TEST TÀI KHOẢN THANH TOÁN

Trường hợp nào cần kiểm tra số điện thoại chính chủ của người đại diện pháp luật của chủ tài khoản

• Khách hàng mở mới tài khoản

• Khách hàng mở thêm tài khoản

• Khách hàng mở tài khoản ở quầy và không có đăng ký ngân hàng điện tử, sau ngày 1/12/2025 Kh có nhu cầu ra quầy đăng ký ngân hàng điện tử

• KH hiện hữu đã mở tài khoản và đăng ký đầy đủ ngân hàng điện tử. Sau đó đổi người đại diện hợp pháp chủ tài khoản đổi số điện thoại của người đại diện hợp pháp chủ tài khoản

• Tất cả các trường hợp trên

Khách hàng mở tài khoản và chỉ đăng ký ngân hàng điện tử với chức năng truy vấn /NĐDHP chủ tài khoản không đăng ký user NHĐT thì có cần kiểm tra sim chính chủ của NĐDHP của chủ TK không?

• Có

• Không

KH mở mới và có đăng ký user NHDT nhưng do chưa xác minh được SĐT chính chủ. Vậy, trường hợp này có được phép mở TK nhưng chưa đăng ký tính năng NHDT cho KH được không?

• Có, KH vẫn có thể đăng ký mở tài khoản được.

• KH cần cung cấp đầy đủ thông tin, hồ sơ cho các nội dung đăng ký. Đơn vị không xử lý một phần yêu cầu của Đề nghị kiêm HĐ mở TK. Trường hợp KH chưa đăng ký NTĐT, ĐV tư vấn KH không đăng ký dịch vụ NTĐT trên Đề nghị..

Chi nhánh Công ty A mở tài khoản và NĐDHP cũng chính là NĐDHP của Công ty A đã mở Tài khoản TCB trước đó đã cung cấp đủ thông tin chứng minh sim chính chủ đã lưu imgage trên hệ thống. Trường hợp này mở tài khoản Chi nhánh Công Ty A có cần phải xác nhận/kiểm tra Số điện thoại của của NĐDHP CTK hay không?

• 1. Có

• 1. Không

Người đại diện hợp pháp chủ TK là người nước ngoài có cần xác minh sim chính chủ không?

• Có

• Không

Các kênh cập nhật GTTT cho KH tổ chức của Techcombank?

• Tại chi nhánh

• Trên ứng dụng TCBB (không phải phiên bản web TCBB)

• Cả A và B

Nếu GTTT của chủ tài khoản hoặc KTT/NPTKT hết hạn thì người được ủy quyền có giao dịch được không?

• Trong trường hợp GTTT của KTT/NPTKT hết hạn thì giao dịch của KTT/NPTKT và những người được KTT/NPTKT ủy quyền cũng bị tạm dừng trên kênh trực tuyến và tại quầy.

• Trong trường hợp GTTT của KTT/NPTKT hết hạn thì giao dịch của KTT/NPTKT sẽ bị chặn giao dịch còn những người được KTT/NPTKT ủy quyền vẫn có thể giao dịch trên kênh trực tuyến và tại quầy.

• Trong trường hợp GTTT của KTT/NPTKT hết hạn thì giao dịch của KTT/NPTKT sẽ bị chặn giao dịch còn những người được KTT/NPTKT ủy quyền sẽ bị tạm ngưng giao dịch trên kênh trực tuyến và chỉ thực hiện được giao dịch tại quầy.

Hạn mức giao dịch cần áp dụng sinh trắc học đối với công ty đăng ký siêu nhỏ thực hiện trên Techcombank business?

• Giá trị giao dịch lớn hơn 10 triệu đồng

• Giá trị giao dịch nhỏ hơn 10 triệu đồng, nhưng tổng tích lũy của các giao dịch không sử dụng sinh trắc học lớn hơn 20 triệu đồng

• Cả A và B

Tổ chức ( công ty mẹ) đã có TK tại TCB, KTT có bắt buộc phải đăng ký lại mẫu chữ ký trên đề nghị của Chi nhánh, Văn phòng đại diện, Đơn vị phụ thuộc?

• KH bắt buộc đăng ký lại mẫu chữ ký trên đề nghị của Chi nhánh, Văn phòng đại diện, Đơn vị phụ thuộc

• KH kê khai thông tin KTT của tổ chức tại phần KTT trên hồ sơ của CN/ VPĐD/ ĐVPT. Trường hợp KTT không muốn ký lại, đơn vị hướng dẫn KH ghi chú áp dụng mẫu chữ ký đã đăng ký trong hồ sơ của tổ chức ( Ghi rõ ID tổ chức để đơn vị dễ dàng tra cứu)

Số điện thoại liên hệ của CSH hưởng lợi là người nước ngoài thì phải xác minh thông tin SĐT như thế nào?

• KH cần cung cấp thông tin trên form Mở TK và DVKH/RM/PM cần liên hệ để xác minh.

• Chỉ lấy thông tin mà KH cung cấp trên form Mở TK và không cần xác minh. Với TH KH từ chối cung cấp thông tin thì từ chối thiết lập mối quan hệ với KH.

• KH không bắt buộc cung cấp số điện thoại liên hệ của CSH hưởng lợi và không cần xác minh