Worksheets2021 KU Liv 01-09 Återköp och flytt
Total questions: 9
Worksheet time: 18mins
Name
Class
Date
1.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende återköp av en försäkring?
a)
Det är försäkringsbolaget som återköper en försäkring, inte kunden
b)
Det är vanligare att pensionsförsäkringar återköps än att de flyttas
c)
Det är inte skattemässigt möjligt att delvis återköpa en försäkring utan den måste återköpas i sin helhet
d)
Personriskförsäkringar kan både flyttas och återköpas
2.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende återköp och flytt av en försäkring?
a)
Även om en pensionsförsäkring har flytträtt, är det inte alltid möjligt att utnyttja den om pensionsutbetalningarna har påbörjats
b)
Vid flytt av ett försäkringsavtal måste det ske till ett annat försäkringsbolag, inte till en annan typ av försäkringsavtal inom samma bolag
c)
Byte av försäkringsgivare är detsamma som flytt av försäkringsavtal
d)
Flytt eller återköp av försäkring är aktuell enbart för personriskförsäkring
3.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende kapitalförsäkringar?
a)
Kapitalförsäkringar flyttas inte utan återköps och nytecknas därefter
b)
Skattereglerna sätter inga hinder för återköp eller flytt av kapitalförsäkringar
c)
Ett återkalleligt förmånstagarförordnande kräver att förmånstagaren godkänner ett återköp
d)
Det är enbart försäkringstagaren som bestämmer om en kapitalförsäkring ska återköpas eller ej
4.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende återköpsavgifter ?
a)
Återköpsavgifterna är typiskt sett högre om avtalet är nytecknat för att sjunka gradvis varje år
b)
Försäkringsbolaget får inte ta ut några återköpsavgifter
c)
Återköpsavgifterna för en pensionsförsäkring är betydligt högre än för en kapitalförsäkring eftersom kapitalet förväntades förvaltas under längre tid
d)
Ett återköp och en nyteckning av en kapitalförsäkring är lämplig om försäkrings- och fondavgifterna är lägre hos det nya bolag som föreslås
5.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende konsekvenser av återköp?
a)
I de fall då det finns försäkringsinslag utöver investeringen i en försäkring, behöver även försäkringsskyddet beaktas inför ett återköp
b)
Kapitalförsäkringar innehåller inget försäkringsskydd utan köps för sitt investeringsinnehåll
c)
Om en kapitalförsäkring återköpts, kan den återupplivas inom ett år från det kapitalet utbetalades
d)
Traditionell livförsäkring är enklare att rekommendera ska återköpas än fondförsäkring eftersom kunden inte gjort individuella val avseende förvaltningen
6.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende flytt av pensionsförsäkring?
a)
Kapitalet flyttas från ett avtal till ett annat, men inte själva försäkringsavtalet vilket innebär att de nya och gamla försäkringsvillkoren måste analyseras noga
b)
I samband med flytt till ett annat pensionsförsäkringsavtal kan upp till hälften av kapitalet disponeras för andra ändamål
c)
I samband med att kapitalet flyttas från ett försäkringsavtal till ett annat ska det skattas av
d)
Flytt av pensionsförsäkring medför möjlighet till bodelning genom att den försäkrade kan vara en annan till det nya avtalet jämfört med det gamla avtalet
7.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende flytt av pensionsförsäkring?
a)
Nytecknade försäkringsavtal har inte en ovillkorlig rätt för försäkringstagaren att flytta pensionsavtalet
b)
Det är enbart skatterätten som eventuellt kan lägga hinder i vägen för en flytt av pensionsförsäkringsavtal
c)
Ett försäkringsbolag har inte rätt att i efterhand ensidigt införa flytträtt på äldre försäkringsavtal
d)
Kapitalet i en tjänstepensionsförsäkring kan aldrig flyttas till en pensionsförsäkring eftersom det är en helt annan typ av beskattning av dessa
8.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende flytt av pensionsförsäkring?
a)
Kapital från två eller fler pensionsförsäkringar kan flyttas samman till ett och samma nytecknade pensionsförsäkringsavtal
b)
Om en pensionsförsäkring under utbetalning får flyttas, spelar det ingen roll om utbetalningen sker till den försäkrade eller till en förmånstagare efter att den försäkrade avlidit
c)
Om en flytt av pensionskapitalet sker utan att reglerna följts fullt ut innebär det att återköpet är otillåtet, vilket dock inte får några konsekvenser
d)
Avskattning av otillåtna flyttar sker enbart om flytten skett till utlandet
9.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende vilken faktor som inte ska beaktas när pensionsförsäkringsavtal flyttas?
a)
Försäkringsdistributörens ersättning
b)
Konsolideringsnivå och återbäringsmodell hos det avgivande och mottagande bolaget
c)
Försäkringsvillkoren i den befintliga och den rekommenderade lösningen
d)
Kompletterande personriskförsäkringar
100 %
