Refresmen APU PPT & PPPSPM

Apa Kepanjangan dari APU PPT & PPPSPM ?

• Anti Pencucian Duit Pendanaan Pencegahan Teroris & Pencegahan Pendanaan Proliferasi Senjata Perang Massal

• Anti Pencucian Uang Pencegahan Pendanaan Terorisme & Pencegahan Pendanaan Proliferasi Senjata Pemusnah Massal

• Anti Pencucian Uang Pencegahan Pendanaan Teroris & Pendanaan Proliferasi Senjata Pemusnah Manusia

• Anti Pencucian Uang Pencegahan Pendanaan Terorisme & Pendanaan Pencegahan Proliferasi Senjata Makan Tuan

POJK No 8 Tahun 2023 mengatur tentang ?

• Tindak Pidana pencucian Uang

• Tindak Pidana Terorisme

• Tata cara penyampaian Laporan Transaksi Keuangan

• Tentang penerapan Program APU PPT & PPPSPM di sektor jasa keuangan

Berikut Modus Pencucian uang

• a. Structuring, memecah-mecah transaksi dalam jumlah yang relatif besar namun
  dilakukan dalam beberapa tahap dengan frekuensi yang tinggi dalam periode waktu
  tertentu

• b. Smurfing,  transaksi yang dilakukan dengan menggunakan beberapa rekening atas nama
  individu yang berbeda-beda. Bertujuan untuk menghindari pelaporan dengan memecah- mecah transaksi

• c. U Turn, transaksi yang dilakukan secara berputar balik, dimana dana ditransfer ke
  rekening lain dan pada akhirnya akan dilakukan transfer kembali ke rekening asal demi
  menyamarkan asal-usul hasil kejahatan tersebut
  

• B dan C Benar

Ada berapa pilar dalam APU PPT PPPSPM dalam POJK 08 Tahun 2023

• 3

• 4

• 5

• 6

Berikut adalah tahapan pencucian Uang

• Placement

• Layering

• Integration

• Semua Benar

Pada 5 Pilar APU PPT & PPPSPM terdapat pengendalia Internal,

kewenangan ini pada BPR dilakukan oleh….

• Pejabat Eksektif Kepatuhan & Manajemen Risiko

• Ketua Unit Kerja Kepatuhan

• Audit Internal

• Direksi yang membawahi Terorisme

Hal-hal yang perlu diperhatikan pada saat pembukaan rekening adalah

• a. Identifikasi & Verifikasi dokumen Identitas

• b. Identifikasi dan Verifikasi BO

• c. Screening DTTOT dan DPPSPM

• d. a,b, dan C benar

Tata cara penyampaian Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan, Transaksi keuangan Tunai dan Transaksi Transfer dari dan keluar Negeri diatur oleh

• a.UU No 9 Tahun 2013

• b. POJK No 8 Tahun 2023

• c. Peraturan PPATK No 1 Tahun 2021

• d. POJK No 8 Tahun 2010

Berapa Lama penyampaian Transaksi Keuangan Tunai maksimal di Laporkan ke PPATK

• a. 3 Bulanan

• a. 3 Hari Kerja

• b. 7 Hari Kerja

• c.  14 Hari Kerja

Pelaporan transaksi keuangan tunai dilaporkan ketika transaksi keuangan berjumlah

• a. ≥ 100 juta

• b. < 500 Juta

• c. Semua transaksi yang mencurigakan

• d. ≥ 500 juta