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WorksheetsLAW TEST
Total questions: 50
Worksheet time: 17mins
保險業對於以支票繳納保險費者，應訂定收取以非要保人、被保險人及受益人為發票人之支票相關內部規定，且應限制發票人不得為有權代收保險費之人。
是
否
人員有違反法令規章之情形，經法令遵循人員制止後不改進者，主管與法令遵循人員應立即會知上級主管及本公司法令遵循單位提報議處。
是
否
每季應將逾清償期3個月以上其它應收款轉列催收款。
是
否
有權代收保險費之人代收以現金方式繳納保險費者，單張保單當期保險費以新臺幣五萬元為上限。
是
否
保險業收取以現金或支票方式繳納保險費，可於入帳後再交付保戶送金單或收據。
是
否
保險業印製之送金單或收據應設定連續編號，並採取其他適當控管方式，以利控管。
是
否
每次墊繳保險費的本息，本公司應即出具憑證交予要保人，並於憑證上載明墊繳之本息及本契保單價值準備金之餘額。
是
否
下列對於墊繳之敘述何者正確？
墊繳掛列不足完整繳次時採破月墊方式處理。
墊繳送金單依格式要求註明墊繳之本息及本契約保單價值準備金之餘額
墊繳不足件，不論繳別，公司會再發催繳通知客戶
以上皆是
下列對於催繳之敘述何者正確？
77年1月1日（含）以後發單件，保費到期未交付時，月、季繳件人員收費件免催繳，但半年繳、年繳仍應寄發催繳
金融機構轉帳件（含信用卡）保費到期未交付時，不分繳別應寄發催繳
員工扣薪件保費到期未交付時，不分繳別應寄發催繳
以上皆是
人壽保險之保險費到期未交付者，除契約另有訂定外，經催告到達後多久日仍不交付時，保險契約之效力停止。
5
7
10
30
有關年度繳費證明之敘述，下列何者正確?
依現金收付制核算繳費證明應計保費
續期保費須在年度內十二月三十一日前繳費始算入當年度繳費金額
外幣保單所繳保費換算新台幣金額計入繳費證明
以上皆是
有關保險契約停效說明下列何者正確?
保險費到期未交付者，經催告到達後屆三十日仍不交付時，保險契約之效力停止。
催告應送達於要保人，或負有交付保險費義務之人之最後住所或居所
保單價值準備金之餘額不足墊繳一日的保險費且經催告到達後屆三十日仍不交付時，契約效力停止。
以上皆是
以下何種保險服務項目依法「不得」以電子化方式進行通知？
扣款不成簡訊
轉帳保費送金單電子郵件
信用卡待扣通知
保費催繳通知
依「金管保三字第10804953925號函」，保費催繳通知不適用「電子簽章法」，所以無法以E-mail方式進行通知。
是
否
保險單借款之本息不得以信用卡支付的法源依據為何?
保險法
信用卡業務機構管理辦法
勞動基準法
人壽保險業洗錢防制注意事項範本
下列有關團險繳費證明之作業，何者有正確?
系統主動產生人工計費件之各被保險人之繳費金額
各被保險人可直接向國稅局查詢團險繳費證明金額
各被保險人之繳費金額需透過團營人員確認後才可至團險B2B系統查詢列印
會主動寄發繳費證明給各被保險人
為防制洗錢及打擊資恐，遇保戶要求保費轉出時，如客戶為制裁名單本人，不得轉出?
是
否
客戶繳費均須檢核是否為制裁名單(檢核對象包含契約關係人和繳款人)，如為制裁名單本人須申報。
是
否
受理客戶臨櫃繳費(現金超過五萬元，或匯款/支票不限金額)，或業務員收取匯款/支票解繳保費時，須留存那些資訊於繳款服務單系統?
繳款人ID
姓名
繳款人與要保人關係
以上皆是
保戶如要清償墊繳本金及利息，透過繳款單可以到哪些地方繳費?
郵局
銀行
超商
以上皆是
網路投保後，如欲繳費，保戶可拿非本人之信用卡繳費?
是
否
保戶欲清償保單貸款款本息，服務中心開立雲端繳款單後，保戶是否可用本人帳戶扣款方式清償
是
否
信用卡"授權人"與"要保人"關係何者是不可以受理的?
叔姪
配偶
被保險人本人
父母
信用卡扣繳件因故轉出，保費轉出之處理原則為?
通知服務中心沖還保戶
匯現金至保戶提供的帳戶
限退回原扣款信用卡
依保戶的申請書辦理
銀行轉帳授權書因印鑑不符之退件,服務人員應如何處理?
服務人員自行代簽名
不必處理,下次仍能轉帳扣款
不必處理,由公司主動通知客戶
一律重立授權書
當發現銀行扣款回傳檔資料有異時該如何處理?
立即通知銀行端再提供正確資料
不予理會,銀行會自行檢核處理回覆
不予理會,照樣上傳後再檢核處理
待有空改天再處理
保單受益人是否得為金融機構轉帳或信用卡繳費之授權人?
是
否
自105/3/14起，新契約請款資料新增檢核授權書核印狀態，如授權書已遭退件者(印鑑不符或帳號錯誤等)，須重立新授權書再請服務中心發動請款。
是
否
自100/5/1起，紙本授權書以員工為自動轉帳授權人，且要(被)保險人、受益人非員工本人之保單，服務中心不需檢閱關係證明可直接受理?
是
否
自100/4/1起，新契約一次保費採匯款方式繳交，且已檢附完整之授權書約定續期保險以金融機構轉帳方式扣款繳費，可比照金融機構轉帳等方式享有保費折減?
是
否
保戶同時投保多張保單，若其中有保單因未繳費遭催繳時，公司會以要保人的整合址寄發催繳通知。
是
否
依「投資型保險商品銷售自律規範」，投資型商品保險費之繳交，如單筆超過新台幣50萬元以上者，至少要抽查10%。
是
否
依規定，以電子文件方式寄發送金單給保戶，僅限以非人員收費方式繳納者才適用。
是
否
保險費到期未交付者，除契約另有約定外，經催告到達後屆三十日仍不交付時，保險契約之效力停止。
是
否
下列委託其他機構代收保險費的方式，何種屬「委外代收」?
委託萊爾富透過超商櫃檯代收保險費
委託7-11透過超商櫃檯代收保險費
委託全家超商透過FamiPort補印繳費單代收保險費
以上皆是
委託金融機構代收保險費時，若款項妥收後先繳入金融機構之帳戶，再由金融機構將代收款項轉給保險公司者，則該作業仍屬於「委外」代收。
是
否
外幣保單續期保險費個案以匯款單方式繳交，仍可享有保費優惠?
是
否
扣薪不足改轉帳扣款需符合哪個條件，才算申辦完成?
於管理大師簽屬同意，則完成辦理扣薪不足改轉帳
辦理轉帳授權書，則完成辦理扣薪不足改轉帳
以上皆是
以上皆非
受理授權書時，系統若檢核為制裁名單如何處理正確?
若為紙本授權書，判斷非制裁本人(同名同姓)，填寫洗錢防制檢核紀錄，即可輸入。
若為平板授權，請與保費管理科聯繫填寫洗錢防制檢核紀錄。
若為紙本授權書，判斷為制裁本人，填寫洗錢防制檢核紀錄，不可輸入且需申報。
以上皆是
依授權代收保險費應注意事項規定，業務員不得收取五萬元以上現金，以下做法何者違反規定?
收取單張保險費現金五萬元以上
代保戶去銀行存款現金五萬元以上
代保戶拿現金五萬元以上去郵局匯款
以上皆違反規定
電子支付機構管理條例，經主管機關核准代理收付款項之金融商品或服務相關規定，何者正確?
依據電子支付機構管理條例經主管機關核准代理收付款項之金融商品，例如國際保險業務分公司所銷售之保險商品。
依據電子支付機構管理條例經主管機關核准代理收付款項之金融商品，例如依保險法所銷售以新台幣收付之保險商品。
以上皆是
以上皆非
單張單次保費金額大於5萬元，業務同仁為繳款人，系統卡控何者敘述正確?
業務員/服務中心於繳款服務單，不得自行選擇親屬關係或其他關係。
若人事系統有建檔要保人為業務員配偶/父母/子女，業務員/服務中心可自行於繳款服務單，選擇親屬關係或其他關係。
若要保人為業務員配偶/父母/子女，經簡覆表提供保費管理科親屬證明，保費管理科個案可例外設定開放。
以上皆是
業務員與要保人關係「非配偶/父母/子女」(如：兄弟姊妹、叔姪等)，有簡覆表提供遠房親戚證明，是否可個案開放?
可個案開放
不可個案開放
「利率變動型人壽保險單示範條款」等8種示範條款修正條文、通知保戶說明內容中，為保障保戶權益，保險公司應於復效申請期限屆滿前 ○ 個月，以書面或其他方式通知保戶得行使復效申請之權利?
1個月
2個月
3個月
6個月
「利率變動型人壽保險單示範條款」等8種示範條款修正條文、通知保戶說明內容中， 有關復效權益之說明，下列何者正確?
有關復效通知期限屆滿前之通知，依各公司作業評估結果而定，但不得低於三個月。
通知內容應載明行使申請復效之權利，並載明未於約定期限屆滿前申請恢復保單效力者，契約效力將自約定期限屆滿之日翌日上午零時起終止，以提醒保戶注意。
本次新增保險公司對於保戶之通知，僅為服務層面之強化，並非保險法上之義務，故新增該通知採發信主義，保險公司依要保人最後留存之聯絡資料發出通知，視為已完成之通知。
以上皆是
「利率變動型人壽保險單示範條款」等8種示範條款修正條文、通知保戶說明內容中，下列何種保險單示範條款中復效通知並非通知要保人?
「投資型人壽保險單示範條款」
「利率變動型人壽保險單示範條款」
「個人遞延年金保險單示範條款（傳統型、含保證給付）」
「團體年金保險單示範條款(利率變動型)」
「利率變動型人壽保險單示範條款」等8種示範條款修正條文、通知保戶說明內容中，本次新增保險公司對於保戶之通知，僅為服務層面之強化，保險公司可採什麼方式通知保戶?
書面
電子郵件
簡訊或其他約定方式
以上皆可
金管會訂定「保險業保險經紀人公司及保險代理人公司防範保險業務員挪用侵占保戶款項相關內控作業規定」，為避免保險業務員擅自為保戶辦理投保、簽收保單、保險契約轉換、保全、復效、理賠、解約、投資標的變更及未經授權而代收保險費，保險業、保險經紀人公司及保險代理人公司應建置何種控管機制?
事前宣導
事中管控
事後查核
以上皆是
金管會訂定「保險業保險經紀人公司及保險代理人公司防範保險業務員挪用侵占保戶款項相關內控作業規定」，為防範保險業務員持有或使用保戶網路投保或網路保險服務之帳號及密碼，保險業、保險經紀人公司及保險代理人公司應建立控管機制至少包括下列事項?
保戶網路投保或網路保險服務之帳號及密碼應由保戶自行設定，不得由保險業務員為保戶辦理更換密碼之設定，並應建立控管機制。
透過定期產出異常檢核報表，檢核保險業務員與保戶是否有共用同一電子郵件信箱或同一手機號碼，及是否有同一保險業務員招攬之保件共用同一IP位址進行交易之情事。
建置網路投保及服務作業確認之控管機制。並定期向保戶發送保單狀態資料，提供保戶確認保單狀態及明細。
以上皆是
繳款人為法人且非要保人 且繳交有保價商品 應檢附以下那些文件?
法人客戶身分確認書
法人存續證明
代繳原因證明(如股東名冊等)
以上皆是
