WorksheetsOptimaxx Plus 2019 DEMO
Total questions: 25
Worksheet time: 8mins
Actualmente, ¿Cuál es el rendimiento que ofrece el bono de fidelidad?
inflación + 5%
inflación + 5% topado al 9% anual
los mismos que el portafolio de inversión del cliente
ninguna de las anteriores
¿Cuáles son las diferentes monedas a las que te dan acceso las alternativas de inversión?
pesos, dólares, euros y dedicados
pesos y dólares
pesos, dólares y euros
pesos, dólares, euros y real brasileño
¿Cuál es la edad mínima y máxima de contratación?
18 y 70
18 y 99
18 y 65
18 y 64
¿Cuáles son los endosos que se deben solicitar con firma original del cliente?
Cambio de beneficiario
Cambio de beneficiario y artículo
Cambio de email y beneficiario
cambio de beneficiario, email y agente
¿Cuál es el monto máximo que puede deducir una persona en una póliza de ahorro, en el art 151?
10% del ingreso anual topado a 5 UMAs anuales
15% del ingreso anual topado a 5 UMAs anuales
10% del ingreso anual topado a 4 UMAs anuales
15% del ingreso anual topado a 4 UMAs anuales
¿Cuál es el plazo mínimo y máximo de contratación?
mínimo 5 y no hay máximo
mínimo 1 y máximo 30
No hay mínimo ni máximo
mínimo 5 y máximo 25
¿Cuáles son los planes que ofrecen el beneficio del préstamo?
Fideicomiso y Artículo 185
Fideicomiso y Seguro de Vida Inversión
Seguro de Vida Inversión y Artículo 185
Todas las anteriores
¿Cuánto cobra Allianz a los clientes por realizar un traspaso entre portafolios?
1%
No cobra nada
100 pesos
Depende del monto del traspaso
¿Cuál de los siguientes cambios se pude solicitar durante el Período Inicial?
Retiro parcial
Período de descanso
Disminución de aportación
Ninguna de las anteriores
¿Cuáles son los beneficios fiscales que ofrece OptiMaxx plus?
Deducibilidad y diferimiento
Deducibilidad y exención
Deducibilidad, diferimiento y exención
Ninguna de las anteriores
¿Cuáles son los portafolios de inversión que pone Allianz a disposición de sus clientes?
Pesos: Conservador, Balanceado, Dinámico y Revaluables
Dolares y Euros: Conservador, Balanceado y Dinámico
Dedicados: BRIC, Brasil, China, Mercados Emergentes y Oro
Todas las anteriores
¿A partir de qué edad, Allianz solicita estudios médicos para contratar un plan Optimaxx plus?
99 años
No hay selección médica
Depende del valor plan
Depende del plazo
En el art 93 ¿Cuánto es el monto de retención en caso de fallecimiento del titular?
El dinero es exento de impuesto
20% sobre el total del retiro
20% sobre rendimientos reales
Tasa máxima vigente
¿Cuál es la comisión que paga OptiMaxx plus?
2.7% sobre aportación
2% sobre aportación en saldo comprometido
2.7% sobre el valor plan
2% sobre el valor plan
¿Puede un cliente realizar un retiro anticipado?
Si, a partir del mes 19 en adelante
Si, el retiro mínimo es de 10,000
Si, solo del disponible que tenga en su saldo comprometido
Todas las anteriores
¿Cuál de los siguientes es un beneficio del Fondo Comprometido?
Cambiar de artículo
Cambiar el plazo contratado
Período de Descanso
Ninguna de las anteriores
¿Qué % de bono le corresponde a una póliza que aporta $7,500 mensuales a un plazo de 25 años?
100%
10%
50%
75%
¿Cuál es el recargo fraccionado que cobra Allianz por realizar aportaciones mensuales?
3.6%
2%
No tiene recargo
2.5% en todos los caso
¿En qué momento puedo solicitar un cliente la modificación de su aportación?
Durante el Fondo Comprometido
En cualquier momento
Nunca se puede solicitar ese endoso
Solo en el Fondo Inicial
¿Cuánto cuesta el seguro que cobra Allianz a las pólizas Optimaxx plus?
$500 mensuales
$500 únicos
$500 anuales
Ninguna de las anteriores
¿Qué condición de contratación podrás cambiar en cualquier momento del plan?
Artículo
Plazo
Contratante
Ninguna de las anteriores
En caso de cancelación ¿Sobre que Fondo se cobran los cargos pendientes del plan?
Fondo inicial
Fondo total
Fondo comprometido
Fondo promedio
¿Cuáles son los cargos del fondo inicial?
0.2% mensual + 0.9% trimestral
0.1% mensual + 0.9% trimestral
0.1% mensual + 0.9% bimestral
Gestión 0.1% mensual + Fijo 15 UDIS al mes 0.1% mensual
¿Cuáles son los cargos del fondo comprometido?
Gestión 0.1% mensual + Fijo 17 UDIS al mes
0.1% mensual + 0.9% trimestral
Gestión 0.1% mensual + Fijo 15 UDIS al mes
Gestión 0.2% mensual + Fijo 15 UDIS al mes
¿Cuál es la retención del articulo 151 por retiro antes de la edad de jubilación?
30% Sobre el total del retiro
20% Sobre el total del retiro
Tasa máxima vigente
No aplica
