Workshop Tuân thủ 1903

Trách nhiệm của Ban Giám đốc Chi nhánh đối với việc thực hiện Nhận biết khách hàng "ngủ đông"?

• A. Hệ thống AMLead/đầu mối AMLead gửi thông báo đến Đơn vị để nắm bắt thông tin KH

• B. Hệ thống AMLead/đầu mối AMLead gửi thông báo đến Đơn vị. Cán bộ xử lý tiếp nhận thông tin và trình GĐCN phê duyệt

• C. Hệ thống AMLead/đầu mối AMLead gửi thông báo đến Chi nhánh. Ban Giám đốc Chi nhánh tiếp nhận thông tin và thực hiện Phân công cho Cán bộ thực hiện rà soát KYC khách hàng theo Hướng dẫn và time line quy định; Lưu trữ kết quả đánh giá KYC Khách hàng bằng cách tạo case trên hệ thống AMLead

Các trường hợp cần phê duyệt đối với KH rủi ro cao thuộc RBG: Đồng ý thiết lập/từ chối thiết lập quan hệ KH; duy trì/chấm dứt quan hệ KH

• A. GD vùng/ GĐ miền/ Phó GĐ khối/ GĐ khối

• B. GĐ chi nhánh/ GĐ vùng

• C. GĐ khối/ Phó GĐ khối

Thời điểm thực hiện kiểm tra sau vay (KTSV) lần đầu với mục đích mua BĐS đã có Giấy chứng nhận?

• A. Trong tháng thứ 12 - tính từ ngày giải ngân lần đầu tiên

• B. Trong tháng thứ 06 - tính từ ngày giải ngân lần đầu tiên

• C. Trường hợp nguồn thu chỉ từ Lương: Trong tháng thứ 12 - tính từ ngày giải ngân lần đầu tiên

  Trường hợp các nguồn thu còn lại: Trong tháng thứ 06 - tính từ ngày giải ngân lần đầu tiên

CBNV sẽ bị đánh giá Xếp hạng tuân thủ (XHTT) KHÔNG ĐẠT trong trường hợp nào?

• A. Cán bộ bị xử lý kỷ luật từ mức khiển trách trở lên(không bao gồm nhắc nhở tại Hội đồng XLKL)

• B. Được kết luận là có hành vi gian lận nội bộ.

• C. Có 2 quý trở lên XHTT không đạt

• D. Tất cả các đáp án

Theo Bảng mô tả công việc (JD) của vị trí GĐCN, Năng lực chuyên môn Tuân thủ và đạo đức nghề nghiệp, đâu là yêu cầu cần đạt?

• A. (i) Hiểu và tuân thủ các quy định, chính sách, quy trình của TCB

  (ii) Hiểu các quy đinh, chính sách chung của TCB đảm bảo làm đúng theo quy định, chính sách chung.

  (iii) Hướng dẫn việc thực thi tuân thủ cho đồng nghiệp, nhân viên

  (iv) Chủ động xử lý các tình huống phát sinh

• B. (i) Tuân thủ các quy định, chính sách, quy trình của TCB và quy định của pháp luật

  (ii) Hướng dẫn và giám sát việc thực thi tuân thủ cho đồng nghiệp, nhân viên theo các tiêu chí, quy định đã được xác định

  (iii) Đảm bảo giám sát và báo cáo các sự kiện không tuân thủ

  (iv) Xác định các hành vi vi phạm tuân thủ tác động đến đơn vị

  (v) Thực hiện các thủ tục kiểm tra, đánh giá các hoạt động tại đơn vị để đảm bảo tính tuân thủ

  (vi) Đề xuất và xử lý khắc phục các vi phạm tuân thủ bao gồm các vi phạm theo quy định nội bộ và văn bản pháp luật

• (i) Thiết lập các thủ tục tuân thủ cho các hoạt động, chính sách và quy trình kinh doanh để đáp ứng các yêu cầu quy định và quản lý giám sát tuân thủ đồng thời xác định các kế hoạch hành động để giải quyết các vấn đề không tuân thủ

  (ii) Phân tích thông tin về các yêu cầu tuân thủ liên quan quy định các đơn vị kinh doanh

  (iii) Giải thích pháp luật và các quy định có liên quan, văn bản pháp luật, tiêu chuẩn và quy tắc thực tế có liên quan đến các đơn vị kinh doanh và ý nghĩa của chúng

  (iv) Xác định các lỗ hổng tuân thù phổ biến, rủi ro tuân thủ và tác động đến tổ chức

  (v) Xây dựng kế hoạch hoạt động chi tiết và quy trình cho các chương trình tuân thủ

  (vi) Giám sát và xem xét các kế hoạch hoạt động và quy trình tuân thủ

  (vii) Đề xuất thay đổi và điều chỉnh các quy trình hoạt động để phản ánh các quy định thay đổi

Người đại diện theo pháp luật của công ty cổ phần là?

• A. Tổng Giám đốc

• B. Chủ tịch Hội đồng quản trị

• C. Giám đốc

• D. Trường hợp Điều lệ chưa có quy định thì Chủ tịch Hội đồng quản trị là người đại diện theo pháp luật của công ty

Quyền và nghĩa vụ của Giám đốc chi nhánh?

• A. Tuân thủ pháp luật, Điều lệ của tổ chức tín dụng, nghị quyết, quyết định của Đại hội đồng cổ đông, Đại hội thành viên, chủ sở hữu, thành viên góp vốn của tổ chức tín dụng

• B. Không sử dụng thông tin, bí quyết, cơ hội kinh doanh của tổ chức tín dụng, lạm dụng địa vị, chức vụ và tài sản của tổ chức tín dụng để thu lợi cá nhân hoặc để phục vụ lợi ích của tổ chức, cá nhân khác làm tổn hại tới lợi ích của tổ chức tín dụng, cổ đông, thành viên góp vốn và chủ sở hữu của tổ chức tín dụng;

• C. Thông báo kịp thời, đầy đủ, chính xác cho tổ chức tín dụng về quyền lợi của mình tại tổ chức khác, giao dịch với tổ chức, cá nhân khác có thể gây xung đột với lợi ích

• D. Tất cả các phương án đều đúng

Quyền và nghĩa vụ của Giám đốc chi nhánh?

• A. Am hiểu về các loại rủi ro trong hoạt động của tổ chức tín dụng

• B. Bảo đảm lưu trữ hồ sơ của tổ chức tín dụng để cung cấp được các số liệu phục vụ cho hoạt động quản lý, điều hành, kiểm soát mọi hoạt động của tổ chức tín dụng, hoạt động thanh tra, giám sát, kiểm tra của Ngân hàng Nhà nước

• C. Cả A và B đều đúng

Phải thực hiện báo cáo giao dịch đáng ngờ khi?

• A. Khi có yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước

• B. Khi có cơ sở khẳng định chắc chắn tài sản trong giao dịch có nguồn gốc do phạm tội mà có hoặc liên quan tới rửa tiền

• Khi nghi ngờ hoặc có cơ sở hợp lý để nghi ngờ tài sản trong giao dịch có nguồn gốc do phạm tội mà có hoặc liên quan tới rửa tiền

• Không có phương án nào đúng

Giám đốc chi nhánh chịu trách nhiệm pháp lý trong trường hợp nào sau đây?

• A. Chi nhánh cấp tín dụng theo đúng quy trình nhưng Khách hàng vẫn mất khả năng trả nợ

• B. Chi nhánh cấp tín dụng nhưng Cán bộ tín dụng và cấp kiểm soát, Giám đốc Chi nhánh không kiểm tra đầy đủ hồ sơ về nguồn trả nợ của Khách hàng, dẫn đến Khách hàng phát sinh nợ xấu

• C. Chi nhánh thực hiện theo yêu cầu của Khách hàng mà không vi phạm quy định

• Chi nhánh bị mất tiền do nhân viên gian lận, nhưng Giám đốc Chi nhánh đã tuân thủ quy trình kiểm soát