ktc2

Theo quy định tại Quy trình số 1786/QTr-NHNo-TTKH ngày 26/6/2025, loại tiền tệ được sử dụng trong nghiệp vụ chuyển tiền đi đối với dịch vụ MoneyGram là loại tiền tệ nào?

• USD, EUR,
• VND, USD.
• VND, USD, EUR.

Theo quy định hiện hành của Agribank về hồ sơ và hạn mức chuyển tiền ngoại tệ ra nước ngoài đối với khách hàng cá nhân, Giấy tờ chứng minh tư cách người đại diện theo pháp luật của cá nhân là:

• Giấy tờ chứng minh quan hệ cha/mẹ với con chưa thành niên
• Trích lục đăng ký giám hộ của Ủy ban Nhân dân cấp xã, hoặc Trích lục đăng ký giám hộ của Ủy ban Nhân dân cấp huyện (trường hợp đăng ký giám hộ có yếu tố nước ngoài)
• Văn bản chỉ định Người đại diện của Tòa án
• Tất cả các đáp án trên đều đúng

Theo quy định hiện hành của Agribank về hồ sơ và hạn mức chuyển tiền ngoại tệ ra nước ngoài đối với khách hàng cá nhân, khách hàng có thể xuất trình hồ sơ chuyển tiền tại đâu?

• Trực tiếp tại Phòng giao dịch/Chi nhánh cấp II không được thanh toán quốc tế trực tiếp
• Trực tiếp tại chi nhánh chuyển tiền (chi nhánh được phép thực hiện nghiệp vụ chuyển tiền quốc tế trực tiếp)
• Trực tuyến tại hệ thống/chương trình do Agribank cung cấp về dịch vụ ngân hàng điện tử
• Tất cả các đáp án trên đều đúng

Để đảm bảo khả năng thanh toán của Người chuyển tiền đối với nghiệp vụ chuyển tiền ngoại tệ cá nhân qua hệ thống SWIFT, nhận định nào sau đây là đúng?

• Người chuyển tiền phải đảm bảo đủ số tiền yêu cầu chuyển đi và các khoản phí phát sinh (nếu có)
• Người chuyển tiền cam kết nguồn tiền hợp pháp (nguồn vốn tự có; nguồn tiền vay của Agribank hoặc TCTD khác; nguồn tiền hợp pháp khác theo quy định của pháp luật)
• Chi nhánh chuyển tiền phải kiểm tra khả năng thanh toán của Người chuyển tiền, đảm bảo đủ tiền trước khi thực hiện giao dịch
• Tất cả các đáp án trên đều đúng

Nguồn ngoại tệ chuyển ra nước ngoài của khách hàng là Người cư trú là công dân Việt Nam.

• Khách hàng là Người cư trú là công dân Việt Nam chỉ được sử dụng VND mua ngoại tệ của Agribank để chuyển ra nước ngoài
• Khách hàng là Người cư trú là công dân Việt Nam được sử dụng ngoại tệ tự có của cá nhân (ngoại tệ trên tài khoản thanh toán, tiền gửi có kỳ hạn bằng ngoại tệ, tiền gửi tiết kiệm bằng ngoại tệ, ngoại tệ tự cất giữ) hoặc mua của Agribank để chuyển ra nước ngoài
• Khách hàng là Người cư trú là công dân Việt Nam chỉ được sử dụng ngoại tệ tự có của cá nhân để chuyển ra nước ngoài
• Khách hàng là Người cư trú là công dân Việt Nam được sử dụng ngoại tệ tự có của cá nhân để chuyển ra nước ngoài thanh toán xuất nhập khẩu và ngoại tệ mua của Agribank để chuyển tiền một chiều ra nước ngoài

Người cư trú là công dân Việt Nam được mua, chuyển ngoại tệ ra nước ngoài theo quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cho các mục đích chuyển tiền một chiều nào nào sau đây?

• Học tập, chữa bệnh ở nước ngoài; Đi công tác, du lịch, thăm viếng ở nước ngoài
• Trả các loại phí, lệ phí cho nước ngoài; Trợ cấp cho thân nhân ở nước ngoài
• Chuyển tiền thừa kế cho người hưởng thừa kế ở nước ngoài; Chuyển tiền trong trường hợp định cư ở nước ngoài
• Tất cả các đáp án trên đều đúng

Đối với nghiệp vụ chuyển tiền ngoại tệ cá nhân trên hệ thống ARS, Mã số giao dịch được hiểu là:

• Là chuỗi ký hiệu gồm các ký tự chữ cái và/hoặc số được sử dụng để giúp Agribank, Đối tác, Người chuyển tiền và Người nhận tiền nhận biết chính xác giao dịch chuyển tiền. Mỗi mã số giao dịch là bí mật và duy nhất
• Là chuỗi các số và/hoặc chữ cái theo tên của khách hàng được sử dụng để nhận biết giao dịch nhận tiền kiều hối tại Agribank. Mỗi mã số giao dịch là bí mật và duy nhất
• Là chuỗi các chữ cái theo tên của khách hàng được sử dụng để nhận biết giao dịch nhận tiền kiều hối tại Agribank
• Là chuỗi các chữ cái theo họ tên khách hàng hoặc số theo giấy tờ tùy thân của khách hàng được sử dụng để nhận biết giao dịch nhận tiền kiều hối tại Agribank. Mỗi mã số giao dịch là bí mật và duy nhất

Theo quy định hiện hành của Agribank, chi nhánh xử lý giao dịch kiều hối qua Western Union và Money Gram trên hệ thống nào?

• Host To Host
• IPCAS
• ARS

Quy định cung cấp chứng từ đối với hồ sơ giao dịch của khách hàng được sử dụng để chuyển tiền nhiều lần đối với nghiệp vụ chuyển tiền ngoại tệ cá nhân ra nước ngoài tại Agribank là:

• Khách hàng phải cung cấp đủ hồ sơ của tất cả các lần giao dịch
• Khách hàng không cần cung cấp lại các chứng từ còn hiệu lực đã có trong hồ sơ giao dịch của những lần chuyển tiền trước đó
• Khách hàng chỉ cần cung cấp hồ sơ giao dịch cho lần đầu tiên, không cần cung cấp hồ sơ trong những lần chuyển tiền tiếp theo

Theo quy định hiện hành về chuyển tiền ngoại tệ cá nhân ra nước ngoài, mục đích chuyển tiền thanh toán cho mục đích công tác, du lịch, thăm viếng ở nước ngoài áp dụng cho đối tượng khách hàng nào sau đây?

• Người đi công tác, du lịch, thăm viếng là Người cư trú có quốc tịch Việt Nam.
• Người nước ngoài đến Việt Nam công tác, du lịch, thăm viếng
• Người không cư trú đi công tác du lịch, thăm viếng tại nước ngoài
• Tất cả đáp án trên.