Test Kompetensi BSS Mei 2026

Manakah dibawah ini yang bukan merupakan kriteria dari Beneficial Owner?

• Orang yang menerima manfaat atas pengelolaan rekening milik Nasabah

• Orang yang merupakan pemilik sebenarnya atas dana yang terdapat pada rekening Nasabah

• Orang yang mengendalikan transaksi nasabah

• Orang yang diberi kuasa oleh Nasabah untuk mengelola rekening Nasabah

• Orang yang mengendalikan korporasi/perusahaan

Dokumen identitas bagi Nasabah WNA adalah:

• Paspor atau dokumen izin tinggal

• Paspor dan dokumen izin tinggal

• Paspor dan KMILN

• Jawaban a dan c benar

• Jawaban b dan c benar

Berikut adalah contoh Nasabah yang diperbolehkan untuk tidak melampirkan NPWP, kecuali:

• Karyawan swasta yang berpenghasilan dibawah PTKP

• Ibu rumah tangga yang membuka usaha pribadi

• Ibu rumah yang tidak bekerja dan mendapatkan warisan

• Seorang wirausaha yang memiliki SKB dari Ditjen Pajak

• Seorang pensiunan yang mendapatkan dana rutin dari Anaknya

Laporan pengkinian data rutin dilakukan setiap tanggal..

• Tanggal 5 setiap bulan dan tanggal 5 setiap bulan November (Final)

• Tanggal 5 setiap bulan juni (mid) dan tanggal 5 setiap bulan Desember (Final)

• Tanggal 5 setiap bulan dan tanggal 5 setiap bulan Desember (Final)

• Tanggal 5 setiap bulan juli (mid) dan tanggal 5 setiap bulan November (Final)

• Tanggal 5 setiap bulan dan tanggal 5 setiap bulan Januari (Final)

Monitoring CIF Ganda dilakukan secara berkala dengan ketentuan..

• Satu bulan sekali, maksimal pada tanggal 10

• Satu bulan sekali, tepat di tanggal 10

• Satu bulan sekali, minimal pada tanggal 10

• Satu bulan sekali, antara tanggal 5 sampai 10

• Semua jawaban benar

Berikut adalah ketentuan yang benar mengenai penundaan/pembatalan pengajuan Nasabah

• Dapat dilakukan selama pengajuan belum diproses pada sistem

• Dapat dilakukan kapanpun sepanjang terdapat permintaan dari Nasabah

• Penundaan pemrosesan pengajuan maksimal hanya selama 5 hari kerja

• Jawaban a dan c benar

• Jawaban b dan c benar

Berikut adalah ketentuan pembuatan KCTT/Signature verification, kecuali:

• KCTT dibuat berdasarkan tanda tangan yang tercantum pada dokumen Identitas

• KCTT dibuat dengan memperhatikan kewenangan yang tercantum pada Akta/AD/ART perusahaan

• Bagi nasabah korporasi, KCTT dibuat atas seluruh pengurus, penerima kuasa, dan BO

• KCTT dibuat dengan membubuhkan tanda tangan sebanyak 2 kali untuk memastikan konsistensi tanda tangan

• Perubahan KCTT hanya dapat dilakukan sepanjang terdapat permintaan dari Nasabah

Sebelum melakukan pembukaan rekening, wajib dilakukan pengecekan CIF Nasabah untuk mencegah terjadinya CIF ganda. Pengecekan dilakukan berdasarkan data:

• NIK, Nama lengkap, alamat kantor

• NIK, Nama lengkap, tanggal lahir

• NIK, Nama pasangan, NPWP

• NIK, Nama lengkap, penghasilan

• NIK, Nama BO, pekerjaan BO

Berikut adalah salah satu syarat dokumen untuk Nasabah korporasi/badan usaha, kecuali:

• Sertifikat pendirian bagi Nasabah berbentuk perseroan perorangan

• Struktur manajemen perusahaan apabila tidak tercermin dalam dokumen pendirian

• Perjanjian/kontrak antar 2 pihak hanya untuk Nasabah Legal Arrangement

• NIB berlaku untuk semua bentuk korporasi/instansi

• SK perwakilan hanya untuk badan usaha Asing

Dokumen perpajakan bagi Nasabah berkewarganegaraan Asing adalah:

• FATCA dan CRS

• TIN dan FATCA/CSR

• TIN dan FATCA/CRS

• NITKU

• Jawaban b dan c benar