CONOCE A TU CLIENTE

¿Qué es el lavado de dinero?

• La contribución directa o indirecta para facilitar fondos a favor de terroristas.

• El proceso por el cual se busca darle apariencia de legalidad a recursos provenientes de actividades ilícitas.

• El proceso de financiación de actividades empresariales legales.

• La supervisión de transacciones bancarias legales.

¿Cuál es el propósito principal del financiamiento del terrorismo?

• Legalizar las ganancias de actividades ilícitas.

• Facilitar fondos para actividades criminales pasadas.

• Financiar actividades violentas o dañinas en el futuro.

• Aumentar la riqueza de una organización legal.

La política 'Conozca a su cliente' es importante para:

• Aumentar las ganancias de las instituciones financieras.

• Prevenir el uso de servicios financieros para actividades ilícitas.

• Facilitar la inversión extranjera.

• Simplificar el proceso de apertura de cuentas.

Una 'Persona Expuesta Políticamente' (PEP) es:

• Cualquier persona con antecedentes penales.

• Una persona que provee bienes al estado.

• Una persona que desempeña o ha desempeñado un cargo importante en un país.

• Un cliente habitual de Banrural.

Según la Ley FATCA, ¿quiénes son considerados 'US Person'?

• Solo ciudadanos americanos que residen en EE.UU.

• Personas con doble nacionalidad americana y otra.

• Cualquier persona que haya visitado EE.UU.

• Ciudadanos de países de la Unión Europea.

El objetivo de la Ley FATCA es:

• Controlar el flujo de capital entre bancos.

• Prevenir la defraudación tributaria de los estadounidenses.

• Facilitar el acceso a cuentas bancarias en el extranjero.

• Proteger la privacidad de los ciudadanos americanos.

Una empresa de cartón o fachada es:

• Una empresa que facilita productos de bajo costo.

• Una empresa legítima con operaciones verificadas.

• Una empresa que carece de sede o que no es compatible con su razón social.

• Una empresa que se especializa en servicios logísticos.

La debida diligencia implica:

• Simplificar el proceso de identificación del cliente.

• Realizar una identificación positiva de todos los clientes para evitar usos delictivos.

• Reducir los requisitos para los clientes de alto riesgo.

• Facilitar la apertura de cuentas para nuevos clientes.

¿Cuál es el primer paso en el proceso de debida diligencia según Banrural?

• Actualizar la información del cliente una vez al año.

• Obtener información concreta y veraz del cliente.

• Identificar al beneficiario final del producto.

• Solicitar información necesaria para la solicitud y resguardarla.

Es una prohibición aceptar clientes que:

• No presenten pasaporte.

• Tengan doble nacionalidad.

• Usen nombres ficticios o carezcan de sede compatible con su razón social.

• Tengan una empresa en el extranjero.