Worksheetsแบบทดสอบจรรยาบรรณ CFP M1
Total questions: 38
Worksheet time: 29mins
นายอดุลย์ป่วยเป็นโรคร้ายแรงคาดว่าจะตายใน 2 ปี ในฐานะที่ท่านเป็น CFP ควรทำอย่างไร
คงเป้าหมายการลงทุนไว้
เข้าพบลูกค้าทันทีเพื่อปรับปรุงเป้าหมายการลงทุน
เข้าพบลูกค้าเพื่อให้กำลังใจ
รอจนครบระยะเวลาครึ่งปีหรือหนึ่งปีนับจากวันแรกที่มีการดำเนินการตามแผน
นายชนินทร์ มีความจำเป็นต้องเป็นที่ปรึกษาให้กับลูกพี่ลูกน้องของลูกค้าที่ตนให้บริการอยู่ก่อน ในฐานะผู้มีวุฒิ CFP นายชนินทร์ควรทำอย่างไร
ไม่จำเป็นต้องทำอะไร
แจ้งให้ลูกค้าทราบ เพราะอาจมีผลกระทบต่อการปฏิบัติหน้าที่
ขออนุญาติจากลูกค้า
ปรึกษาภรรยาที่บ้าน
ลูกค้าได้รับมรดกเป็นงาช้างขนาดใหญ่ที่ยังไม่ได้ขึ้นทะเบียนกับกรมป่าไม้ ในฐานะที่เป็นที่ปรึกษาควรแนะนำอย่างไร
แจ้งให้ทราบถึงกฏหมาย และเก็บเป็นความลับของลูกค้า
แจ้งให้ลูกค้าทราบถึงกฏหมาย และผลเสียที่จะตามมา เพื่อปฏิบัติให้ถูกต้อง
แจ้งหน่วยงานกำกับดูแลที่เกี่ยวข้องอย่างเหมาะสม และทันเวลา
ไม่จำเป็นต้องทำอย่างไร เป็นหน้าที่ของเจ้าหน้าที่รัฐ
ลูกค้าได้รับมรดกเป็นงาช้างขนาดใหญ่ที่ยังไม่ได้ขึ้นทะเบียนกับกรมป่าไม้ ในฐานะที่เป็นที่ปรึกษาควรแนะนำอย่างไร
ถ้าผู้ให้คำปรึกษา ไม่กระทำการใดๆถือว่าผิดจรรยาบรรณในเรื่องใด
ความซื่อสัตย์
ความเป็นกลาง
ความใส่ใจระมัดระวัง
ความเป็นธรรม
ลูกค้ามีเป้าหมายในการลงทุนตราสารอนุพันธ์เป็นหลัก ในฐานะผู้ให้คำปรึกษาควรแนะนำอย่างไร
แนะนำตัวแทนซื้อขายตราสารอนุพันธ์ที่เป็นญาติให้กับลูกค้า
ปฏิบัติตามเป้าหมายลูกค้าอย่างเดียว แม้มีการลงทุนอื่นที่เหมาะสมกับลูกค้า
แนะนำตราสารชนิดอื่นที่เหมาะสมให้กับลูกค้าด้วย
แนะนำให้ลูกค้าเลือกลงทุนกับตนเองเพื่อจะได้ค่าตอบแทนมากขึ้น
นายสว่างเป็นนักวางแผนการเงินที่จัดทำแผนการเงิน ที่มีข้อมูลผิดๆก่อให้เกิดความเข้าใจผิดกับลูกค้า ในการยอมรับแผนการเงิน นายสว่างผิดจรรยาบรรณเรื่องใด
ความซื่อสัตย์
ความเป็นธรรม
ความใส่ใจระมัดระวัง
ความเป็นมืออาชีพ
นายปวีณพล เสนอแผนการเงินและกดดันให้ลูกค้ารีบยอมรับแผนดังกล่าว ถือว่าผิดจรรยาบรรณในเรื่องใด
ความซื่อสัตย์
ความเป็นธรรม
ความใส่ใจระมัดระวัง
ความเป็นมืออาชีพ
ข้อใดไม่ใช่องค์ประกอบจรรยาบรรณ เรื่องความซื่อสัตย์ Integrity
ความสุจริต
มีเกียรติ มีศักดิ์ศรี
พิทักษ์ผลประโยชน์ลูกค้าตามความรับผิดชอบที่ตนมีอยู่
ไม่โฆษณาชวนเชื่อเกินจริง
ข้อใดไม่ใช่องค์ประกอบจรรยาบรรณในเรื่องความเป็นกลาง Objective
การไม่เลือกปฏิบัติต่อรายใดรายหนึ่งเป็นพิเศษ
ความเป็นอิสระ
ปราศจากความขัดแย้งทางผลประโยชน์
มีหลักการในการให้บริการ
ข้อใดคือองค์ประกอบจรรยาบรรณ เรื่องความรู้ความสามารถ Competence
ไม่เปิดเผยข้อมูลความลับของลูกค้า
พิทักษ์ผลประโยชน์ของลูกค้า
หมั่นเพิ่มพูนความรู้ความสามารถที่เกี่ยวข้อง
มีความเป็นอิสระในการให้บริการ
น.ส. บี บริหารให้ผลตอบแทนลูกค้าดีกว่าเป้าหมายจุงให้เงินพิเศษ นายบี ควรทำอย่างไร
รับเงินเลยไม่ต้องแจ้งใครเพราะเป็นความสามารถของเรา ไม่ผิดอะไร
ปฏิเสธการรับเงิน
แจ้งนายจ้างและหุ้นส่วนที่เกี่ยวข้อง
รีบปรับสัญญาเปิดช่องให้รับเงินได้ แล้วรับเงินย้อนหลัง
ลูกค้ามีการลงทุนในพันธบัตรเกาหลี ต่อมามีการเปลี่ยนแปลงเศรษฐิจในเกาหลี จึงรีบโทรแจ้งลูกค้าเป็นจรรยาบรรณข้อใด
ซื่อสัตย์
เป็นกลาง
เป็นธรรม
ใส่ใจระมัดระวัง
ในสถานการณ์ใดที่ทำให้นักวางแผนการเงิน ต้องบอกเลิกสัญญากับลูกค้า
ลูกค้าไปศัลยกรรมใบหน้าที่เกาหลี ทำให้หน้าตาดีขึ้น
ลูกค้าต้องการเปลี่ยนแปลงเป้าหมายการลงทุน
ลูกค้าต้องการให้ระบุอายุขัย หรือจำนวนปีที่คาดว่าลูกค้าจะมีชีวิตอยู่
ลูกค้าย้ายที่อยู่อาศัยไปต่างประเทศ
ผู้ที่ต้องปฏิบัติตามจรรยาบรรณและความรับผิดชอบในฐานะ CFP คือใคร
ผู้สมัครสอบ CFP
ผู้รอผลสอบ CFP
ผู้ที่ได้รับการรับรองให้ใช้ CFP
ถูกทุกข้อ
หาก CFP รวบรวมข้อมูลลูกค้าไม่ครบถ้วน ทำให้ประเมินฐานะทางการเงินของลูกค้าผิดพลาด ถือว่าเป็นการไม่ปฏิบัติตามจรรยาบรรณและความรับผิดชอบในข้อใดต่อไปนี้
ความใส่ใจระมัดระวัง diligence
ความเป็นมืออาชีพ professionalism
การรักษาความลับ confidentiality
ความรู้ความสามารถ competence
ลูกค้าต้องการลงทุนในหุ้นที่ให้ผลตอบแทนสูง growth stock แต่ CFP แนะนำให้ลูกค้าลงทุนในหน่วยลงทุนที่ลงทุนในหุ้นพื้นฐาน bluechip stock ที่ธนาคารเป็นตัวแทนจำหน่ายแทนการลงทุนในหุ้นที่ลูกค้าต้องการ การกระทำของจริยาฝ่าฝืนจรรยาบรรณในข้อใด
ความซื่อสัตย์ integrity
การรักษาความลับ confidentiality
ความเป็นกลาง objective
ความรู้ความสามารถ competence
อีฟกับยาย่าเป็นเพื่อนสนิทกันและเป็นเพื่อนร่วมวิชาชีพ CFP ด้วยกัน วันหนึ่งอีฟบอกกับยาย่าว่า ได้ยักยอกเงินลูกค้าไปโดยนำเอกสารโอนเงินมาให้ดูและขอให้ยาย่าเก็บเป็นความลับ เนื่องจากช่วงนี้ต้องใช้เงิน ยาย่าได้แจ้งให้สมาคมนักวางแผนการเงินไทยทราบการกระทำของอีฟ ยาย่าปฏิบัติตามจรรยาบรรณ CFP ในข้อใด
ความซื่อสัตย์ integrity
ความเป็นธรรม fairness
การรักษาความลับ confidentiality
ความเป็นมืออาชีพ professionalism
CFP ควรดำเนินการอย่างไร เมื่อไม่เชี่ยวชาญในเรื่องการลงทุนตามเป้าหมายแผนทางการเงินของลูกค้า I ถามเพื่อน
II ปรึกษาผู้เชี่ยวชาญ
III แนะนำให้ CFP ท่านอื่นที่เชี่ยวชาญ
ข้อ I
ข้อ I และข้อ II
ข้อ II และข้อ III
ข้อ I II และ III
ข้อใดต่อไปนี้เป็นการปฏิบัติตามจรรยาบรรณและความรับผิดชอบของ CFP
แนะนำให้ลูกค้าลงทุนในหุ้น ถ้าต้องการผลตอบแทนสูง
บอกเพื่อนร่วมงานว่าลูกค้ามีฐานะการเงินดีมาก
โอนลูกค้าให้ผู้เชี่ยวชาญทันทีเนื่องจากติดคุยกับลูกค้ารายอื่น
สรุปผลว่าลูกค้าที่ทำประกันน้อยสามารถรับความเสี่ยงได้มาก
เมื่อนาย ก ซึ่งเป็น CFP พบว่านาย ข ซึ่งเป็น CFP เช่นกัน ได้ยักยอกทรัพย์สินลูกค้า นาย ก ควรปฏิบัติตามจรรยาบรรณและความรับผิดชอบของ CFP อย่างไร
แจ้งเตือนนาย ข ว่าอย่าทำอีก
แจ้งนาย ข ว่าหากทำอีกจะแจ้งให้สมาคมทราบ
แจ้งให้หน่วยงานกำกับดูแลทราบ
ไม่กระทำการใดๆเพราะเป็นความรับผิดชอบส่วนบุคคล
ในสถานการณ์ที่นักวางแผนการเงินได้รับการติดต่อจากภรรยานักการเมืองท้องถิ่นให้วางแผนการเงิน โดยจะมีเงินสด 20 ล้านบาทมาให้จัดพอร์ตการลงทุนและภรรยานักการเมืองไม่ได้ทำธุรกิจ เป็นเพียงแม่บ้านและยืนยันที่จะไม่ให้ข้อมูลมากนัก
หาทางปฏิเสธการให้บริการหรือยุติการให้บริการ
วิเคราะห์ข้อมูลอย่างระมัดระวังโดยใช้วิธีอนุรักษ์นิยม
เตือนลูกค้าถึงข้อจำกัดในการให้คำแนะนำ
เตือนลูกค้าให้พิจารณาถึงความเหมาะสมของคำแนะนำก่อนตัดสินใจลงทุน
ข้อความต่อไปนี้เป็นการปฏิบัติตามจรรยาบรรณเรื่อง ความใส่ใจระมัดระวัง diligence ยกเว้น ในข้อใด
นำผลการประเมิน profile ลูกค้าที่จัดทำโดยผู้ใต้บังคับบัญชาที่เพิ่งเริ่มงาน
โดยไม่มีการทบทวนก่อนนำไปใช้
ประเมินความสามารถในการรับความเสี่ยงของลูกค้าเพื่อให้คำแนะนำที่เหมาะสมให้แก่ลูกค้า
หากลูกค้ามีข้อร้องเรียนจะต้องตอบข้อร้องเรียนอย่างรวดเร็วและแจ้งให้
ผู้บังคับบัญชาทราบ
แนะนำให้ลูกค้าติดต่อกับผู้เชี่ยวชาญด้านการวางแผนมรดก เนื่องจากตน
ไม่มีความชำนาญ
CFP ควรถามลูกค้าอย่างไร เมื่อต้องการทราบว่าลูกค้ายอมรับความเสี่ยงทางการเงินได้หรือไม่
เตรียมแผนการศึกษาให้ครอบครัวหรือไม่
หลีกเลี่ยงการลงทุนประเภทใด
รายได้หลังหักภาษีเท่าไหร่
ยกทรัพย์สมบัติให้กับใคร
นักวางแผนการเงินควรมีการดำเนินการอย่างไรเพื่อแก้ปัญหาความรู้สึกของลูกค้าที่อาจไม่พึงพอใจต่อผลตอบแทนจากการลงทุนปีที่ผ่านมาต่ำกว่าผลตอบแทนเฉลี่ยที่คาดหวังตามที่ระบุไว้ในแผนการเงิน
I ชี้แจงสถานการณ์การลงทุนในปีที่ผ่านมาให้ลูกค้าเข้าใจ
II ชี้แจงให้ลูกค้าตระหนักถึงเป้าหมายระยะยาวมากกว่าผลตอบแทน
รายปี
I เท่านั้น
II เท่านั้น
I และ II
ไม่ถูกต้องทั้ง I และ II
นักวางแผนการเงินดำเนินการประเมินความสามารถในการรับความเสี่ยงของลูกค้า เพื่อเป้าหมายดำเนินการอะไรดังต่อไปนี้
เพื่อแบ่งกลุ่มลูกค้าที่ดูแลให้ใกล้ชิดขึ้น
เพื่อกำหนดเป้าหมายทางการเงินที่ลูกค้าต้องการ
เพื่อให้ทราบทัศนคติและความสามารถทางการเงินของลูกค้า
เพื่อจัดพอร์ตการลงทุนให้เหมาะสมกับลูกค้าและสอดคล้องกับวัตถุประสงค์
ทางการเงิน
กรณีใดต่อไปนี้ที่ผู้มีคุณวุฒิ CFP สามารถเปิดเผยข้อมูลลูกค้าที่ได้จากการปฏิบัติหน้าที่
เมื่อเป็นการให้ข้อมูลตามที่มีหมายเรียกของศาล
เมื่อได้รับความยินยอมจากลูกค้า
เมื่อเกิดข้อขัดแย้งระหว่างผู้มีคุณวุฒิ CFP กับลูกค้า
ถูกทุกข้อ
CFP ควรถามลูกค้าอย่างไร เมื่อต้องการทบทวนแผนการเงินของลูกค้า
วางแผนที่จะเกษียณเมื่อไหร่
ชอบการลงทุนแบบไหน
จะให้ลูกเรียนที่โรงเรียนใด
มีการใช้จ่ายเงินเพื่อตกแต่งบ้านหรือเปล่า
ข้อใดต่อไปนี้เป็นการปฏิบัติตามคู่มือการปฏิบัติงานของ CFP
I ต้นให้ข้อมูลลูกค้ากับสถาบันการเงินเพื่อเปิดบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์
II แววปรับปรุงข้อมูลลูกค้าหลังเข้าพบลูกค้าเมื่อสองปีที่แล้วเพื่อติดตามแผน
III เจนให้ลูกค้าพิจารณาการลงทุนทุกครั้งเนื่องจากลูกค้าให้ข้อมูลเพียงบางส่วน
ข้อ I และข้อ II
ข้อ I และข้อ III
ข้อ II และข้อ III
ข้อ I II และข้อ III
เหตุการณ์ใดต่อไปนี้เมื่อ CFP ทราบแล้ว ควรบอกเลิกบริการกับลูกค้า
I ทราบข้อมูลลูกค้าภายหลังว่ามีการค้าอาวุธ
II ลูกค้าไม่ยอมปฏิบัติตามแผนการเงิน
III ลูกค้าไม่แน่ใจในการวางแผนการเงินเพื่อการลงทุนหรือเพื่อการเกษียณอายุ
ข้อ I
ข้อ I และข้อ II
ข้อ II และข้อ III
ข้อ I II และข้อ III
น.ส. บี บริหารให้ผลตอบแทนลูกค้าดีกว่าเป้าหมายจึงให้เงินพิเศษ นายบี ควรทำอย่างไร
รับเงินเลยไม่ต้องแจ้งใครเพราะเป็นความสามารถของเรา ไม่ผิดอะไร
ปฏิเสธการรับเงิน
แจ้งนายจ้างและหุ้นส่วนที่เกี่ยวข้อง
รีบปรับสัญญาเปิดช่องให้รับเงินได้ แล้วรับเงินย้อนหลัง
ลูกค้ามีการลงทุนในพันธบัตรเกาหลี ต่อมามีการเปลี่ยนแปลงเศรษฐิจในเกาหลี จึงรีบโทรแจ้งลูกค้าเป็นจรรยาบรรณข้อใด
ซื่อสัตย์
เป็นกลาง
เป็นธรรม
ใส่ใจระมัดระวัง
ในสถานการณ์ใดที่ทำให้นักวางแผนการเงิน ต้องบอกเลิกสัญญากับลูกค้า
ลูกค้าไปศัลยกรรมใบหน้าที่เกาหลี ทำให้หน้าตาดีขึ้น
ลูกค้าต้องการเปลี่ยนแปลงเป้าหมายการลงทุน
ลูกค้าต้องการให้ระบุอายุขัย หรือจำนวนปีที่คาดว่าลูกค้าจะมีชีวิตอยู่
ลูกค้าย้ายที่อยู่อาศัยไปต่างประเทศ
คุณไปให้บริการลูกค้าชื่อ นาง B ซึ่งได้รับการแนะนำจากคุณประเดิม แต่ระหว่างให้บริการ นาง B มักจะพูดคุยถึงข้อมูลการเงินของคุณประเดิม คุณจะปฏิบัติตนอย่างไร
บอกไปว่าข้อมูลของคุณประเดิมที่นาง B กล่าวมาไม่ตรงกับความเป็นจริง
บอกให้นาง B ไปขอความยินยอมจากนายประเดิมก่อน
แจ้งให้นาง B ทราบถึงจรรยาบรรณที่ไม่สามารถคุยในเรื่องข้อมูลของนายประเดิมได้
ม่มีข้อใดที่แสดงถึงวิธีการปฏิบัติตนที่ถูกต้อง
กรณีใดที่สามารถเปิดเผยความลับลูกค้าได้
I.ศาลสั่ง
II.การแก้ข้อกล่าวหาระหว่างลูกค้าและ CFP
III.ดำเนินธุรกิจให้ลูกค้า
IV.เพื่อใช้ยกตัวอย่างสอนลูกค้าอีกท่านหนึ่ง แต่ต้องเฉพาะกรณีที่ลูกค้าไม่เสียหายจากการเปิดเผย
I และ II เท่านั้น
II และ IV เท่านั้น
I II และ III
ถูกทุกข้อ
ข้อใดไม่ใช่องค์ประกอบในจรรยาบรรณ เรื่องความเป็นธรรม
พิทักษ์ผลประโยชน์ลูกค้าตามความรับผิดชอบ
การไม่เลือกปฏิบัติต่อรายใดรายหนึ่งเป็นพิเศษ
เปิดเผยความขัดแย้งทางผลประโยชน์
ไม่เห็นแก่ประโยชน์ส่วนตัว
ข้อใดไม่ใช่องค์ประกอบในจรรยาบรรณ เรื่อง การรักษาความลับ
ปฏิบัติตามกฏหมาย
การวางแผนและควบคุมการให้บริการอย่างเหมาะสม
การสร้างความเชื่อมั่น และ ความไว้วางใจ
ปกป้องความเป็นส่วนตัวของลูกค้า
ข้อใดไม่ใช่องค์ประกอบในจรรยาบรรณ เรื่อง ความเป็นมืออาชีพ
มีเกียรติ มีศักดิ์ศรี
ประพฤติตนอย่างมีจรรยาบรรณ
ให้ความร่วมมือกับเพื่อนร่วมอาชีพในการรักษาภาพลักษณ์ต่อสาธารณะชน
บริการอย่างรวดเร็ว และละเอียดรอบคอบ
ข้อใดเป็นองค์ประกอบในจรรยาบรรณ เรื่องความใส่ใจระมัดระวัง
การไม่เลือกปฏิบัติต่อรายใดรายหนึ่งเป็นพิเศษ
มีเกียรติ มีศักดิ์ศรี
มีหลักการในการให้บริการ
การวางแผนและการควบคุมดูแลการให้บริการอย่างเหมาะสม
