NEW
Font size
WorksheetsPE
Total questions: 25
Worksheet time: 13mins
Jaki jest limit na IKZE 2019 r?
5728 PLN
6718 PLN
5718 PLN
5758 PLN
Jaki jest limit wpłat na IKE 2019 r?
15 295 PLN
16 295 PLN
14 295 PLN
13 295 PLN
Opłata za przeniesienie środków pomiędzy subfunduszami wynosi :
bez opłat za 2 przeniesienia w ciągu roku kalendarzowego
3% za trzecie przeniesienie w ciągu roku kalendarzowego
3% za kolejne przeniesienie w ciągu roku kalendarzowego
wszystkie odpowiedzi są prawidłowe
Ile wyniesie opłata za otwarcie rejestru PE ?
100 PLN
300 PLN
500 PLN
200 PLN
Jaka jest minimalna pierwsza płata do PE?
100 PLN
500 PLN
300 PN
1000 PLN
Jaka jest minimalna następna wpłata do PE?
min . 50 PLN
min 200 PLN
min 100 PLN
min 50 PLN
Dla jakich klientów jest przeznaczony PE?
Poszukujący możliwość skorzystania z ulg podatkowych
myślący o inwestycjach na cele emerytalne
powyżej 18 roku życia
wszystkie odpowiedzi są prawidłowe
PE wykorzystuje potencjał ilu produktów?
1
2
3
4
Jakie warunki musi spełnić Klient dokonujący wypłaty z IKZE ?
osiągnięcie 65 lat pod warunkiem dokonania wpłat co najmniej w 5 latach kalendarzowych ,
osiągnięcie 65 lat pod warunkiem dokonania wpłat co najmniej w 10 latach kalendarzowych ,
osiągnięcie 60 lat pod warunkiem dokonania wpłat co najmniej w 5 latach kalendarzowych ,
osiągnięcie 55 lat pod warunkiem dokonania wpłat co najmniej w 5 latach kalendarzowych ,
Jakie warunki musi spełnić Klient dokonujący wypłaty z IKE?
osiągnięcie 60 lat lub nabyciu uprawnień emerytalnych i ukończeniu 55 rż - dokonaniu wpłat co najmniej 10 dowolnych latach kalendarzowych lub dokonanie ponad połowy wpłat nie później niż na 5 lat przed złożeniem wniosku o dokonaniu wypłaty
osiągnięcie 60 lat lub nabyciu uprawnień emerytalnych i ukończeniu 55 rż - dokonaniu wpłat co najmniej 5 dowolnych latach kalendarzowych lub dokonanie ponad połowy wpłat nie później niż na 5 lat przed złożeniem wniosku o dokonaniu wypłaty
osiągnięcie 65 lat lub nabyciu uprawnień emerytalnych i ukończeniu 60 rż - dokonaniu wpłat co najmniej 5 dowolnych latach kalendarzowych lub dokonanie ponad połowy wpłat nie później niż na 5 lat przed złożeniem wniosku o dokonaniu wypłaty
Zwrot z IKZE to :
wycofanie całości środków z IKZE przed osiągnięciem uprawnień do wypłaty skutkujące koniecznością doliczenia otrzymanych z IKZE środków do przychodu i odprowadzenia podatku dochodowego od otrzymanej kwoty
wycofanie części środków z IKZE przed osiągnięciem uprawnień do wypłaty skutkujące koniecznością doliczenia otrzymanych z IKZE środków do przychodu i odprowadzenia podatku dochodowego od otrzymanej kwoty
wycofanie całości środków z IKZE po osiągnięciu uprawnień do wypłaty skutkujące koniecznością doliczenia otrzymanych z IKZE środków do przychodu i odprowadzenia podatku dochodowego od otrzymanej kwoty
Jakie Klient ma korzyści podatkowe przy IKZE?
brak podatku dochodowego
brak 19% podatku od zysków kapitałowych
zredukowany do 18 % zryczałtowany podatek dochodowy
Jaka jest opłata manipulacyjna przy transferach z PPE, IKE , IKZE do PE ?
2%
1%
0%
4%
Rejestr WPI prowadzony jest na jednostkach uczestnictwa w kategorii :
B
C
A
E
Rejestry IKZE i IKE prowadzone są na jednostkach uczestnictwa kategorii:
E
C
A1
B1
Czy jest możliwe otwarcie PE przez osobę niepracującą bez udokumentowania dochodu ?
Tak , należy tylko pamiętać że brak udokumentowania dochodu uniemożliwia odliczenie wpłat na IKZE od podstawy opodatkowania
NIE
Jeżeli Klient posiada IKE prowadzone w innej instytucji finansowej i nie chce z niego zrezygnować , czy może zakupić tylko IKZE +WPI?
NIE
TAK
Ilu pełnomocników można wskazać Klient do PE ?
tylko 1 pełnomocnika
max 2 pełnomocników
max 3 pełnomocników
max 4 pełnomocników
Czy osoby niepełnoletnie ( dziecko) może być osobą uprawnioną w PE ?
TAK
NIE
tak , jeżeli osiągnie 16 rż
Osoba fizyczna rozliczająca się na karcie podatkowej może skorzystać z ulgi podatkowej -IKZE?
może skorzystać po warunkiem dokonania wpłat co najmniej w 10 latach kalendarzowych
może skorzystać po warunkiem dokonania wpłat co najmniej w 5 latach kalendarzowych
brak możliwości skorzystania z ulgi
Osoby mogą skorzystać z ulgi podatkowej -IKZE jeżeli rozliczają się na zasadach :
ogólnych , ryczałtu , karty podatkowej, podatku liniowego
ogólnych
ryczałtu , ogólnych
ryczałtu , podatku liniowego, ogólnych
Jakie dokumenty Klient otrzymuje w trakcie otwarcia PE w oddziale Banku ?
umowę IKZE, Zasady WPI , umowę IKE ,
potwierdzenie otwarcia rejestru , umowę IKZE i IKE , Zasady WPI
potwierdzenie otwarcia rejestru PE , umowę IKZE, IKE i WPI
potwierdzenie otwarcia rejestru PE , Zasady WPI umowę IKZE, IKE i WPI ,
Co oznacza skrót WPI?
Wyspecjalizowany Pakiet Inwestycyjny
Wyspecjalizowany Program Inwestycyjny
Wyspecjalizowany Plan Inwestycyjny
Jakie są koszty związane z PE?
opłata za odkupienie jednostek uczestnictwa
opłata za nabycie jednostek uczestnictwa
opłata za konwersję i przeniesienie jednostek uczestnictwa
wszystkie odpowiedzi są prawidłowe
Czy jednostki Uczestnictwa zgromadzone na IKE mogą być obciążone zastawem?
NIE
TAK i jest zaspokojenie wierzytelności zabezpieczonej zastawem ze środków zgromadzonych na IKE jest traktowane jako Zwrot lub Zwrot Częściowy
