BÀI THI TUÂN THỦ THÁNG 10

Tuân thủ: Cơ cấu tuân thủ của TCB gồm mấy tuyến và bao gồm những tuyến nào ? 

• 3 tuyến phòng thủ:
  Tuyến 1: các bộ phận kinh doanh, bộ phận tạo ra doanh thu khác; Bộ phận có chức năng thực hiện các quyết định có rủi ro; Các đơn vị vận hành- hỗ trợ
  Tuyến 2: Các bộ phận thực hiện các chưc năng, nhiệm vụ tuân thủ thuộc Tuyến 2 được tổ chức tại Khối Quản trị Ngân hàng
  Tuyến 3: Kiểm toán nội bộ trực thuộc Ban kiểm soát 

• 2 tuyến phòng thủ:
  Tuyến 1: các bộ phận kinh doanh, bộ phận tạo ra doanh thu khác; Bộ phận có chức năng thực hiện các quyết định có rủi ro; Các đơn vị vận hành- hỗ trợ
  Tuyến 2: Các bộ phận thực hiện các chưc năng, nhiệm vụ tuân thủ thuộc Tuyến 2 được tổ chức tại Khối Quản trị Ngân hàng
  

• 1 tuyến phòng thủ: các bộ phận kinh doanh, bộ phận tạo ra doanh thu khác; Bộ phận có chức năng thực hiện các quyết định có rủi ro; Các đơn vị vận hành- hỗ trợ
  

Nội quy lao động: Nội quy lao động quy định ra vào cơ quan như thế nào?

• Quẹt thẻ hoặc ký chấm công khi ra ngoài nơi làm việc: Nghiêm cấm sử dụng thẻ của người khác để ra/ vào / chấm công hộ

• Đeo thẻ nhân viên trong thời gian làm việc 

• Không đưa người nhà, bạn bè vào nơi làm việc 

• Tất cả phương án trên 

An ninh thông tin: Thông tin tuyệt mật là gì?

• Là thông tin hạn chế tiếp cận theo quy định của Techcombank hoặc theo quy định của Pháp luật về bảo vệ bí mật nhà nước. Thông tin này yêu cầu  mức độ kiểm soát truy cập và bảo vệ an ninh cao nhất 

• Là bất cứ thông tin nào nếu được sử dụng hoặc tiết lộ trái phép có thể gây ra tổn thất cho Techcombank bao gồm các cổ đông, đối tác dịch vụ, đối tác kinh doanh, cán bộ nhân viên, và hoặc khách hàng 

• Là thông tin cụ thể mà việc tiết lộ có thể gây hai hoặc tác động nghiêm trọng đến hoạt động kinh doanh, vận hành hoặc an ninh cho cá nhân và/hoặc tổ chức. Thông tin nhạy cảm bao gồm: Thông tin cá nhân, Thông tin khách hàng và thông tin doanh nghiệp 

• Là thông tin chỉ sử dụng trong Techcombank, các công ty con và tổ chức liên kết hay đối tác,m bên thứ ba được phân quyền quản lý, khai thác cho một hoặc nhiều nhóm đối tượng được xác định danh tính 

Bộ tiêu chí tuân thủ 2024: Cấu phần Thực Thi chiếm tỷ trong bao nhiêm % trong điểm XHTT 

• 70%

• 50%

• 80%

• 90%

Quản trị Rủi ro hoạt động: Theo bộ xếp hạng quản trị RRHĐ của đơn vị kinh doanh, tiêu chí: kết quả thực thi - các chỉ số KRI cụ thể thuộc cấu phần Khả năng tự đánh giá và kiểm soát RRHĐ của đơn vị có những tiêu chí nhỏ nào?

• 3 tiêu chí bao gồm:
  - Hiệu quả kiểm soát tổn thất
  - Gian lận bên ngoài
  - Quản trị nhân sự

• 4 tiêu chí bao gồm:
  - Hiệu quả kiểm soát tổn thất
  - Gian lận bên ngoài
  - Quản trị nhân sự
  - Kết quả kiểm soát các rủi ro cao

• 5 tiêu chí bao gồm:
  - Hiệu quả kiểm soát tổn thất
  - Gian lận bên ngoài
  - Quản trị nhân sự
  - Kết quả kiểm soát các rủi ro cao
  - Gian lận nội bộ

• Không có đáp án đúng

Rủi ro hoạt động: Nhận diện gian lận  - Các công ty lừa đảo:

• Giả mạo thương hiệu của ngân hàng, Công ty tài chính, công ty có danh tiếng
  

• Công ty vừa Đăng ký thành lập công ty/ Đăng ký mở công ty/ Đăng ký đóng công ty 

• Giả mạo thương hiệu của ngân hàng, Công ty tài chính, công ty có danh tiếng
  Công ty vừa Đăng ký thành lập công ty/ Đăng ký mở công ty/ Đăng ký đóng công ty 

• Giả mạo thương hiệu của ngân hàng, Công ty tài chính, công ty có danh tiếng
  Công ty vừa Đăng ký thành lập công ty/ Đăng ký mở công ty/ Đăng ký đóng công ty
  Không cần phải kiểm tra kỹ vì DN có quyền tự đóng và tự mở tài khoản bất cứ lúc nào

XHTT: Cán bộ bị phê bình nội bộ vùng/trung
tâm/HUB/nhắc nhở tại HĐKL (Áp dụng cho các lỗi vi phạm không
phải là gian lận nội bộ, tư lợi, trục lợi)

• Trừ 20% tổng điểm XHTT cá
  nhân QUÝ.

• Trừ 20% tổng điểm XHTT cá
  nhân NĂM.

• Trừ 20% tổng điểm XHTT cá
  nhân THÁNG.

• Không có đáp án đúng

CLDV: Phàn nàn của KH, cần nhập lên CRM các thông tin gì?

• - Nội dung KH phàn nàn
  - Mong muốn của KH
  - Chi nhánh liên quan (áp dụng với các phàn nàn liên quan đến CBNV/ ĐVKD)
  '- Sản phẩm/ dịch vụ
  

• - Nội dung KH phàn nàn
  - Chi nhánh liên quan (áp dụng với các phàn nàn liên quan đến CBNV/ ĐVKD)
  - Sản phẩm/ dịch vụ

• - Nội dung KH phàn nàn
  - Mong muốn của KH
  - Chi nhánh liên quan (áp dụng với các phàn nàn liên quan đến CBNV/ ĐVKD)
  
  

CLDV: Thời gian Xử lý các lead được phân công đúng SLA theo Warm lead  là?

• Warmlead: thời gian đóng lead vượt qua 2h làm việc kể từ khi nhận Lead đẩy về

• Warmlead: thời gian đóng lead vượt qua 4h làm việc kể từ khi nhận Lead đẩy về

• Warmlead: thời gian đóng lead vượt qua 8h làm việc kể từ khi nhận Lead đẩy về

CLDV: Trong tiêu chí tác phong chuyên nghiệp khi trao đổi với KH qua điện thoại-khâu giao tiếp với KH trong cuộc gọi PM cần tránh những yếu tố nào?

•  Trong khi chờ máy cuộc gọi với KH, PM trao đổi, nói chuyện với đồng nghiệp

• Khách hàng có tên đặc biệt chuyên viên hạn chế gọi nhiều lần

• Gọi nhầm tên KH

• Cả 3 đáp án trên