Quiz cours 4

Quels sont les données que permet d'analyser un bilan patrimonial ?

• Juridiques

• Sociales

• Economiques

• Fiscales

Quel est l'abattement disponible pour une donation entre un grand père et son petit fils ?

• 100 000 €

• 15 932 €

• 31 865 €

• 0 €

A 65 ans, la valeur de l'usufruit vaut ?

• 30%

• 40%

• 50%

• 60%

Qu'est ce que peut apporter ou mettre en lumière un bilan patrimonial ?

• Déséquilibre du patrimoine entre époux

• Le manque de liquidité du patrimoine

• Proposer la SCPI Remake Live en investissement

• L'incohérence du choix d'un régime fiscal de location de bien immobilier

Combien de trimestres un actif peut-il racheter au maximum ?

• 16

• 12

• 10

• 14

Quelles peuvent être les limites du bilan patrimonial ?

• Le manque d'informations fournies par le prospect/client

• Les préconisations non retenues par les clients

• L'évolution du contexte économique et fiscal

• Un évènement imprévu dans la situation des clients

Quelle(s) est/sont l'enveloppe(s) permettant d'allier optimisation fiscale et préparation de la retraite ?

• PEA

• PER

• Assurance vie

• PERP

Quelles sont les variables qu'il est possible de modifier par le rachat de trimestres ?

• L'âge de l'assuré

• Le taux

• La durée d'assurance

• Le salaire

Quelles sont les personnes que l'assurance vie permet de protéger ?

• Une personne non héritière

• Le conjoint qui n'est pas assez protégé par la loi

• Le partenaire de PACS

• Le concubin

La donation au dernier vivant présente t-elle un intérêt en l'absence d'enfants ?

• Oui

• Non