Oranger Loket

Apa saja tahapan pencucian uang, kecuali....?

• Penggabungan

• Penempatan

• Pemisahan

• Pencapaian

APU PPT adalah....?

• Anti Penggelapan Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme

• Anti Penerimaan Uang dan Penggelapan Pendanaan Terorisme

• Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme

• Anti Pencucian Uang dan Pencerahan Pendanaan Terorisme

Upaya untuk menyembunyikan atau menyamarkan asal usul uang yang dihasilkan dari suatu tindakan kejahatan, sehingga tampak seolah-olah berasal dari suatu tindakan yang sah adalah.....?

• PPATK

• TPPU

• TPPT

• TPA-TPU

Transaksi keuangan mencurigakan, adalah ....?

• Transaksi sesuai dengan profil, karakterristik atau pola kebiasaan transaksi nasabah

• Transaksi di teller BPR

• Transaksi Menggunakan Internet Banking

• Transaksi Menyimpang dari profil, karakteristik atau pola kebiasaan transaksi nasabah

Pendekatan Follow the money merupakan istilah lain bagi pendekatan anti pencucian uang, kecuali.....?

• Pendekatan analisis transaksi keuangan (financial analiysis)

• Mendahulukan mencari uang atau harta kekayaan hasil tindak pidana dibandingkan dengan mencari pelaku kejahatan

• Pencarian pelaku dan tindak pidana pencucian uang melalui transaksi keuangan

• Pencarian pelaku dan tindak pidana pencucian uang melalui kepolisian

Mengaburkan asal usul hasil kejahatan dengan memutarbalikkan transaksi untuk kemudian dikembalikan ke rekeningasalnya merupakan modus pencucian uang yang di kenal dengan istilah.....?

• Cuckoo Smurfing

• U Turn

• Mingling

• Smurfing

Faktor-faktor penilaian risiko TPPU yang berbasis risiko yaitu, kecuali...?

• Penyaluran Kredit

• Profil Nasabah

• Produk/Layanan

• Area Geografis/Wilayah

Dibawah ini merupakan pengertian dari beneficial Owner, kecuali....?

• Orang yang dapat mengendalikan transaksi nasabah

• Orang yang memberikan kuasa untuk melakukan transaksi

• Orang yang menggunakan jasa Bank namunn tidak memiliki rekening di Bank

• Orang yang merupakan pemilik sebenarnya dari dana yang ditempatkan di bank

Kegiatan berupa identifikasi, verifikasi dan pemantauan yang dilakukan BPR Dhana semesta untuk memastikan bahwa transaksitersebut sesuai dengan profil calon pengguna jasa, WIC, atau pengguna jasa adalah.....?

• Enhanced Due Dilligence (EDD)

• Walk in Customer (WIC)

• Transaksi Keuangan BPR

• Customer Due Diligence (CDD)

Urutan jenis profil risiko TPPU untuk nasaba tinggi, sedangkan dan rendah berdasarkan Sectoral Risk Assesment (SRA) OJK tahun 2019 untuk perbankan adalah.......?

• Pejabat lembaga pemerintah, Pengurus parpol, pegawai bank

• TNI/Polri, Pegawai bank, Pelajar/Mahasiswa

• Pejabat lembaga Pemerintahan, Pegawai bank, Pegawai dari yayasan

• Pengurus BUMN, Pegawai bank, ibu rumah tangga