยการแบ่งเป็นค่าใช้จ่าย 15,000 บาท ลงทุนเพื่อเกษียณ 4,500 บาทเงินสำรองฉุกเฉิน 1,500 บาท และค่าใช้จ่ายอื่นๆ 9,000 บาท” จัดอยู่ในสูตรการบริหารเงินแบบใด

(a)