Ujian Duta SQ Februari 2025

Apa tujuan utama dari memorandum M.015/2025/Service Quality tentang Script Penolakan, Penutupan Hubungan Usaha, dan Penolakan Transaksi di Kantor Bank Sinarmas?

• Meningkatkan jumlah transaksi bank
• Mendukung upaya pemberantasan kejahatan keuangan
• Memberikan bonus kepada nasabah loyal
• Mempermudah nasabah dalam membuka rekening

Berdasarkan memorandum M.015/2025/Service Quality tentang Script Penolakan, Penutupan Hubungan Usaha, dan Penolakan Transaksi di Kantor Bank Sinarmas, siapa yang wajib menolak hubungan usaha, transaksi, atau menutup rekening nasabah?

• Kepala Cabang
• Petugas Frontliner/unit kerja yang berhubungan dengan nasabah
• Direktur Utama
• Nasabah sendiri

Berikut ini adalah alasan sah untuk menolak hubungan usaha dengan calon nasabah, kecuali

• Nasabah menggunakan dokumen palsu
• Nasabah menolak memberikan data identitas
• Nasabah memiliki rekening di bank lain
• Nasabah ada dalam daftar tindak pidana tertentu

Jika ada transaksi masuk (incoming transfer) yang berasal dari tindak pidana, apa yang harus dilakukan bank penerima?

• Menahan dana di rekening penerima
• Mengembalikan dana ke bank pengirim jika masih tersimpan
• Menyerahkan dana ke pihak kepolisian
• Membiarkan dana tetap berada di rekening penerima

Jika nasabah diketahui menggunakan nama fiktif dalam rekeningnya, maka bank harus

• Menutup rekening tersebut
• Memblokir rekening untuk sementara
• Memberikan peringatan tertulis kepada nasabah
• Meminta nasabah mengubah nama rekening

Dalam skenario pemblokiran rekening, petugas CSSO harus menyampaikan bahwa rekening tidak dapat digunakan untuk transaksi sampai…

• Nasabah menyelesaikan administrasi
• Nasabah datang ke kantor pusat
• Ada informasi lanjutan dari kantor pusat
• Nasabah mengganti dokumen identitasnya

Apa yang harus dilakukan petugas jika nasabah tidak puas dengan keputusan pemblokiran rekeningnya?

• Memproses permintaan nasabah tanpa persetujuan kantor pusat
• Menjelaskan bahwa bank akan membuat laporan dan menghubungi kembali setelah ada jawaban dari kantor pusat
• Langsung membuka blokir rekening tanpa verifikasi lebih lanjut
• Mengizinkan nasabah menarik seluruh saldo sebelum rekening diblokir

Dalam skenario penutupan rekening dengan saldo nol, petugas harus menjelaskan bahwa penutupan dilakukan karena

• Nasabah meminta secara sukarela
• Nama yang tercantum di rekening diragukan kebenarannya
• Nasabah tidak aktif melakukan transaksi
• Bank tidak menerima rekening dengan saldo nol

Dalam kondisi apa bank wajib menolak transaksi nasabah?

• Jika nasabah tidak bersedia memberikan data dan informasi sesuai ketentuan
• Jika nasabah memiliki saldo di bawah batas minimum
• Jika nasabah ingin menutup rekeningnya sendiri
• Jika nasabah telah melakukan transaksi lebih dari batas harian

Jika rekening nasabah diblokir karena dugaan aktivitas ilegal, apa yang harus dilakukan petugas jika nasabah menanyakan status rekeningnya?

• Menyarankan nasabah untuk datang ke kantor pusat
• Memastikan bahwa rekening tetap bisa digunakan untuk transaksi tertentu
• Menginformasikan bahwa rekening tidak dapat digunakan hingga ada informasi lebih lanjut dari kantor pusat
• Mengizinkan nasabah menarik saldo yang masih ada dalam rekening