WorksheetsFINANZAS PERSONALES
Total questions: 20
Worksheet time: 15mins
Por lo general ¿Establece usted sus metas financieras a corto y largo plazo?
a) Sí
b) No
c) No sé
Por lo general, en un mes típico ¿gasta más de lo que gana?
a) Sí
b) No
c) No sé
Cuando usted recibe un dinero extra, ¿Qué acostumbra hacer con él?
a) Pago adeudos y ahorro
b) Compro solo lo que necesito
c) Lo gasto
Si usted recibiera una llamada telefónica en la que le ofrecieran una alternativa de invertir y ganar mucho dinero ¿Qué haría?
a) Nada, una oferta tan buena no puede ser real.
b) Pido la opinión de alguien que sepa de inversiones y tomo una decisión.
c) Acepto la oferta, pues quien no arriesga, no gana.
Antes de adquirir un bien mueble (celular, lap top, etc.) ¿Revisa y analiza sus gastos e ingreso?
a) Sí
b) No
c) No lo sé
En caso de una situación de emergencia ¿Usted ordena y localiza con facilidad los documentos relativos a ahorro/inversión, créditos o seguros?
a) Sí, cuento con toda mi documentación ordenada y completa.
b) No tengo ordenada mi documentación, pero sé que tengo.
c) No sé dónde están todos los documentos.
Si usted no utiliza regularmente una tarjeta de crédito ¿Qué hace con ella?
a) No adquirir tarjetas de crédito que sé que no utilizaré.
b) Cancelo la tarjeta de crédito para no pagar comisiones.
c) La guardo en un lugar seguro, pues creo que en algún momento podré ocuparla.
En un mes típico ¿Usted establece cuáles serán sus gastos?
a) Sí
b) No
c) No lo sé
En relación con sus ingresos ¿Establece un límite mensual de gastos?
a) Sí, manejo un presupuesto mensual
b) Me limito cuando sé que debo hacer un gasto importante
c) No me limito, si hace falta pido prestado.
Periódicamente usted ¿Separa alguna cantidad específica para cada pago de deudas o de gastos en su casa?
a) Sí, llevo un control de los pagos y gastos que debo hacer.
b) Depende, si por la deuda debo pagar intereses o si los gastos son importantes.
c) No, no llevo control alguno.
En materia de ahorro e inversión, ¿Usted conoce el significado de META FINANCIERA?
a) Sí
b) No
c) No lo sé
¿Tiene usted una cuenta de ahorro o inversión en un banco o alguna otra institución financiera?
a) Sí
b) No
c) No lo sé
¿Tiene usted el hábito de ahorrar un porcentaje fijo mensual?
a) Sí
b) No
c) No lo sé
¿Conoce usted el significado de la frase “a mayor riesgo, mayor rendimiento?
a) Sí
b) No
c) No lo sé
Si usted invierte una cantidad en una institución financiera, al final de un periodo de tiempo recibe un interés compuesto. Esto significa que:
a) La cantidad inicial gana interés sobre ella misma y también sobre los intereses de los periodos siguientes.
b) La cantidad inicial solo gana interés sobre ella misma en los periodos siguientes.
c) No lo sé
Si usted guarda su dinero “abajo del colchón” y la inflación es 4% anual, al cabo de un año, ¿podría comprar más bienes con el dinero que guardo?
a) Sí
b) No
c) No lo sé
Cada mes, ¿Cuánto dinero acostumbra pagar a su tarjeta de crédito?
a) El pago mínimo
b) Trato de pagar el total de mis compras
c) Cuando no puedo pagar el mínimo, saco dinero de otra tarjeta de crédito para poder pagar.
¿Cuenta usted con algún ahorro para su retiro?
a) Sí, tengo cuenta Afore.
b) No, pero estoy revisando opciones que tengo para ahorrar para mi retiro.
c) No, mis ingresos no me permiten ahorrar.
¿Cuenta usted con un fondo para emergencias?
a) Sí
b) Intento tener un fondo, pero no siempre logro mantenerlo.
c) No, mis ingresos no me permiten ahorrar.
Si su auto llegara a tener algún siniestro…
a) Cuento con un seguro para mi auto, no me preocupo.
b) Buscaré un buen taller para que lo reparen.
c) No aplica, no tengo auto
