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WorksheetsExamen Servicios de Inversión V1
Total questions: 20
Worksheet time: 20mins
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1.
Previo a la prestación de los Servicios de Inversión, ¿Cómo deben considerar las Entidades Financieras y Asesores en Inversiones a sus clientes?
a)
Solicitarán a todos los clientes sus comprobantes de ingresos para ser considerados como Clientes Sofisticados
b)
Asumirán que todos los clientes son Clientes Sofisticados
c)
Asumirán que los clientes no son Clientes Sofisticados
d)
Propondrán a todos los clientes ser considerados como Clientes Sofisticados
2.
Son algunos elementos que deberá de integrar el Estado de Cuenta, excepto:
a)
Los valores en los que se invierte
b)
Los rendimientos del periodo
c)
El VaR utilizado
d)
El MtM de las inversiones
3.
Es el cliente que desea acumular e incrementar su patrimonio asumiendo un nivel de riesgo mediano:
a)
Atrevido
b)
Audaz
c)
Moderado
d)
Dinámico
4.
A los clientes que tengan perfiles de inversión ____________ se les puede ofrecer estrategias ______________
a)
Semejantes-Estandarizadas
b)
Sofisticados-Individuales
c)
Distintos-Estandarizadas
d)
Distintos_Individuales
5.
Son algunos de los aspectos mínimos que deben incluirse en el marco general de actuación para proporcionar el servicio de gestión de inversiones: 1. La política que se seguirá ante condiciones de alta volatilidad en los mercados financieros. 2. Las comisiones, así como los costos y cualquier otro cargo o contraprestación relacionados con los servicios de inversión. 3. Los mecanismos para la recepción y atención de reclamaciones que se encuentran disponibles para los clientes. 4. El tipo de operaciones con valores que se podrá realizar. 5. La distinción entre la información histórica y la que tenga el carácter de estimaciones. 6. Las estrategias de inversión que se seguirán
a)
1, 4 y 6
b)
2, 3 y 6
c)
1, 2 y 5
d)
3, 4 y 5
6.
¿En qué documento debe establecerse la identificación del servicio de inversión del cual proviene la instrucción del cliente de aquellas realizadas al amparo del servicio de ejecución de operaciones?
a)
El marco general de actuación
b)
El informe donde se determina el perfil del cliente
c)
El contrato de prestación de servicios
d)
Las recomendaciones formuladas al cliente
7.
Es una característica de las Políticas para la diversificación de la cartera:
a)
No se deberán establecer en función a los perfiles
b)
Las condiciones bajo las cuales las carteras de inversión de los clientes no cumplirían los referidos límites
c)
Deberá siempre de estar conformada por un porcentaje de instrumentos de deuda y un porcentaje similar de instrumentos de renta variable
d)
Señalan la forma como deberán establecer límites máximos, al momento de invertir en Deuda
8.
Al momento de formular recomendaciones, las Entidades Financieras en la prestación de servicios de promoción y comercialización, deben proporcionar a sus clientes
a)
Las estrategias de inversión y el criterio de selección respecto de inversiones en valores de deuda
b)
Los mecanismos para la recepción y atención de reclamaciones y la información sobre las necesidades de inversión que pudiera satisfacer
c)
Información relativa al perfil del valor o del instrumento financiero derivado y los beneficios potenciales
d)
La política para la diversificación de carteras de inversión e información sobre los servicios de inversión que la Entidad Financiera o el Asesor proporcionen
9.
Son recomendaciones que deben proporcionar las entidades financieras a sus clientes, excepto:
a)
Los beneficios potenciales
b)
Los riesgos, costos y cualquier advertencia que deba conocer el cliente
c)
La volatilidad de los instrumentos
d)
La información relativa al perfil de los productos financieros
10.
Hablando de los Servicios de Inversión que se ofrecen ¿de qué depende el cobro y costo de las comisiones en una Entidad Financiera?
a)
Del tipo de producto e inversión que el cliente decida realizar
b)
De la edad del cliente
c)
De los ingresos anuales del cliente
d)
De la nacionalidad del cliente
11.
Se presumirá que las Entidades Financieras o Asesores en Inversiones incurren en _________ cuando realicen recomendaciones percibiendo un ingreso, comisión o cualquier otra contraprestación por dichas actividades:
a)
Sanas prácticas de mercado
b)
Mejores prácticas de venta
c)
Conflicto de interés
d)
Controversia
12.
Documento que contiene las características de la emisora como número de títulos emitidos, monto de colocación, periodo de la oferta o plazo, posibles adquirientes, etc.
a)
Prospecto de colocación
b)
Estado de cuenta
c)
Contrato de Intermediación Bursátil
d)
Comprobantes de inversión
13.
Es el servicio de inversión proporcionado por Entidades Financieras sobre los servicios que presta, que consta de recomendaciones generalizadas con independencia del perfil del cliente:
a)
Asesoría de inversiones
b)
Ejecución de operaciones
c)
Gestión de Inversiones
d)
Comercialización
14.
Son prohibiciones de las entidades financieras en la prestación de servicios de inversión, excepto:
a)
Otorgar un "descuento" en las comisiones cobradas o una tasa mayor a las de mercado con el propósito de atraer al cliente
b)
Ofrecer un rendimiento garantizado en la inversión en un FI
c)
Otorgar al cliente información confidencial de la Institución Financiera, con el objetivo de que éste tome sus mejores decisiones de inversión
d)
Perfilar al cliente y ofrecer un producto acorde a su perfil que sea congruente a sus necesidades y objetivos de inversión
15.
¿Qué debe hacer la entidad financiera o el asesor en inversiones cuando el cliente no esté de acuerdo con el perfil que le fue determinado?
a)
No realizar una nueva evaluación y mantener el perfil de inversiones al cliente
b)
Solicitar la asesoría al consejo de administración, para determinar las acciones a seguir
c)
Modificar el perfil de inversión del cliente, al gusto del cliente
d)
Solicitar más información al cliente a fin de determinar un perfil más aceptable para él
16.
Las entidades financieras o los Asesores en inversiones que proporcionen asesoría de inversiones, previo a cada recomendación, consejo o sugerencia personalizada deberán asegurarse de que son razonables para el cliente y cuenta de que se trate, verificando la congruencia entre....
a)
La capacidad financiera del cliente y el perfil del producto
b)
El perfil del cliente que se trate y el perfil del producto financiero
c)
El perfil del cliente que se trate y las metas establecidas por el Banco o CB
d)
La capacidad financiera del cliente y las metas establecidas por el Banco o CB
17.
¿Qué plazo a vencimiento deben tener los valores gubernamentales al momento de ofrecer el servicio de comercialización?
a)
< a 3 años
b)
< a 2 años
c)
< a 1 año
d)
> a 3 años
18.
A la prestación habitual y profesional en favor de clientes de Asesoría de Inversiones o Gestión de Inversiones, se le conoce como:
a)
Ejecución de operaciones
b)
Servicios de Inversión Asesorados
c)
Servicios de Inversión no Asesorados
d)
Servicios de comercialización
19.
Las entidades financieras que celebren con sus clientes contratos para la prestación de servicios de inversión deberán identificar las operaciones realizadas:
a)
De servicios de inversión asesorados
b)
De servicios de inversión asesorados de las que fueron instruidas por el cliente
c)
De servicios de comercialización
d)
De servicios de ejecución
20.
Es el servicio de inversión que consiste en la recepción de instrucciones, transmisión y ejecución de órdenes, en relación con uno o más valores o instrumentos financieros derivados, estando la entidad financiera obligada a ejecutar la operación exactamente en los mismos términos en que fue instruida por el cliente
a)
Gestión de inversiones
b)
Asesoría de inversiones
c)
Comercialización o promoción
d)
Ejecución de operaciones
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