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WorksheetsResumen Modulo 1, 2 y 3 Banking
Total questions: 51
Worksheet time: 26mins
Que es Grafoscopia?
Es el estudio de documentos dudosos (material general)
Es el estudio de la escritura bella
Estudio de los escritos antiguos
Es la ciencia que estudia las características morfológicas de los rasgos estructurales, sus particularidades o “gesto-tipo”, para identificar al autor de una escritura
¿Cuál es el porcentaje mínimo que debe tener un billete para ser recibido en un banco?
60%
50%
90%
70%
¿Qué es una Cuenta Corriente?
Tarjeta emitida por una entidad bancaria que permite realizar ciertas operaciones desde un cajero automático y la compra de bienes y servicios a crédito
Es el resguardo de una parte de tus ingresos en el presente con el objetivo de ser utilizados en el futuro
Es un contrato entre un banco y un cliente que establece que la entidad cumplirá las órdenes de pago (cheques) de la persona de acuerdo a la cantidad de dinero que haya depositado.
¿Que puedo hacer con una cuenta de ahorros?
Destinar una parte de mi ingreso al Ahorro
Gastar mis prestaciones
Girar cheques al portador
Invertir en Fondos de Inversión
¿Cuáles son los requisitos para abrir una cuenta CES?
Tener la cédula vencida, domicilio fijo y ser asalariado
Ser asalariado, tener cédula vigente y en buen estado
Tener cédula vigente, y movilizar montos según los limites que el banco haya estipulado y registrar sus datos personales.
Presentar documentos para justificar sus ingresos y residir en el extranjero
¿Para que sirve la Documentoscopia?
Es el estudio de la personalidad, a través de su escritura
Analizar documentos modernos, públicos o privado
Es la técnica de la escritura rápida utilizando símbolos
Ciencia que estudia como las personas gastan su dinero
¿Qué desea un cliente cuando llega a un banco?
Que le atiendan lo mas pronto posible
Que le resuelvan el problema o necesidad del servicio que requiere
Sentirse atendido de una manera correcta y respetuosa
Todas las anteriores
¿Actitudes que debo mostrar en una Entrevista?
Seguridad y Respeto
Amabilidad y desconfianza
Pereza y hambre
Miedo e indiferencia
Cuales son los 3 Niveles de Seguridad del Numerario Nacional de Costa Rica?
1.Primer nivel, son seguridades que requieren de un instrumento para poder identificarlas..
2.Segundo nivel, son características identificables a simple vista y sensibles al tacto de las manos.
3.Tercer nivel, son características especiales que solo el Banco Central de Costa Rica y el fabricante las conocen.
1.Primer nivel, son características identificables solo en la calle
2.Segundo nivel, son seguridades que requieren de un funcionario bancario
3.Tercer nivel, son características especiales que solo el comercio puede definir
1.Primer nivel, son características identificables a simple vista y sensibles al tacto de las manos.
2.Segundo nivel, son seguridades que requieren de un instrumento para poder identificarlas.
3.Tercer nivel, son características especiales que solo el Banco Central de Costa Rica y el fabricante las conocen.
¿Cuándo debe ser completado un RAS?
Es el documento que elabora la entidad financiera con el fin de reportar las transacciones que se fueron presentando a una misma cuenta de forma múltiples y con movimientos inferiores a los $10 000.00
Es el documento que elabora la entidad financiera con el fin de reportar las transacciones en efectivo superiores a $10 000.00 o su equivalente en colones.
Es el documento que debe generar la entidad financiera cuando observa que el comportamiento transaccional de un cliente es sospechoso.
¿Cómo le gusta al cliente que le llamen?
Que le llamen por su nombre
Con un chasquido de los dedos
Que le hagan señas para que se acerque
Que le digan sus apodos para que entienda mejor.
¿Qué es la Suplantación de Identidad?
En estos casos el estafador, utiliza estrategias de confusión en los trámites que realiza para sacar provecho de las es atenciones de sus víctimas.
Es cuando el estafador identifica a un cliente con buen poder
adquisitivo y utilizan su información para solicitar productos bancarios a su nombre, siendo un tercero quien se hace pasar por el cliente original.
Es el robo de información o datos de tarjetas de crédito y débito, es una estafa muy común.
¿Qué es un Frenteador?
Es cuando los estafadores logran tener acceso a la información de validación de seguridad para realizar trámites entre cuentas.
Es cuando el estafador identifica a un cliente con buen poder
adquisitivo y utilizan su información para solicitar productos bancarios a su nombre,
En estos casos el estafador, utiliza estrategias de confusión en los
trámites que realiza para sacar provecho de las desatenciones de sus
víctimas.
¿Cuándo están obligadas las Entidades financieras a retener un billete?
Cuando se considere presuntamente falso
Cuando este nuevo
Cuando la emisión del billete supere los 5 años
Cuando sobre en un deposito
3 puntos relevantes de la escritura, según lo visto en clase del tema de Grafoscopia
*Puntos de detención.
*Direccionalidad.
*Detalles
*Punto inicial o de ataque.
*Unión o separación entre letras.
*Rasgos finales.
*Direccionalidad.
*Inclinación.
*Grosor
*Unión o separación entre letras.
*Rasgos finales.
*Ortografía
¿Qué es el Cono Numerario?
Un cono de helado que se consigue en las afueras del BCCR
Figura cónica que se forma al apilar las monedas de menor a mayor valor
Figura Geométrica descubierta por Pitagoras
Titulo obtenido al realizar un curso de Pulir monedas
Mencione dos de los dispositivos de seguridad que dan los bancos para realizar trámites en línea
Firma digital y ruleta rusa
Skimmer y Token
Clave virtual y Switch
Tarjeta dinámica y Token
¿Cómo se llama el dispositivo que utilizan para robar la información de la banda de las tarjetas?
Token
Skimmer
Tarjeta dinámica
Bingo card
¿Qué debo hacer si me percato de un intento de Fraude cuando esté trabajando en el banco?
Informar de lo que sucede a mi superior inmediato
Buscar ser cómplice en la transacción
Llenar un ROE
Gestionar la transacción sin contratiempos
¿Qué es un ROM?
Es el documento que debe generar la entidad financiera cuando observa que el comportamiento transaccional de un cliente es sospechoso.
Es el documento que elabora la entidad financiera con el fin de reportar las transacciones en efectivo superiores a $10 000.00 o su equivalente en colones.
Este reporte no se llena de cara al cliente, se completa cuando se ha detectado que un cliente ha hecho varios movimientos a una cuenta desde distintos puntos.
¿Cuál es la ley contra le Legitimación de Capitales de acatamiento obligatorio para los bancos?
Ley 8204
Ley 7600
Ley 7484
Ley 1948
La vestimenta del hombre indica que las medias deben ser del mismo color de: (a)
La corbata del hombre debe quedar a la altura de:________________
Levemente en la parte inferior de la faja
A tres dedos sobre la faja
A la altura del ombligo
Tres dedos sobre su ombligo
¿Para que me sirve el listín de la Sumadora?
Identificar cual sera mi estación de trabajo cada día.
Para detallar los billetes a la hora de hacer el cierre de caja
Gastar papel y recursos de la institución
Detallar todas las transacciones de caja que se realizaron en la sumadora con el fin de encontrar posibles diferencias
Identifique cuales son productos bancarios
Cuentas de Ahorro / Créditos gota a gota
Créditos Hipotecarios y Ahorros Automáticos
Fideicomisos y Tarjetas de crédito
En la vestimenta de una mujer, es indispensable que utilice Medias Panti cuando también utiliza: (a)
El maquillaje de las mujeres debe ser?
Abundante
Llamativo
Discreto
De espanto
¿A partir de que monto se genera un ROE?
$10,000 o su equivalente en colones
¢5,000,000.00 o su equivalente en dolares
$5,000 o su equivalente en colones
$15,000 o su equivalente en colones
¿Cómo debe de lucir siempre el cabello tanto de los hombres como de las mujeres?
(a)
Mencione 3 métodos de Fraude vistos en clase
Frenteador
Suplantación de Entidad
Estafas por medio de internet banking.
Robo de información.
Algunas funciones del Banco Central de Costa Rica son?
Emitir y administrar el numerario nacional
Ser banco-cajero del Estado
Controlar la inflación
Todas las anteriores
Identifique cuales son características de Seguridad de la Nueva Familia de billetes costarricenses
Intaglio o relieve
Papel de seguridad elaborado con Lino
Marca o sello de agua
Hilo de seguridad
¿Qué es un Certificado de Depósito a Plazo?
Es el dinero que tenemos a la vista producto de nuestros ahorros
Consiste en la entrega de una cantidad de dinero a una entidad bancaria durante un tiempo determinado con el fin de obtener mejores rendimientos
Es cuando se le realiza la indicación al banco que debite de nuestra cuenta un monto especifico según la periodicidad y plazo que elija con el fin de te tener un ahorro en el tiempo
Es el dinero disponible que le otorgan los bancos a sus cliente spor medio de una tarjeta plástica con el fin de que sea utilizada en los comercios o cajeros automáticos
¿Cómo funciona un Ahorro Programado?
Es la solicitud de un crédito personal sin ningún tipo de garantía
Es un contrato entre un banco y un cliente que establece que la entidad cumplirá las órdenes de pago (cheques) de la persona de acuerdo a la cantidad de dinero que haya depositado.
Son productos que te ofrecen los bancos, en los que puedes guardar tu dinero, recibir intereses establecidos por tu entidad bancaria y disponer de tus ahorros en cualquier momento
Es un producto de ahorro voluntario, donde el cliente puede ir acumulando una cantidad de dinero por medio de una deducción fija o aportes voluntarios por un espacio de tiempo determinado.
A la hora de recibir un cliente, que es lo primero que debe de realizar el cajero?
Saludar
Contar el dinero
Solicitar el documento de identificación
Consultar sobre que trámite se va a realizar
¿Qué es una tarjeta de crédito?
Es un contrato entre un banco y un cliente que establece que la entidad cumplirá las órdenes de pago (cheques) de la persona de acuerdo a la cantidad de dinero que haya depositado.
Se define como el deposito a un tiempo definido donde el respaldo es un documento legal emitido por la entidad como respaldo del dinero que se esta depositando
Convenio entre una entidad financiera o empresa y el prestatario (Titular) donde se le coloca un monto de dinero disponible para que lo use a través de un plástico, en el cual se realiza un pago mensual según el crédito utilizado.
Títulos con valor que sirven para legitimar una transacción económica y documentar de este modo la operación mercantil
¿Qué datos deben contemplarse a la hora de realizar el currículo?
Datos personales
Experiencia laboral
Estado Civil
Educación Formal o Estudios realizados
Religión
Mencione las 3 Clasificaciones que se le da al Numerario Nacional según el BCCR
Nuevo
Viejo
Circulable
Deteriorado
¿Qué es un SINPE?
Es una forma de realizar depósitos en efectivo en los diferentes bancos
Es una plataforma tecnológica, que conecta a las distintas entidades del Sistema Financiero Nacional a través de la cual les permite la movilización electrónica de fondos entre Cuentas IBAN.
Es lo que comúnmente se realiza en el comercio al pagar los diferentes servicios públicos
Son los pagos habituales que se realizan en los diferentes comercios por medio de las tarjetas de débito o crédito.
¿De que material están hechos los dólares americanos?
Fibra de Algodón
50% Algodón y 50% Polyester
75% Algodón y 25% Lino
25% Algodón y 75% Lino
¿De qué material esta hecho el billete de ¢1000?
Algodón
Polímero
Lino
Polyester
¿Qué es el Intaglio?
Es todo el entramado de líneas y dibujos anexos a la figura principal del billete
Es una tinta que muestra un color cuando el billete se inclina y se encuentra en el reverso
Es una figura cuya tinta al contraste con la luz simula un cambio de color
Es el relieve que se percibe en ciertos sectores de los billetes.
Identifique al menos 1 aspecto a realizar antes, durante y después de una entrevista de trabajo
Llegar puntualmente a la entrevista
Leer el periódico previamente para saber las condiciones del tránsito
Coquetearle al entrevistador(a)
Mantener la calma y responder con seguridad
Evaluar mis respuestas y analizar cuales fueron mis posibles errores para no cometerlos nuevamente
¿Qué debo registrar en el listín de la Sumadora?
Solo los montos que me indique el cliente
El detalle de cada transacción y el respectivo desglose del dinero de cada transacción
Solamente los datos de la persona que estoy atendiendo
Solo para hacer los cambios de los dolares y euros
Mencione que es Etiqueta según lo visto en clase
Elemento de orden que se crea para evitar problemas y resolver diferencias que surgen en la vida cotidiana de cualquier persona.
La lista de marcas de prendas de vestir que debemos utilizar con mayor frecuencia
Es el conjunto de reglas y costumbres que nos permiten desenvolvernos adecuadamente en los diferentes ambientes
¿Cuál es la cantidad máxima de páginas que tiene un pasaporte?
48
42
52
38
¿Por qué medio se pagan los intereses en un Certificado de deposito a plazo Físico?
Transferencia bancaria
SINPE
Cupones
Deposito directo a la cuenta del cliente en el mismo banco
¿Las cédulas de los nacidos en la Provincia de Puntarenas inician con el dígito?
5
2
1
6
Mencione que es Protocolo según lo visto en clase
Elemento de orden que se crea para evitar problemas y resolver diferencias que surgen en la vida cotidiana de cualquier persona
Es el conjunto de reglas y costumbres que nos permiten desenvolvernos adecuadamente en los diferentes ambientes
Es la normativa interna o reglamento que tiene cada institución financiera
Identifique cuales son algunas características de seguridad de las nuevas cédulas costarricenses
El material esta compuesto de papel solidificado
Número de cédula gravada a líneas de color láser
Micro texto
La firma se muestra como un elemento cambiante según la posición en que se mire
Foto a través de líneas de color láser
¿Que le pareció la clase de hoy?
Muy Buena
Buena
Aburrida
Mala
