Free Printable Ujian Kebijakan Strategi Antifraud Periode Agustus 2020

Worksheets

Ujian Kebijakan Strategi Antifraud Periode Agustus 2020

Total questions: 20

Worksheet time: 6mins

Name

Class

Date

Definisi Fraud adalah...

Tindakan yang tidak terpuji

Tindakan menguntungkan bagi Bank, agar laba bertumbuh

Tindakan penyimpangan atau pembiaran yang sengaja dilakukan untuk mengelabui, menipu, atau memanipulasi Bank, nasabah, atau pihak lain, yang terjadi dilingkungan Bank dan/atau menggunakan sarana Bank sehingga mengakibatkan Bank, nasabah, atau pihak lain menderita kerugian dan/atau pelaku fraud memperoleh keuntungan keuangan baik secara langsung maupun tidak langsung

Tindakan menyimpang seseorang untuk menipu

Yang termasuk Pilar 1 (Pencegahan) dari Strategi Anti Fraud, kecuali:

Identifikasi kerawanan/red flags

Opportunity

Know Your Employee (KYE)

Anti Fraud Awareness

Berikut yang termasuk Fraud Triangle, kecuali...

Change

Pressure

Opportunity

Rationalization

Lemahnya internal kontrol untuk mendeteksi Fraud, disiplin & kesadaran atas risiko rendah mengakibatkan Fraud. Kondisi tersebut masuk ke kategori Fraud :

Internal Control

Pressure

Opportunity

Rationalization

One time Password (OTP) adalah kode sekali pakai yang dikirim oleh pihak Bank melalui SMS ke nomor handphone nasabah yang terdaftar di sistem Bank untuk memastikan bahwa transaksi benar-benar dilakukan oleh pemilik rekening terkait.

(1) OTP dapat diberikan kepada orang lain

(2) OTP dapat digunakan untuk lebih dari satu transaksi

(3) OTP bersifat rahasia dan Pribadi

(4) Atas setiap OTP yang diterima dari provider memotong pulsa nasabah.

Manakah pernyataan diatas yang benar ?

1 dan 3

3 dan 4

2 dan 4

1 dan 4

Yang termasuk Strategi Anti Fraud Pilar 2 (Deteksi), kecuali...

Surveillance System

Whistleblowing

Surprise Audit

Pengenaan Sanksi

Manakah tindakan yang sesuai untuk pencegahan terjadinya fraud:

Mengelola informasi dan arsip perusahaan dengan bijak

Melindungi Password

Menggunakan cuti sesuai dengan ketentuan perusahaan

Semua Benar

Seorang penjahat meniru kartu identitas pelanggan yang sah untuk mengambil alih akun pelanggan asli atau menggunakan dokumen yang dicuri atau palsu oleh penjahat untuk membuka rekening di suatu bank, merupakan jenis fraud...

Fraud Aplication

Phising

Internal Fraud

Identity Theft

Apa yang dimaksud dengan Red Flags Fraud ?

Indikasi adanya pelanggaran berat

Petunjuk atau indikasi akan adanya sesuatu yang tidak biasa dan memerlukan penyelidikan lebih

Adanya fraud yang bersifat biasa saja

Adanya fraud yang dilakukan dengan tidak sengaja

10.

Kebijakan yang mengatur sistem dan perekrutan yang efektif, sistem seleksi yang dilengkapi kualifikasi yang tepat, mengenali karyawan dan pemantauan karakter, perilaku dan gaya hidup disebut dengan......

Know Your Customer

Know Your Employee

Know Your Staff

Semua benar

11.

Ada tiga unsur yang harus terpenuhi atas suatu transaksi menjadi fraud diantaranya sbb dibawah ini, kecuali:

Sengaja dilakukan

Adanya penyimpangan

Adanya kesalahan yang cukup material

Adanya kerugian

12.

Internal control adalah:

Mekanisme pengawasan yang ditetapkan management bank

Mekanisme pengawasan yang ditetapkan OJK

Mekanisme pengawasan yang ditetapkan management bank secara on going process

Mekanisme pengawasan yang ditetapkan management bank saat pendirian usaha

13.

Saya hanya meminjam sementara waktu, tidak mungkin bank memecat saya karena nominal fraud kecil. Itu adalah bentuk:

Pressure

Regulasi

Oportunity

Rationalisasi

14.

Fajar seorang customer service, kebetulan sangat perlu uang untuk membayar tagihan kartu kredit akhirnya dia bertindak mencairkan deposito nasabah dengan memalsukan tanda tangan. Itu adalah bentuk:

Opportunity

Regulasi

Rationalisasi

Pressure

15.

Santi seorang teller, kebetulan dia mendapatkan tugas pick up uang nasabah yang pada hari itu santi sangat perlu uang untuk biaya anaknya sekolah akhirnya dia bertindak nekat mengambil uang nasabah tanpa diketahui oleh supervisornya karena SPVnya tidak pernah mengecek pekerjaan santi. Itu adalah bentuk:

Pressure

Regulasi

Opportunity

Rationalisasi

16.

Terkait dengan aspek sistem berupa password. Temuan audit/ Fraud yang terjadi karena dimulai dari pelanggaran password yang disebabkan kecerobohan pemilik, antara lain:

Sharing password

Meninggalkan terminal dalam keadaan sign on

Mencatat password pada tempat yang dilihat oleh umum

Semua benar

17.

Dibawah ini adalah jenis kejahatan melalui E Channel, kecuali:

Skimming

Blogger

Typosite

Phising

18.

Kebijakan Know Your Employee yang dimiliki Bank paling kurang mencakup:

Sistem dan prosedur rekruitmen yang efektif

Kebijakan Mengenali karyawan

A dan b benar

A dan b salah

19.

Perlukah Rotasi dan atau mutasi dijalankan?

Tidak perlu karena menghambat pekerjaan

Perlu untuk memutus dan mengetahui pola kerja

Perlu untuk menjaga suasana kerja

Tidak perlu karena tidak efisien

20.

Manakah yang termasuk perbuatan fraud dibawah ini, kecuali?

Memalsukan tanda tangan

Pembukaan rekening fiktif

Menggunakan meterai untuk kebutuhan pembukaan rekening sesuai dengan ketentuan yang berlaku

Menyalahgunakan kartu kredit/ ATM milik nasabah

Reset

Ujian Kebijakan Strategi Antifraud Periode Agustus 2020

Total questions: 20

Worksheet time: 6mins

Similar Resources on Wayground