UIF 2024 - Manual de políticas y Procedimiento.

¿Qué tipo de operaciones se califican como de Riesgo Alto según la Resolución UIF N° 489/13?

• Operaciones que involucren montos bajos.

• Operaciones de automotores por debajo del umbral establecido.

• Operaciones de automotores que superan el umbral establecido.

• Operaciones que no requieren la presentación de documentación de respaldo

¿Cuál de las siguientes definiciones describe correctamente el lavado de activos (LA)?

• Proceso mediante el cual se blanquea dinero obtenido de manera lícita para evitar impuestos.

• Proceso a través del cual los activos de origen ilícito se integran en el sistema económico legal con apariencia de haber sido obtenidos en forma lícita.

• Proceso que consiste en invertir dinero en actividades ilegales para maximizar ganancias.

• Proceso que implica la evasión de impuestos mediante el uso de paraísos fiscales.

Según la normativa, ¿qué se debe hacer en caso de sospecha de lavado de activos o financiación del terrorismo por parte de un cliente?

• Notificar al cliente y solicitar información adicional.

• Aplicar medidas reforzadas de conocimiento del cliente, solicitando información o documentación adicional.

• Cancelar inmediatamente la relación comercial.

• Realizar una consulta al Banco Central.

¿Qué es el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva (FP)?

• Proceso de blanqueo de dinero a través de actividades ilícitas.

• Proveer fondos o utilizar servicios financieros para la fabricación, adquisición, transporte o uso de armas nucleares, químicas o biológicas, entre otros.

• Apoyar financieramente a grupos terroristas para llevar a cabo sus actividades.

• Transferir fondos de actividades legítimas hacia actividades delictivas.

¿Quiénes son considerados beneficiarios finales según la normativa de la UIF?

• Personas humanas que posean como mínimo el 10% del capital de una persona jurídica.

• Cualquier empleado de una persona jurídica.

• Personas jurídicas con más de 5 años de antigüedad.

• Organismos públicos de control.

¿Qué procedimiento debe seguir la empresa si un cliente, que es sujeto obligado, no está inscrito ante la UIF?

• Comunicarle la obligación legal de inscribirse en el registro correspondiente, detallando las normativas aplicables.

• Solicitar formalmente al sujeto obligado que complete el proceso de inscripción en el registro, proporcionando un plazo razonable para cumplir con este requisito.

• Si el sujeto obligado no cumple con la inscripción, deberás reportar la situación a las autoridades competentes, como la UIF, para evitar posibles sanciones para la empresa.

• Mantener un registro detallado de todas las comunicaciones y acciones tomadas respecto a la inscripción del sujeto obligado.

• Todas las opciones son correctas

¿Cuál de las siguientes afirmaciones es correcta respecto a los abogados que son sujetos obligados según la normativa?

• Todos los abogados son sujetos obligados y deben informar cualquier transacción que realicen.

• Los abogados son sujetos obligados solo si preparan o realizan transacciones de compra/venta de inmuebles por más de 700 salarios mínimos, administración de bienes por más de 150 salarios mínimos, administración de cuentas por más de 50 salarios mínimos, o crean y administran personas jurídicas.

• Los abogados son sujetos obligados únicamente si asesoran en fusiones empresariales.

• Todos los abogados deben informar a la UIF sin importar el monto de las transacciones.

¿Cuál es el objetivo principal del monitoreo de la actividad del cliente?

• Detectar clientes con baja capacidad financiera.

• Evaluar la frecuencia de las operaciones realizadas.

• Detectar operaciones sospechosas y reportarlas a la Unidad de Información Financiera (UIF).

• Verificar la nacionalidad del cliente.

¿Qué debe hacer el colaborador si el cliente no presenta la documentación y/o información requerida después de varias solicitudes?

• Realizar un reporte de operación inusual.

• Revisar si es necesario utilizar otro medio fehaciente de notificación personal, como una carta documento. En caso de no obtener respuesta, considerar la posibilidad de emitir un reporte de operación sospechosa.

• Informar a la Gerencia para que esté al tanto de la situación y pueda asistir en la obtención de la información y/o documentación.

• Todas las opciones son correctas.

¿Quiénes son los responsables de implementar los procedimientos de prevención de lavado de activos en la empresa?

• Todo los colaboradores de la concesionaria sin importar su área de trabajo.

• Solo los Directores de la empresa.

• Los colaboradores y Gerencias de las áreas de Administración y Finanzas y Ventas incluyendo Gestoría

• Los Colaboradores y Gerencia del área de Post Venta.