Czek jest instrumentem płatniczym i jednocześnie papierem wartościowym.

Polecenie wypłaty z dołu oznacza, że przekazanie eksporterowi środków następuje dopiero po dostarczeniu importerowi towaru.

Czeki zakreślone to inaczej czeki krosowane.

Zwyczajowo przyjmuje się określone elementy, które powinien zawierać czek.

Czek zawierający sformułowanie ''wypłacić okazicielowi'' to czek imienny.

W Polsce obowiązują od ponad 70 lat przepisy prawa czekowego oparte na genewskich konwencjach czekowych.

W Polsce uprawnienie z czeku imiennego może być przeniesione na inną osobę za pomocą indosu, a w przypadkach przewidzianych w ustawie - na zasadach ogólnych (przelew).

Termin przedstawienia czeku wystawionego i płatnego w tym samym kraju co do zasady wynosi 10 dni.

Wystawca czeku zwany jest domicyliatem.

Banki udzielają gwarancji na zlecenie klienta, kiedy sytuacja finansowa beneficjenta gwarancji nie budzi wątpliwości.

Stronami gwarancji są: podawca gwarancji, płatnik gwarancji, bank wystawiający gwarancję.

Koszty faktoringu ponosi:

Charakterystyczną cechą forfaitingu jest:

Forfetysta to:

Prowizja operacyjna pobierana przez instytucję faktoringową za zarządzanie wierzytelnościami nie zależy od:

Zdanie nieprawdziwe o forfaitingu to:

Różnica między forfaitingiem, a faktoringiem polega na:

W ramach transakcji forfaitingowej instytucja finansowa spełnia następującą funkcję:

W przypadku, gdy beneficjent gwarancji przedstawia gwarantowi jedynie proste żądanie zapłaty mamy do czynienia z gwarancją:

Regwarant to bank, który po raz drugi wystawia gwarancję dla tego samego klienta.

W sytuacji, gdy część wierzytelności, przy której faktor przyjmuje odpowiedzialność del credere, określona jest kwotowo lub procentowo, mówimy o:

Do zalet forfaitingu można zaliczyć:

W handlu zagranicznym występują także gwarancje związane z zabezpieczeniem zapłaty należności celnych.

Gwarancja wykonania usług serwisowych to przykład gwarancji, w której beneficjentem jest importer.

Przy następujących danych:

przeciętna wartość faktury - 50 000 PLN

obroty firmy wynikające z eksportu - 10 000 000 PLN

przeciętny termin udzielonego kredytu kupieckiego - 90 dni

liczba wystawionych faktur - 200

prowizja za ryzyko del credere - 0,5%

prowizja operacyjna - 35 PLN/fakturę

Prowizja za całkowite przejęcie ryzyka del credere wyniesie:

Gwarancja bankowa w Polsce uregulowana jest w Kodeksie Cywilnym.

Numer gwarancji, kwota zobowiązania w określonej walucie - to typowe elementy treści gwarancji.

Regwarancja jest obligatoryjnie wymagana w krajach francuskojęzycznych.

Gwarancja przedstawiana przez oferenta biorącego udział w przetargu to gwarancja wadialna.

Bank potwierdzający gwarancję jest tak samo zobowiązany jak gwarant do honorowania roszczeń beneficjenta z tytułu gwarancji.

Udzielenie gwarancji przez bank w obrocie międzynarodowym może być warunkiem zawarcia kontraktu między eksporterem, a importerem.

Zleceniodawcą gwarancji w obrocie międzynarodowym jest zawsze importer, inaczej określany Podawcą gwarancji.

W przypadku, gdy dłużnik jest powiadamiany o zmianie wierzyciela dopiero w momencie wezwania go do zapłaty faktury mamy do czynienia z:

Faktoring pełny:

Gwarancji w obrocie międzynarodowym udzielają banki, towarzystwa ubezpieczeniowe i inne instytucje finansowe.

Kontrakt międzynarodowy nie może przewidywać zastosowania więcej niż jednej gwarancji bankowej.

Międzynarodowe regulacje MIH odnoszące się do gwarancji w skrócie określa się jako UCP 600.

Wierzytelności niemogące być przedmiotem transakcji forfaitingu to:

Do podstawowych zabezpieczeń przyjmowanych przez banki/instytucje faktoringowe od faktorantów przy jednorazowej transakcji skupu wierzytelności zaliczany/zaliczana jest:

Przedmiotem faktoringu mogą być:

Gwarant to osoba, która zleca bankowi wystawienie gwarancji.

Jeżeli Bank Pekao S.A. oddział Kraków prowadzi rachunek w PLN dla New York Bank, to z punktu widzenia banku polskiego jest to rachunek nostro.

Bank X zasugerował swojemu stałemu klientowi firmie XYZ (która wahała się czy podjąć współpracę ze słowackim podwykonawcą) aby zażądała od niego (słowackiego podwykonawcy) gwarancji właściwego wykonania kontraktu, która ograniczyłaby ryzyko firmy XYZ z tytułu zawartego kontraktu, co więcej bank udzielił informacji firmie XYZ, iż za pośrednictwem swojego banku – korespondenta ze Słowacji, uzyskał zapewnienie, że ten słowacki partner to solidna firma, która legitymuje się dużą dyscypliną płatniczą. W tej sytuacji bank X spełnił funkcję instytucji obowiązanej.

Obrót dewizowy oznacza obrót dewizowy z zagranicą oraz obrót wartościami dewizowymi w kraju.

W obrocie międzynarodowym istnieje możliwość ubezpieczenia się od ryzyka kursowego w specjalizujących się w tym firmach ubezpieczeniowych.

Proponowane przez eksportera warunki płatności nie mają wpływu na jego pozycję konkurencyjną na rynku.

Przesłąnie z zagranicy (Irlandia) od Pana Jana Kowalskiego do swojej rodziny w Olsztynie 5 tys. EUR to tzw. obrót dewizowy z zagranicą.

Waluta polska, akcje, obligacje oraz weksle i czeki wystawione w walucie polskiej są krajowymi środkami płatniczymi.

Od roku 2004 w Polsce podmioty gospodarcze mogą rozliczać się między sobą w walucie obcej. Wcześniej wymagało to uzyskania indywidualnego zezwolenia dewizowego od odpowiedniego podmiotu (NBP).

Bank niemiecki ma otwarty rachunek w PLN w banku Cekao S.A. w Warszawie. Z punktu widzenia banku w Polsce jest to rachunek loro.

System SWIFT sprawia, że przekazywanie dyspozycji płatnicznych pomiędzy bankami jest dużo droższe i mniej bezpieczne.