ARCD 2025 Quiz (AML, PDP, Anti-Fraud)

Manakah pernyataan berikut yang paling akurat menggambarkan konsep Customer Due Diligence (CDD)?

• Prosedur untuk memverifikasi identitas calon nasabah dan menyesuaikan transaksi dengan profil nasabah

• Proses identifikasi dan analisis terhadap calon nasabah guna memvalidasi maksud dan tujuan hubungan usaha

• Rangkaian kegiatan identifikasi, verifikasi, dan pemantauan untuk memastikan kesesuaian transaksi dengan profil nasabah

• Kegiatan pemantauan dan verifikasi untuk memastikan transaksi nasabah sesuai dengan standar operasional internal

Dalam APU, PPT, PPPSPM. dikenal istilah risiko bawaan (inherent risk) yang merupakan risiko yang melekat kepada seorang nasabah sebelum kontrol risiko diterapkan.

Manakah berikut ini 4 risiko bawaan (inherent risk) yang wajib ada dalam proses penilaian tingkat risiko APU, PPT, PPPSPM nasabah?

• Profil, Frekuensi Transaksi, Geografis, dan Saluran Distribus

• Identitas, Profil, Frekuensi Transaksi, dan Kegiatan Usaha

• Profil, Produk, Geografis, dan Saluran Distribusi

• Sumber Dana, Struktur Kepemilikan, Frekuensi Transaksi, dan Status PEP

Apa yang harus dilakukan jika seorang karyawan mencurigai adanya transaksi tidak wajar atau mencurigakan?

• Melaporkannya kepada PPATK

• Membicarakannya dengan karyawan lain

• Melaporkannya ke Unit Kepatuhan atau AML Officer

• Melaporkannya kepada AML Komite

Apa peran seluruh karyawan dalam mendukung penerapan APU, PPT, dan PPPSPM?

• Mengandalkan Unit Kepatuhan dalam mendeteksi dan menangani transaksi mencurigakan

• Memastikan data disimpan sesuai kebutuhan bisnis dan dihapus jika tidak dipakai

• Secara aktif mengenali, mendokumentasikan, dan melaporkan indikasi aktivitas mencurigakan kepada Unit Kepatuhan

• Menyelesaikan target penjualan tanpa memperumit proses nasabah

Dalam konteks APU, PPT, dan PPPSPM, mengapa penting untuk memverifikasi sumber pendanaan nasabah?

• Untuk memastikan nasabah memiliki cukup dana

• Agar dapat menawarkan produk tambahan

• Supaya dapat mempercepat proses penjualan polis

• Menghindari penggunaan dana dari sumber ilegal

Apa yang dimaksud dengan fraud dalam konteks asuransi jiwa?

• A. Kesalahan dalam pengisian formulir aplikasi yang tidak disengaja

• B. Tindakan yang disengaja untuk memberikan informasi palsu atau menyesatkan guna memperoleh manfaat asuransi secara tidak sah

• C. Keterlambatan dalam pembayaran premi

• D. Penolakan klaim oleh perusahaan asuransi

Siapa yang bertanggung jawab dalam mencegah dan melaporkan tindakan fraud di perusahaan asuransi?

• A. Hanya tim audit internal

• B. Hanya manajemen puncak

• C. Semua karyawan perusahaan

• D. Hanya bagian hukum

Manakah dari berikut ini yang merupakan contoh tindakan fraud oleh pemegang polis?

• A. Mengajukan klaim sesuai dengan ketentuan polis

• B. Memberikan informasi medis yang lengkap dan akurat

• C. Menyembunyikan riwayat penyakit saat mengajukan polis

• D. Membayar premi tepat waktu

Apa langkah pertama yang harus dilakukan karyawan jika mencurigai adanya tindakan fraud?

• A. Mengabaikannya karena bukan tanggung jawab pribadi

• B. Membicarakannya dengan rekan kerja

• C. Melaporkannya melalui saluran pelaporan internal yang tersedia

• D. Menyebarkannya di media sosial

Mengapa penting bagi perusahaan asuransi jiwa untuk memiliki kebijakan anti-fraud yang kuat?

• A. Untuk meningkatkan jumlah klaim

• B. Untuk mengurangi beban kerja karyawan

• C. Untuk melindungi integritas perusahaan dan kepercayaan nasabah

• D. Untuk mempercepat proses underwriting