NEW
Font size
Worksheetsufk
Total questions: 10
Worksheet time: 5mins
CEE Europe II to:
Fundusz inwestycyjny inwestujący w obligacje
korporacyjne firm z siedzibą na terenie Europy Środkowej i Wschodniej
Produkt ubezpieczeniowy o charakterze inwestycyjnym z niewielka częścią ochronną
Obligacje korporacyjne –uczestnik kupuje obligacje konkretnych korporacji z rynku Europy środkowej i Wschodniej
W przypadku śmierci osoby ubezpieczonej w ramach
UFK CEE Europe II zgromadzone środki
Wypłacane są wyłącznie spadkobiercom po zakończeniu postępowania spadkowego
wypłacane są niezależnie od postępowania spadkowego wskazanej wcześniej osobie uposażonej, jeśli jest to członek rodziny
mogą być wypłacone nawet osobie niespokrewnionej, jeśli ubezpieczony tak zdecydował
są objęte podatkiem od spadków i darowizn
W UFK CEE Europe II środki klienta inwestowane są :
akcje i obligacje firm polskich
obligacje zagranicznych przedsiębiorstw, z siedzibą na terenie Europy Środkowej i Wschodniej
dłużne papiery wartościowe emitowane przez przedsiębiorstwa mające swoją siedzibę w Azji oraz Ameryce Południowej
środki klienta nie są inwestowane, są gromadzone na jego indywidualnym rachunku, oprocentowanym w zależności od wyniku na obligacjach korporacyjnych
Wyniki UFK CEE Europe II można sprawdzić:
są przesyłane na adres mailowy oddziału pierwszego dnia roboczego każdego kwartału
publikowane są na stronie OpenLife w sekcji notowania, po wybraniu nazwy produktu
publikowane są na stronie analizy.pl w sekcji notowania funduszy inwestycyjnych
są dostępne tylko u DKN lub Kierownika Oddziału
. Zyski z UFK CEE Europe II:
są wypłacane kwartalnie , zawsze, klient ma to zagwarantowane w umowie ubezpieczenia
są zmienne, uzależnione od wzrostu wartości udziału jednostkowego funduszu ,ale zawsze większe od 0
są zmienne, uzależnione od wzrostu wartości udziału jednostkowego funduszu
są znane w momencie zakończenia inwestycji
Minimalna składka przy UFK OKP IV to:
20 000 PLN
5000 PLN
500 PLN
10 000 PLN
Maksymalny wiek osoby ubezpieczonej w chwili przystąpienia do ubezpieczenia:
min 18 max 67 lat
min 21 max 70
min 18 max 70, nie ma możliwości skorzystania z tego rozwiązania przez klienta, który skończył 70 lat
dopuszcza się możliwość odstępstwa od wieku określonego w tabeli parametrów , opłat i limitów, za zgodą wyższego poziomu decyzyjnego
Podatek od zysków przy UFK OKP IV i CEE Europe II:
nie jest pobierany , gdyż jest to ubezpieczenie
wynosi 19 %, pobierany jest przy każdej wypłacie kuponu kwartalnego
wynosi 20%, zgodnie z podatkiem pobieranym w przypadku świadczeń ubezpieczeniowych
Jest pobierany tylko jeśli wystąpi dodatnia różnica pomiędzy sumą wypłat środków z tytułu Kwartalnego kuponu, Wartości wykupu lub świadczeń ubezpieczeniowych w części odpowiadającej Wartości rachunku udziałów, wypłaconych z tytułu Umowy ubezpieczenia
Opłaty w przypadku UFK OKP IV, CEE Europe II:
pobierana jest wyłącznie opłata wstępna, do negocjacji
mogą wystąpić opłaty: wstępna, dystrybucyjna, za ryzyko
wstępna, dystrybucyjna, za ryzyko, za zarządzanie
Zakres ochrony ubezpieczeniowej w UFK to:
śmierć ubezpieczonego z tytułu NW, dożycie przez Ubezpieczonego Rocznicy polisy przypadającej w roku kalendarzowym, w którym Ubezpieczony kończy 85. rok życia;
śmierć, trwałą niezdolność do pracy, Dożycie przez Ubezpieczonego Rocznicy polisy przypadającej w roku kalendarzowym, w którym Ubezpieczony kończy 85. rok życia;
śmierć w wyniku NW, trwałą niezdolność do pracy, Dożycie przez Ubezpieczonego Rocznicy polisy przypadającej w roku kalendarzowym, w którym Ubezpieczony kończy 85. rok życia;
śmierć ubezpieczonego, dożycie przez Ubezpieczonego Rocznicy polisy przypadającej w roku kalendarzowym, w którym Ubezpieczony kończy 85. rok życia;
