ARCD 2025 Quiz (AML, PDP, Anti-Fraud)

Berdasarkan POJK 8 Tahun 2023, manakah pernyataan berikut yang paling akurat menggambarkan konsep Customer Due Diligence (CDD)?

• Prosedur untuk memverifikasi identitas calon nasabah dan menyesuaikan transaksi dengan profil nasabah

• Proses identifikasi dan analisis terhadap calon nasabah guna memvalidasi maksud dan tujuan hubungan usaha

• Rangkaian kegiatan identifikasi, verifikasi, dan pemantauan untuk memastikan kesesuaian transaksi dengan profil nasabah

• Kegiatan pemantauan dan verifikasi untuk memastikan transaksi nasabah sesuai dengan standar operasional internal

Dalam APU PPT, PPPSPM. dikenal istilah risiko bawaan (inherent risk) yang merupakan risiko yang melekat kepada seorang nasabah sebelum kontrol risiko diterapkan.

Manakah berikut ini 4 risiko bawaan (inherent risk) yang wajib ada dalam proses penilaian tingkat risiko APU, PPT, PPPSPM nasabah?

• Profil, Frekuensi Transaksi, Geografis, dan Saluran Distribus

• Identitas, Profil, Frekuensi Transaksi, dan Kegiatan Usaha

• Profil, Produk, Geografis, dan Saluran Distribusi

• Sumber Dana, Struktur Kepemilikan, Frekuensi Transaksi, dan Status PEP

Susun pilihan berikut ke dalam kategori yang sesuai

Legit: Transaksi Keuangan Wajar

Suspicious: Transaksi Keuangan Mencurigakan

Groups:

(a) Legit

,

(b) Suspicious

• Pembayaran premi bulanan Rp20 juta melalui autodebit rekening pribadi

• Permintaan surrender polis dalam waktu kurang dari 2 bulan sejak pembelian

• Klaim asuransi jiwa karena meninggal dunia dikirim ke ahli waris

• Pembelian polis single premium senilai Rp1 M oleh nasabah baru tanpa riwayat memadai

Menurut POJK 8/2023, dalam penerapan CDD, kapan verifikasi identitas dilakukan sebelum hubungan bisnis dimulai?

• Saat nasabah melakukan pembayaran premi pertama

• Sebelum kontrak perjanjian ditandatangani atau transaksi dilakukan

• Setelah data nasabah dikonfirmasi oleh pihak ketiga

• Sebelum nasabah menerima manfaat layanan keuangan

Dalam POJK 8/2023, Perusahaan wajib melakukan pemantauan berkelanjutan terhadap hubungan bisnis. Fokus utama dari aktivitas ini adalah:

• Memastikan data nasabah tetap mutakhir dan mendeteksi transaksi mencurigakan

• Menganalisis performa keuangan dan profitabilitas nasabah

• Mengidentifikasi keluhan layanan dan kepuasan pelanggan

• Menilai efektivitas sistem internal dan strategi pemasaran

Dalam konteks pelaporan, POJK 8/2023 mewajibkan Perusahaan untuk melaporkan transaksi mencurigakan kepada PPATK. Hal ini wajib dilakukan

• Jika nasabah tidak dapat menunjukkan bukti identitas

• Jika nilai transaksi melebihi batas threshold

• Jika transaksi dilakukan di luar jam operasional kantor

• Jika transaksi tidak biasa dan tidak dapat dijelaskan secara wajar

Jika terjadi keterlambatan pelaporan transaksi mencurigakan oleh Perusahaan, risiko hukum yang muncul adalah?

• Teguran internal dari satuan kerja APU PPT

• Sanksi administratif berupa denda dan/atau peringatan tertulis

• Pencabutan izin usaha oleh OJK

• Dikenai biaya keterlambatan pelaporan bulanan

Dalam hal penerapan prinsip mengenali nasabah (KYC), Perusahaan diwajibkan melakukan proses identifikasi terhadap?

• Pemilik manfaat dan pemegang polis

• Setiap pihak yang menandatangani dokumen kontrak

• Nasabah, perwakilan nasabah, UBO, dan pihak terkait lainnya

• Nasabah perorangan yang membeli produk investasi

Apabila Perusahaan menggunakan pihak ketiga dalam proses identifikasi nasabah, maka OJK mensyaratkan bahwa?

• Seluruh tanggung jawab tetap berada pada pihak ketiga

• OJK harus memberikan persetujuan tertulis terlebih dahulu

• Pihak ketiga harus berdomisili di negara anggota G20

• Perusahaan tetap bertanggung jawab penuh atas hasil identifikasi

Dokumen hasil identifikasi nasabah harus disimpan oleh Perusahaan selama jangka waktu minimal?

• 3 tahun sejak hubungan bisnis dimulai

• 5 tahun sejak data diperoleh atau hubungan bisnis berakhir

• 5 tahun sejak tanggal transaksi dilakukan

• 10 tahun sejak nasabah berhenti menggunakan layanan