มีหน่วยงานและบุคลากรที่ทำหน้าที่รับเรื่องร้องเรียนที่มีความเป็นอิสระ ซึ่งลูกค้าสามารถติดต่อได้โดยตรง

มีหน่วยงานและระบบให้ลูกค้าสามารถส่งเรื่องร้องเรียนไปถึงผู้บริหารได้โดยตรง

มีหน่วยงานและระบบให้ลูกค้าสามารถส่งเรื่องร้องเรียนไปถึงสำนักงาน ก.ล.ต. ได้โดยตรง

ให้พนักงานที่เกี่ยวข้องติดต่อไปหาลูกค้าเพื่อรับเรื่องร้องเรียนและรีบส่งต่อให้สานักงาน ก.ล.ต. เพื่อดำเนินการเกี่ยวกับข้อร้องเรียนทันที

แบ่งแยกหน่วยงานและบุคลากรที่รับผิดชอบงานที่มีความขัดแย้งทางผลประโยชน์ออกจากกัน

การกำหนดสิทธิของผู้ที่สามารถเข้าถึงข้อมูล

การห้ามทำธุรกรรมในบางช่วงเวลา

การเปิดเผยส่วนได้เสียให้ลูกค้าทราบ

ให้คำแนะนำอย่างระมัดระวังตามระดับการยอมรับความเสี่ยงของลูกค้า

เปิดเผยข้อมูลหรือส่วนได้ส่วนเสียให้ลูกค้าทราบเมื่อมีการให้คำแนะนำ

ขออนุมัติจากสำนักงาน ก.ล.ต. ก่อนแล้วจึงค่อยให้คำแนะนำกับลูกค้า

หลีกเลี่ยงการให้คำแนะนำ

ขายหลักทรัพย์นั้นให้ลูกค้าไปก่อนเพื่อปิดความเสี่ยง และรีบแจ้งข้อมูลเมื่อลูกค้ากลับมาจากต่างประเทศ

ใช้อนุพันธ์ในการป้องกันความเสี่ยงให้ลูกค้า เพื่อลดความเสียหายและรีบแจ้งข้อมูลเมื่อลูกค้ากลับมาจากต่างประเทศ

ติดตามสถานการณ์ที่เกิดขึ้นอย่างต่อเนื่อง เพื่อชี้แจงให้ลูกค้าทราบเกี่ยวกับเหตุการณ์ที่เกิดขึ้น ได้อย่างทันเหตุการณ์ เมื่อลูกค้ากลับมาจากต่างประเทศ

ติดต่อกับผู้เกี่ยวข้องใกล้ชิดของลูกค้า และให้ส่งคำสั่งแทนลูกค้าไปพลางก่อน

ให้ลูกค้าทำ suitability test อีกครั้ง โดยให้มีคะแนนมากกว่าเดิม

ให้คำแนะนำเกี่ยวกับลักษณะความเสี่ยงและผลตอบแทนของการลงทุนเพิ่มเติม เพื่อให้มั่นใจว่าลูกค้ามีความเข้าใจในความเสี่ยงของผลิตภัณฑ์นั้นอย่างถ่องแท้

ยอมให้ลูกค้าลงทุนในสัดส่วนที่ไม่มากก่อน และให้ความรู้เพิ่มเติมกับลูกค้า เพื่อให้มั่นใจว่าลูกค้ามีความเข้าใจในความเสี่ยงของผลิตภัณฑ์นั้นอย่างถ่องแท้

ปฏิเสธการทำธุรกรรมของลูกค้า

ตรวจสอบการกระทำทุจริตหรือระบบการปฏิบัติงานที่หละหลวม

ออกกฎระเบียบปฏิบัติต่างๆแก่พนักงาน

ลงโทษพนักงานที่ฝ่าฝืนกฎระเบียบปฏิบัติ

ประสานงานกับ สำนักงาน ก.ล.ต. SET TCH อยู่เสมอ เพื่อให้รู้ทันและเข้าใจกฎเกณฑ์ใหม่ๆ

การจัดให้ลูกค้าแสดงตน ตรวจสอบเพื่อระบุตัวตนของลูกค้า และการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า

จัดให้มีหน่วยงานในบริษัทที่ดูแลเรื่องการฟอกเงินเป็นการเฉพาะ

รายงานธุรกรรมที่มีเหตุอันควรสงสัยกับสานักงาน ก.ล.ต. ทุกสัปดาห์

ลงโทษลูกค้าที่มีพฤติกรรมฟอกเงิน

ผู้แนะนำการลงทุนส่งคำสั่งซื้อขายหลักทรัพย์ให้เพื่อนตัวเองก่อนลูกค้ารายอื่น เนื่องจากเพื่อนส่งคาสั่งมาให้ก่อนอยู่แล้ว

ผู้แนะนำการลงทุนใช้บัญชีลูกค้าซื้อขายหลักทรัพย์ให้ตัวเอง โดยที่ลูกค้ายินยอม

ผู้แนะนำการลงทุนแนะนำให้ลูกค้าซื้อขายบ่อยครั้งเพื่อผลกาไรของลูกค้า

ผู้แนะนำการลงทุนส่งข้อมูลลูกค้าไปให้บริษัทหลักทรัพย์อื่นที่ตนเองกาลังจะย้ายไปทำงาน เพื่ออำนวยความสะดวกในการเปิดบัญชีใหม่ให้ลูกค้า

แสดงเอกสารในเรื่องสำคัญไม่ตรงต่อความจริงที่มีผลกระทบต่อลูกค้า

ไม่จัดทำ KYC/CDD (know your customer/customer due diligence) ให้ปรากฏผู้รับประโยชน์ที่แท้จริง

เปิดบัญชีซื้อขายโดยใช้ชื่อและลงลายมือของบุคคลอื่น

ลงนามในเอกสารเพื่อแสดงการทำหน้าที่ โดยไม่ได้ทำหน้าที่นั้นจริง

ส่งคำสั่งซื้อขายแทนลูกค้า กรณีมีเหตุฉุกเฉินและไม่สามารถติดต่อลูกค้าได้

ส่งคำสั่งซื้อขายแทนลูกค้า กรณีได้รับมอบอำนาจจากลูกค้าเป็นลายลักษณ์อักษร

ใช้บัญชีหลักทรัพย์ของลูกค้าที่ไม่เคลื่อนไหว ซื้อขายหลักทรัพย์ให้ลูกค้ารายอื่นไปพลางก่อน

ยับยั้ง ทักท้วง หรือแจ้ง ในการให้บริการซื้อขายหลักทรัพย์ กับบุคคลซึ่งน่าสงสัยว่ามีการกระทำที่เป็นการฝ่าฝืนกฎหมายหลักทรัพย์

ส่งคำสั่งในลักษณะการผลักดันราคา

กระทำโดยมิชอบต่อทรัพย์สินของผู้ลงทุน

นำทรัพย์สินของบริษัทหลักทรัพย์ไปใช้ประโยชน์

ใช้บัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ของผู้ลงทุน ซื้อขายหลักทรัพย์เพื่อตนเอง

ได้รับค่าธรรมเนียมไม่เท่ากันจากการแนะนำหลักทรัพย์

บริษัทหลักทรัพย์อยู่ระหว่างทำหน้าที่เป็นที่ปรึกษาทางการเงิน

ผู้แนะนำการลงทุนถือหุ้นในบริษัทผู้ออกหลักทรัพย์เกิน 5%

ประธานบริษัทผู้ออกหลักทรัพย์เคยเป็นหัวหน้าของผู้แนะนำการลงทุน

มีความขัดแย้งทางผลประโยชน์

ไม่ปฏิบัติหน้าที่ด้วยความรับผิดชอบและรอบคอบเยี่ยงผู้ประกอบวิชาชีพ

ปฏิบัติหน้าที่ด้วยความไม่ซื่อสัตย์สุจริต

มีการใช้ข้อมูลภายใน

นาย ก ทราบข่าวจากเพื่อนที่เป็นที่ปรึกษาทางการเงินว่าหุ้น A จะมีกำไรดีกว่าคาดจึงรีบไปแนะนำให้ลูกค้า

ลูกค้ารายใหญ่ของนาย ข ส่งคำสั่งขายหุ้น B เป็นจานวนมาก นาย ข กังวลว่าเพื่อนที่ลงทุนในหุ้นตัวนี้จะเสียประโยชน์จึงรีบโทรไปบอกเพื่อนให้รีบขายก่อนที่นาย ข จะส่งคำสั่งขายให้ลูกค้า

ผู้บริหารให้สัมภาษณ์นักข่าวว่า ยอดขายในต่างประเทศจะเติบโตได้มากกว่า 15% ทั้งที่ลูกค้าเพิ่งแจ้งลดคาสั่งซื้อขายลง เนื่องจากยังมีสินค้าใน stock อยู่มาก

กรรมการบริษัทจดทะเบียนแห่งหนึ่งสั่งขายหุ้นบริษัทตัวเองจนหมด หลังทราบว่าบริษัทจะขาดทุนในปีนี้โดยได้ข้อมูลจากตลาดหลักทรัพย์

ซื้อขายหลักทรัพย์โดยใช้ข้อมูลภายใน

เผยแพร่ หรือเปิดเผยข้อความอันเป็นเท็จหรือที่ทำให้สาคัญผิด

ซื้อขายหลักทรัพย์ตัดหน้าลูกค้าโดยใช้ข้อมูลคำสั่งซื้อขายหลักทรัพย์ของลูกค้า

ถูกทุกตัวเลือก

Churning

Front running

Insider trading

Conflict

ชักชวน ให้คาแนะนำได้ ก่อนวันปิดการขาย 5 วัน

ชักชวน ให้คาแนะนำได้ ก่อนวันปิดการขาย 15 วัน

ห้ามชักชวน ให้คาแนะนำ ตั้งแต่ 5 วันทาการก่อนวันเสนอขายจนถึงวันปิดการขาย

ห้ามชักชวน ให้คาแนะนำ ตั้งแต่ 15 วันทาการก่อนวันเสนอขายจนถึงวันปิดการขาย

ผู้แนะนำการลงทุนส่งคำสั่งซื้อหลักทรัพย์ก่อนแล้วค่อยสอบถามความเห็นจากลูกค้า เนื่องจากลูกค้าเป็นญาติสนิท และลูกค้าได้แจ้งให้ผู้แนะนำการลงทุนให้สามารถตัดสินใจซื้อขายแทนได้เลย

ราคาหุ้น XYZ ที่ลูกค้าซื้อไว้ได้เพิ่มขึ้นถึงจุดที่เป็นราคาเป้าหมายของบทวิเคราะห์ ผู้แนะนำการลงทุนจึงรีบติดต่อลูกค้า เพื่อแนะนำให้ลูกค้าขาย แต่เนื่องจากลูกค้าติดประชุมจึงไม่สามารถติดต่อได้ ผู้แนะนำการลงทุนจึงตัดสินใจขายหลักทรัพย์ให้ลูกค้าไปครึ่งหนึ่งก่อน เพื่อไม่ให้ลูกค้าเสียโอกาส แล้วค่อยซื้อคืนภายหลังเมื่อราคาปรับตัวลดลง

ผู้แนะนำการลงทุนใช้บัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ที่ไม่เคลื่อนไหวมาเกิน 1 ปี ของลูกค้ารายอื่น มาซื้อหลักทรัพย์ให้ลูกค้าอีกราย

ผู้แนะนำการลงทุนรับคาสั่งของลูกค้าที่ไม่ใช่เจ้าของบัญชี ซึ่งเป็นผู้ได้รับมอบอำนาจเป็นลายลักษณ์อักษรจากเจ้าของบัญชี

ลูกค้าชาวต่างชาติลงทุนในหลักทรัพย์เพื่อหวังเงินปันผล แต่ลูกค้าซื้อหลักทรัพย์ไม่ตรงกับสัญชาติจึงไม่สามารถรับเงินปันผลได้ ผู้แนะนำการลงทุนจึงหาบัญชีลูกค้าในความดูแลมารับโอนหลักทรัพย์เพื่อรับเงินปันผล เมื่อได้รับเงินปันผลแล้วจึงโอนหลักทรัพย์คืนให้ลูกค้า

ผู้แนะนำการลงทุนนำเอกสาร bank statement ชุดเดียวกัน เพื่อใช้ประกอบในการยื่นขอวงเงินต่อบริษัทให้ผู้ลงทุนหลายราย

ผู้แนะนำการลงทุนขอเปิดบัญชีซื้อขายในนามของญาติ โดยนำเอกสารมาจากญาติ และเป็นคนลงลายมือชื่อเอง และใช้บัญชีดังกล่าวซื้อขายหลักทรัพย์เพื่อตนเอง

ผู้แนะนำการลงทุนไม่ปฏิบัติตามคำสั่งผู้ลงทุน โดยไม่รับมอบหมายจากผู้ลงทุนในการตัดสินใจซื้อขายหลักทรัพย์แทนผู้ลงทุน

นำข้อมูลของบริษัทหลักทรัพย์ ไปใช้เพื่อประโยชน์ส่วนตัวหรือบุคคลอื่นโดยไม่ได้รับอนุญาต

ตัดสินใจซื้อขายหลักทรัพย์ / สัญญาซื้อขายล่วงหน้าแทนผู้ลงทุน

รับประกันผลตอบแทนกับผู้ลงทุน

มีส่วนเกี่ยวข้องกับการใช้เงินกู้นอกระบบเพื่อการซื้อขายหลักทรัพย์

ผู้แนะนำการลงทุนใช้บัญชีซื้อขายของน้องสาวซื้อขายหลักทรัพย์เพื่อตนเอง โดยได้รับอนุญาตจากน้องสาวแล้ว

ผู้แนะนำการลงทุนแนะนำให้ลูกค้าซื้อขายบ่อยครั้งเพื่อผลกำไรของลูกค้า

ผู้แนะนำการลงทุนใช้บัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ของลูกค้ารายอื่น ซื้อหลักทรัพย์ให้ลูกค้าอีกรายเนื่องจากอยู่ระหว่างการขอเปิดบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ เพื่อไม่ให้ลูกค้าเสียโอกาส

ถูกทุกตัวเลือก

แยกทรัพย์สินของลูกค้าออกจากทรัพย์สินของบริษัท เช่น ถ้าฝากไว้กับสถาบันการเงินควรระบุเป็นบัญชีเพื่อลูกค้า

มีการตรวจสอบลายเซ็นลูกค้า และอนุมัติโดยผู้มีอานาจลงนาม ในการเบิกถอน หรือโอนย้ายทรัพย์สินของลูกค้า

จัดทำทะเบียนทรัพย์สินของลูกค้าให้ถูกต้อง ครบถ้วน และเป็นปัจจุบันอยู่เสมอ

ถ้าบัญชีของลูกค้าไม่มีการเคลื่อนไหวให้สรุปความเคลื่อนไหวให้ลูกค้าทุก 3 เดือน

ผู้แนะนำการลงทุนได้รับข้อมูลจากตลาดหลักทรัพย์แล้วรีบไปบอกญาติ

นักวิเคราะห์ได้ยินลูกค้าซุบซิบกันเรื่องหุ้นตัวหนึ่งจึงนำไปบอกเพื่อน

ผู้ตรวจสอบบัญชี ตรวจงบการเงินของบริษัทหนึ่งซึ่งกำไรลดลงมากกว่าที่คาด จึงนำไปบอกญาติ

ผู้แนะนำการลงทุนส่งข้อมูลงบการเงินให้ลูกค้าโดยนำข้อมูลมาจากตลาดหลักทรัพย์

อายุตั้งแต่ 50 ปี ขึ้นไป ไม่มีประสบการณ์การลงทุน

อายุตั้งแต่ 50 ปี ขึ้นไป มีประสบการณ์การลงทุน

อายุตั้งแต่ 60 ปี ขึ้นไป มีประสบการณ์การลงทุน

อายุตั้งแต่ 60 ปี ขึ้นไป ไม่มีประสบการณ์การลงทุน

ความเหมาะสมกับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ของกลุ่มลูกค้าเป้าหมาย

ความเหมาะสมของช่องทางการขายที่มีอยู่

ระบบงานและกระบวนการขาย

ถูกทุกตัวเลือก

เปิดบัญชีซื้อขายกับบริษัทต้นสังกัดเท่านั้น หากบริษัทยินยอมให้เปิดบัญชีกับบริษัทอื่นได้ ก็ต้องมีระบบควบคุมและตรวจสอบที่มั่นใจได้ว่ามีประสิทธิภาพเช่นเดียวกับการเปิดบัญชีกับบริษัท

เปิดบัญชีซื้อขายกับบริษัทต้นสังกัดเท่านั้น โดยให้นำชื่อของญาติสนิทมาเปิดบัญชีแทน

เปิดบัญชีซื้อขายกับบริษัทอื่นเท่านั้น โดยให้นำชื่อของญาติสนิทมาเปิดบัญชีแทน

ไม่สามารถเปิดบัญชีซื้อขายได้ถ้ายังเป็นพนักงาน

แยกหน่วยงานซื้อขายหลักทรัพย์เพื่อลูกค้ากับหน่วยงานที่ซื้อขายหลักทรัพย์เพื่อบัญชีของบริษัทออกจากกัน

ผู้บริหารหน่วยงานวาณิชธนกิจดูแลส่วนงานในการจัดทำบทวิเคราะห์

การห้ามทำธุรกรรมบางช่วงเวลาในกรณีบริษัทหลักทรัพย์ทาหน้าที่ผู้จัดจำหน่ายหลักทรัพย์

มีการเปิดเผยส่วนได้ส่วนเสียเมื่อมีการออกบทวิเคราะห์ตั้งแต่วันปิดการขายจนถึง 30 วัน

กรณีลูกค้ามีการซื้อผลิตภัณฑ์ครั้งแรก ผู้ประกอบธุรกิจควรดำเนินการตามที่กำหนดในเกณฑ์การขายและให้บริการครบทุกขั้นตอน

หากลูกค้ามีการใช้บริการซ้า เช่น ซื้อกองทุนรวมเดิม อาจปรับลดขั้นตอนการให้บริการบางอย่างได้

หากมีการเปลี่ยนแปลงข้อมูลหรือทาข้อมูลให้เป็นปัจจุบัน ต้องดำเนินการแจกเอกสารให้ลูกค้าทั้งลูกค้าที่มีการใช้บริการเป็นครั้งแรกและใช้บริการซ้า

แม้ลูกค้าจะมาใช้บริการซ้า ผู้แนะนำการลงทุนยังคงต้องให้ลูกค้าลงนามในแบบลงนามหรือหลักฐานรับทราบความเสี่ยงอีกครั้ง

ความขัดแย้งทางผลประโยชน์

ข้อมูลภายใน

ห้ามทำธุรกรรมบางช่วง

การแบ่งแยกส่วนงาน