Ubezpieczenie z funduszem kapitałowym

Co to jest UFK?

• Program oszczędnościowy bez elementu ubezpieczeniowego

• Produkt finansowy łączący ubezpieczenie na życie z inwestowaniem w fundusze kapitałowe

• Produkt inwestycyjny wyłącznie przeznaczony do inwestowania na giełdzie

Która część składki w UFK jest przeznaczona na inwestycje?

• Cała składka

• Wszystkie składki są przeznaczone na ubezpieczenie

• Tylko część składki, reszta idzie na ochronę ubezpieczeniową

Jakie koszty mogą występować w przypadku inwestowania w UFK?

• Tylko opłata za ubezpieczenie

• Tylko opłata za zarządzanie funduszem

• Opłata administracyjna, opłata za zarządzanie funduszem, opłata za ubezpieczenie

Jaki jest główny cel UFK?

• Inwestowanie w fundusze inwestycyjne przy jednoczesnym zapewnieniu ochrony ubezpieczeniowej

• Gromadzenie pieniędzy wyłączenie na emeryturę

• Zabezpieczenie na wypadek śmierci

Jakie fundusze mogą być częścią UFK?

• Tylko fundusze obligacyjne

• Fundusze inwestycyjne o różnym stopniu ryzyka, w tym akcje i obligacje, mieszane

• Wyłącznie fundusze nieruchomościowe

Co zmieniło się w opodatkowaniu zysków z UFK od 1 stycznia 2024 roku?

• Podatek od zysków kapitałowych będzie odprowadzany przez instytucje finansowe w imieniu posiadacza UFK

• Posiadacz UFK samodzielnie rozliczy podatek od zysków kapitałowych w swojej deklaracji podatkowej

• Zyski z UFK są zwolnione z opodatkowania

Co się stanie, jeżeli wartość inwestycji w UFK spadnie poniżej zainwestowanej kwoty?

• Inwestor nie ponosi żadnego ryzyka , ponieważ Towarzystwo Ubezpieczeniowe pokrywa straty

• Inwestor ponosi ryzyko rynkowe, więc może stracić część zainwestowanego kapitału

• Zysk z inwestycji zostaje zamrożony do czasu odbicia rynku

Jakie ryzyko wiąże się z inwestowaniem w UFK?

• Ryzyko związane wyłącznie z wypłatą ubezpieczenia na wypadek śmierci

• Brak ryzyka, ponieważ produkt jest całkowicie bezpieczny

• Ryzyko rynkowe