Tài trợ thương mại 2025

Rủi ro của MB khi thực hiện chuyển tiền thanh toán trả trước cho KH

• KH không bổ sung lại chứng từ phù hợp với hồ sơ đã thanh toán.
• KH bổ sung lại chứng từ không đúng với giao dịch đã thực hiện.
• Cấm vận
• Cả 3 đáp án

Các loại giao dịch thanh toán tăng cường kiểm soát hiện tại:

• Giao dịch thanh toán trả trước Giao dịch thanh toán bên Thứ 3 Giao dịch thanh toán chuyển khẩu
• Giao dịch thanh toán bên Thứ 3 Giao dịch thanh toán chuyển khẩu
• Giao dịch thanh toán trả trước
• Giao dịch thanh toán bên thứ 3

Vì sao giao dịch thanh toán chuyển khẩu lại là giao dịch rủi ro hơn các giao dịch thanh toán hàng hóa thông thường

• Vì hàng hóa đi thẳng từ nước của người bán sang nước của người mua không nhập khẩu vào VN, khó khăn trong việc kiểm soát có hoạt động mua bán hàng hóa thực hay không
• Vì giao dịch không có thông tin về các bên mua bán hàng hóa
• Vì giao dịch phức tạp và không kiểm soát được các yếu tố trong giao dịch
• Vì KH không cung cấp hồ sơ cho MB

Ngoài danh mục hồ sơ theo checklist Chuyển tiền quốc tế hiện hành, khi thực hiện thanh toán chuyển tiền cho bên thứ ba, ĐVKD cần bổ sung hồ sơ gì

• KYC KH còn hiệu lực
• KYT giao dịch
• Chứng từ chứng minh vai trò của Bên thứ ba theo mối quan hệ giữa Bên bán và Bên thứ ba
• Không cần bổ sung chứng từ gì

Theo Hướng dẫn số 10345/QT-HS thuộc quy trình Thanh toán chiều đi số 02/QD-HS, nguyên tắc chung KHÔNG thực hiện giao dịch kinh doanh chuyển khẩu nếu giao dịch có đặc điểm sau

• KH là tổ chức có vốn đầu tư nước ngoài
• Hàng hóa không được vận chuyển từ quốc gia người bán đến quốc gia người mua
• Doanh thu của KH từ hoạt động chuyển khẩu chiếm tỷ lệ >70% tổng doanh thu năm gần nhất của KH
• KH có dưới 2 năm kinh nghiệm

Theo Quy trình Thanh toán số 02/QD-HS hiện hành, lãnh đạo ĐVKD được phép quyết định GIA HẠN bổ sung chứng từ tối đa bao nhiêu lần?

• Tối đa 1 lần
• Tối đa 2 lần
• Tối đa 3 lần
• Tối đa 4 lần

KH là doanh nghiệp có vốn đầu tư trực tiếp nước ngoài, cần chuyển lợi nhuận hợp pháp từ hoạt động đầu tư về nước. Việc chuyển tiền này cần thực hiện qua tài khoản ngoại tệ nào?

• Tài khoản thanh toán
• Tài khoản đầu tư trực tiếp nước ngoài
• Tài khoản vay trả nợ nước ngoài

Biện pháp giảm thiểu rủi ro khi thực hiện các giao dịch tăng cường kiểm soát

• KYC : thực địa KH đảm bảo KH có HĐKD trong lĩnh vực đang đề nghị MB thanh toán (lưu lại các hình ảnh tại trụ sở của KH trong quá trình thực địa và lưu trữ hồ sơ)
• KYT: Tìm hiểu thông tin giao dịch phù hợp với hoạt động kinh doanh của KH và hoàn thiện mẫu KYT theo QĐ của MB từng thời kỳ (nếu có)
• Theo dõi tiến độ bổ sung hồ sơ của KH, nhắc nhở bổ sung đúng hạn; tránh tình trạng quá hạn dẫn tới việc không đủ điều kiện tiếp tục thực hiện GD.
• Cả 3 đáp án

KH muốn CTQT cho giao dịch kinh doanh chuyển khẩu. KH đã nhận được báo có từ đối tác đầu ra tại Vietcombank. Phát biểu nào sau đây là đúng

• MB vẫn thực hiện chuyển tiền cho KH như bình thường
• KH cần thực hiện CTQT tại Vietcomabank

Trong hoạt động TTTM, phương thức thanh toán nào rủi ro nhất cho nhà xuất khẩu?

• Chuyển tiền (TTR) trả trước 100%
• Chuyển tiền (TTR) trả sau 100%
• L/C (Letter of Credit)