NEW
Font size
S
M
L
XL
Worksheets2021 KU Liv 02-02 Myndighetsuttalanden
Total questions: 9
Worksheet time: 18mins
Name
Class
Date
1.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende dokumentation av tredjepartsersättningar?
a)
Dokumentationen av tredjepartsersättningar ska avse varje enskild betalning
b)
Dokumentationen av tredjepartsersättningar avser summan av alla ersättningar som tagits emot under ett kalenderår
c)
Dokumentationen av tredjepartsersättningar avser summan av alla ersättningar som givits under ett kalenderår
d)
Kunden ska godkänna dokumentationen avseende de ersättningar som rör kundrelationen
2.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende tredjepartsersättningar?
a)
Försäkringsdistributören ska ha en förteckning över samtliga ersättningar och förmåner som tagits emot från någon annan än kunden
b)
Innan försäkringsdistributionen påbörjas ska kunden erhålla en förteckning över de tredjepartsersättningar som distributören har erhållit under året
c)
Distributören ska upprätta en intern förteckning över tredjepartsersättningar som ska innehålla information om de belopp som mottagits men inte vem som gett ersättningen
d)
Distributören ska upprätta en intern förteckning över tredjepartsersättningar som ska innehålla information om vem som gett ersättningen men inte vilka belopp som mottagits
3.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende tredjepartsersättningar?
a)
Även om en tredjepartsersättning är godkänd avseende intressekonflikter och omsorgplikten kan den ändå vara för stor i förhållande till den nytta kunden erhåller genom rådgivningen
b)
En tredjepartsersättning vars storlek kunden informerats om och som kunden godkänt kan inte orsaka intressekonflikter eller vara för stor
c)
Syftet med att begränsa möjligheterna till tredjepartsersättningar är att stärka försäkringsbolagens finansiella situation så att de klarar ekonomiska kriser bättre
d)
Reglerna om tredjepartsersättningar gäller för komplicerade finansiella produkter men inte för okomplicerade försäkringslösningar
4.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende registret över tredjepartsersättningar som en försäkringsdistributör ska hålla?
a)
Registret ska innehålla information om vilka konsekvenser tredjepartsersättningarna medför för kunden i varje enskilt fall
b)
Reglerna om register träffar enbart försäkringsförmedlare eftersom ett försäkringsbolag aldrig ger eller tar emot tredjepartsersättningar
c)
Registret ska innehålla vem som tagit emot tredjepartsersättningar men behöver inte innehålla uppgifter om vem som gett dem eller storleken på dem
d)
Registret över tredjepartsersättningar ska skickas in till Finansinspektionen inom ett kvartal efter redovisningsårets utgång
5.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende dokumentationen om tredjepartsersättningar?
a)
Dokumentationen om tredjepartsersättningarna ska innehålla uppgift om den tjänst kunden erhåller och på vilket sätt den motiverar att distributören tar emot tredjepartsersättningar
b)
Registret över mottagna och avgivna tredjepartsersättningar ska hållas tillgänglig på distributörens hemsida
c)
Om kunden missat att uppdatera registret över distributörens tredjepartsersättningar kan det medföra att distributören inte uppfyller kravet på registerhållning
d)
Dokumentationen om tredjepartsersättningar ska uppdateras på kundens begäran
6.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende storleken på tredjepartsersättningar?
a)
En kund med stort försäkringsengagemang där distributören erhåller samma procentsats i tredjepartsersättning som för en liten kund, måste erhålla en bättre tjänst än den mindre kunden för att det ska gå att motivera mottagandet av tredjepartsersättning
b)
En tredjepartsersättning kan vara tillåten för givaren men förbjuden för mottagaren på grund av sin storlek under förutsättning att givaren är betydligt större än mottagaren
c)
En tredjepartsersättning som ges i procent och som baseras på storleken på kundens engagemang och som är tillåten för denna kund, är också tillåten för en annan kund med ett annat engagemang
d)
Två kunder som har samma storlek på sitt försäkringsengagemang ger distributören rätt till samma ersättning oavsett vilken tjänst som distributören utför för kunden
7.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende komplicerade finansiella produkter och kundens kunskap och kompetens om dem?
a)
En kund som inte förstår riskerna och egenskaperna med en komplicerad finansiell produkt ska inte rekommenderas att investera i en sådan
b)
Om kunden har minst sju rätt på tio frågor om den komplicerade finansiella produkten har kunden tillräcklig kompetens för att få köpa den
c)
Om kunden inte förstår hur en komplicerad finansiell produkt fungerar, räcker det med att rådgivaren som rekommenderar den kan bevisa sin kunskap och kompetens om den för att den ska anses vara lämplig för kunden
d)
Det räcker med att kunden är lämplig för att rådgivaren ska kunna rekommendera en finansiellt komplicerad produkt till denne
8.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende hur mycket erfarenhet som en kund måste ha av en komplicerad finansiell produkt för att det ska vara lämpligt att rekommendera en sådan?
a)
Det räcker inte med att en kund någon gång handlat med en icke-linjär finansiell produkt för att kunden därmed ska anses ha tillräcklig erfarenhet av produkttypen
b)
Erfarenheten och kompetensen ska innehas av rådgivaren, inte av kunden, eftersom det är rådgivaren som ger rekommendationen
c)
När rådgivaren utför lämplighetsbedömningen ska rådgivaren utvärdera om kunden är lämplig för komplicerade finansiella produkter
d)
Anpassningsplikten innebär att de kunder som inte förstår risker eller egenskaper hos en komplicerad finansiell produkt ska slippa information som denne inte kan ta till sig under förutsättning att köprekommendationen är tydlig
9.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende anpassningsplikten avseende komplicerade finansiella instrument?
a)
Om distributören inte förklarar sin rekommendation på ett sådant sätt att kunden förstår den, har distributören inte uppfyllt sin anpassningsplikt och ska avstå från rekommendationen
b)
Anpassningsplikten innebär att rådgivaren inte ska rekommendera en större investering än kunden har råd med
c)
Rådgivaren ska använda lämpliga argument för att anpassa kundens krav, behov och önskemål till produkten
d)
Eftersom det inte får råda någon tveksamhet om att rådgivningen varit tillräckligt noggrann, ska samtliga kunder erhålla samma information om komplexa finansiella produkter
Reset
