Font size
WorksheetsBài Test Quy trình thư tín dụng xuất khẩu
Total questions: 35
Worksheet time: 1hrs 9mins
Họ và tên (Vui lòng ghi đầy đủ và chính xác tên bằng Tiếng Việt. VD: Nguyễn Văn A):
Chi nhánh/PGD/SGD làm việc (Vui lòng ghi đúng theo format. VD: CN Hoàn Kiếm)
Địa chỉ email (Vui lòng ghi đúng format. VD: tranglh@mbbank.com.vn)
Quy trình thư tín dụng xuất khẩu số 188/QĐ-HS ngày 15/1/2021 áp dụng cho các giao dịch liên quan đến:
Nghiệp vụ thư tín dụng xuất khẩu của khách hàng doanh nghiệp
Nghiệp vụ thư tín dụng chuyển nhượng mà MB đóng vai trò là ngân hàng chuyển nhượng
Nghiệp vụ thư tín dụng nội địa mà MB đóng vai trò là ngân hàng phục vụ người hưởng lợi
Trường hợp nào sau đây được coi là thư tín dụng nội địa?
Thư tín dụng trong đó người đề nghị mở LC và người hưởng lợi đều là doanh nghiệp Việt Nam
Thư tín dụng trong đó người đề nghị mở LC là doanh nghiệp Việt Nam còn người hưởng lợi là đối tác nước ngoài.
Thư tín dụng trong đó người đề nghị mở LC là doanh nghiệp Việt Nam còn người hưởng lợi là doanh nghiệp ở khu chế xuất Việt Nam
Sau bao lâu kể từ ngày gửi hồ sơ/BCT mà người nhận không nhận được, người gửi phải thực hiện liên hệ với hãng chuyển phát để tiến hành các thủ tục tra soát, khiếu nại?
Sau 1 ngày (đối với hồ sơ/BCT gửi trong lãnh thổ Việt Nam) hoặc sau 2 ngày (đối với hồ sơ/BCT gửi ra nước ngoài) kể từ ngày gửi mà người nhận không nhận được.
Sau 2 ngày (đối với hồ sơ/BCT gửi trong lãnh thổ Việt Nam) hoặc sau 3 ngày (đối với hồ sơ/BCT gửi ra nước ngoài)
Sau 2 ngày (đối với hồ sơ/BCT gửi trong lãnh thổ Việt Nam) hoặc sau 4 ngày (đối với hồ sơ/BCT gửi ra nước ngoài)
Sau 2 ngày (đối với hồ sơ/BCT gửi trong lãnh thổ Việt Nam) hoặc sau 5 ngày (đối với hồ sơ/BCT gửi ra nước ngoài)
P.DVTTTM hỗ trợ ĐVKD tiếp nhận hồ sơ trực tiếp từ KH khi:
KH ở xa địa điểm của CN, gần địa điểm của P.DVTTTM
ĐVKD gửi đề nghị P.DVTTTM hỗ trợ tiếp nhận hồ sơ trực tiếp từ KH.
Căn cứ vào việc cân đối nguồn lực thực tế, năng lực phục vụ của P.DVTTTM
Lãnh đạo Khối Vận hành phê duyệt tờ trình về cách thức tác nghiệp giữa CN và P.DV TTTM với KH đó.
MB giao cho người hưởng lợi/ngân hàng thông báo tiếp theo …. bản gốc LCXK/Sửa đổi LCXK
1
2
3
Không giới hạn số lượng theo đề nghị của Người hưởng lợi
Trường hợp BCT không có phương án cấp tín dụng và KH muốn sử dụng hãng chuyển phát khác, trên đề nghị gửi BCT LCXK, KH chỉ thị rõ tên công ty chuyển phát do KH lựa chọn, đồng thời cam kết chịu mọi chi phí, trách nhiệm và rủi ro nếu BCT bị thất lạc trong quá trình vận chuyển đến NH nhận. Phát biểu này là:
Đúng
Sai
ĐVKD được sử dụng hãng chuyển phát do KH lựa chọn trong mọi trường hợp ngay cả khi MB chiết khấu BCT.
Phát biểu này là:
Đúng
Sai
MB chỉ thông báo trực tiếp LCXK tới người hưởng lợi với điều kiện:
Người hưởng lợi là KH của MB (NHL mở code và tài khoản thanh toán tại MB)
MB vẫn có thể thông báo LCXK trực tiếp tới Người hưởng lợi ngay cả khi người hưởng lợi không là KH của MB.
Tại giai đoạn tiếp nhận BCT xuất trình chính thức, CVTTTM/CVHT tại CN không có CVTTTM phải scan các chứng từ gì tới P.DVTTTM?
Đề nghị gửi BCT theo LCXK đã được ký nhận bởi MB
BCT gốc của KH
LC gốc đã được ĐVKD đóng dấu rút số dư.
Thông báo BCT đã có ý kiến của KH (Trường hợp BCT đã được MB kiểm tra chính thức trước đó
Đối với trường hợp KH xuất trình BCT trực tiếp tại P.DVTTTM, CV DVTTTM scan BCT & đề nghị gửi bộ chứng từ theo LCXK của KH qua BPM để ĐVKD kiểm tra, đảm bảo chữ ký và con dấu thẩm quyền của KH là hợp lệ.
Phát biểu này là?
Đúng
Sai
Hãng chuyển phát được sử dụng để luân chuyển chứng từ theo nghiệp vụ LCXK trong nội bộ lãnh thổ Việt Nam và ra nước ngoài phải là hãng chuyển phát mà MB đã có ký kết hợp đồng vận chuyển hoặc theo hướng dẫn của Khối Hành chính từng thời kỳ. Phát biểu này là:
Đúng
Sai
Nguyên tắc scan BCT LCXK xuất trình chính thức tới P.DVTTTM như sau:
Mỗi loại chứng từ chỉ scan 1 bản duy nhất & chỉ scan bản gốc
nếu loại chứng từ đó có cả bản gốc & bản sao.
Đối với các chứng từ in 2 mặt: Phải scan cả 2 mặt
Đối với chứng từ có nhiều trang: Phải scan đầy đủ các trang
Đối với AWB: chỉ scan bản có ghi “ORIGINAL FOR SHIPPER/CONSIGNOR” nếu người hưởng lợi xuất trình nhiều bản gốc.
Nguyên tắc kiểm tra nháp BCT tại MB:
KH ký lên Đề nghị kiểm tra nháp BCT LCXK và gửi tới MB. Đề nghị này chỉ cần ký 1 lần và sẽ được dùng trong suốt thời gian KH sử dụng dịch vụ kiểm tra BCT XK tại MB.
KH gửi trực tiếp BCT cần kiểm tra nháp tới địa chỉ email:
export.doc@mbbank.com.vn (P.DVTTTM Hội sở) hoặc tới địa chỉ email: dvtttm.kvpn@mbbank.com.vn (P.DVTTTM KVPN)
Các BCT đã kiểm tra nháp, khi xuất trình chính thức, KH không
cần ký và cho ý kiến lên thông báo kiểm tra nháp của MB.
Các BCT đã được MB kiểm tra nháp mà KH không thực hiện xuất trình chính thức tại MB thì phải thực hiện thu phí theo quy định.
KH xuất trình BCT LCXK tới MB, gồm:
Đề nghị gửi bộ chứng từ theo thư tín dụng xuất khẩu theo mẫu
của MB: 02 bản gốc.
LCXK & sửa đổi LCXK (nếu có) kèm các thư thông báo: 1 bản gốc.
BCT của KH: 1 bộ gốc, 2 bộ copy: 1 bộ lưu tại MB, 1 bộ cho NH phát hành
Thông báo BCT theo LCXK đã có ý kiến của KH (Trường hợp BCT đã được MB kiểm tra chính thức trước đó): 01 bản gốc
Ý kiến trên thông báo kiểm tra nháp của MB (Trường hợp BCT đã được kiểm tra nháp trước đó)
Tại giai đoạn tiếp nhận và xử lý BCT LCXK, đối với LCXK, sửa đổi LCXK gốc do người hưởng lợi xuất trình, CVTTTM/CVHT tại CN không có CVTTTM thực hiện:
Kiểm tra số dư LCXK trên toàn bộ các mặt trước, mặt sau của điện và thông báo LCXK và các sửa đổi LCXK gốc (nếu có) để đảm bảo trị giá BCT xuất trình không vượt quá số dư còn lại của LC.
Đóng dấu rút số dư lên mặt trước điện LCXK
Gửi LCXK gốc & sửa đổi LCXK gốc (nếu có) kèm theo BCT đi đòi tiền NH nước ngoài vì LCXK & sửa đổi LCXK được liệt kê trong danh sách chứng từ.
Gửi trả lại KH toàn bộ LCXK & sửa đổi LCXK gốc sau khi đã
hoàn tất việc kiểm tra và đóng dấu rút số dư.
Số dư của LC trước xuất trình được xác định như thế nào?
Nếu LC gốc chưa có bất kỳ việc đóng dấu rút số dư thì số dư LC bằng trị giá LC (gồm dung sai tăng) & các sửa đổi liên quan đến trị giá LC đã có ý kiến đồng ý/từ chối của KH (nếu có)
Nếu LC gốc đã được đóng dấu rút số dư LC thì số dư còn lại của LC bằng số dư (balance of LC) trên dấu rút trị giá của ngày đóng dấu gần nhất trước đó.
LC trị giá USD90,000 (+/-10%), không có sửa đổi. KH xuất trình BCT lần đầu tới MB trị giá USD39,000. ĐVKD kiểm tra trên bề mặt LC gốc chưa có bất kỳ dấu rút số dư nào trước đó. Vậy, số dư của LC trước khi xuất trình BCT là:
USD90,000
USD99,000
USD81,000
USD60,000
LC trị giá USD100,000 (+/-10%) và có 1 sửa đổi giảm trị giá xuống còn USD80,000, không sửa dung sai. Trên đề nghị gửi BCT LCXK, KH tích chọn chấp nhận sửa đổi số 1. ĐVKD kiểm tra trên bề mặt LC gốc chưa có bất kỳ dấu rút số dư nào trước đó. Vậy, số dư của LC trước khi xuất trình BCT là:
USD100,000
USD90,000
USD88,000
USD80,000
Đối với LCXK có các sửa đổi: Khi KH xuất trình BCT tới MB, ĐVKD phải hướng dẫn KH ghi rõ việc chấp nhận sửa đổi trên Đề nghị gửi BCT để MB xác định được số dư trước khi xuất trình BCT (đối với các sửa đổi liên quan đến tăng/giảm trị giá LC) và có cơ sở kiểm tra sự phù hợp của BCT. Phát biểu này là?
Đúng
Sai
LC trị giá USD100,000. Ngày 2/2/2021, KH xuất trình BCT lần 2 trị giá USD30,000 đến MB. ĐVKD kiểm tra trên bề mặt LC gốc nhận thấy có 1 dấu rút số dư duy nhất vào ngày 15.1.2021. Trên dấu rút số dư của ngày 15.1.2021 thể hiện Amount of negotiation: USD20,000, Balance of LC: USD80,000. Vậy, số dư của LC trước khi xuất trình BCT lần 2 là:
USD100,000
USD80,000
USD20,000
USD30,000
Nếu LCXK/Sửa đổi LCXK do NH khác MB thông báo, ĐVKD phải yêu cầu KH tích chọn đề nghị kiểm tra tính chân thực của LCXK và/hoặc Sửa đổi khi KH có nhu cầu chiết khấu BCT. Phát biểu này là?
Đúng
Sai
ĐVKD hướng dẫn KH tích chọn đề nghị kiểm tra tính chân thực của LCXK & sửa đổi LCXK (nếu có) khi KH có nhu cầu chiết khấu đối với trường hợp:
LCXK & sửa đổi LCXK do NH khác MB thông báo
LCXK & sửa đổi LCXK do MB thông báo
LCXK & sửa đổi LCXK do MB thông báo hoặc do NH khác MB thông báo.
Tại ĐVKD, ai là người đóng dấu và ký trên dấu rút số dư?
Giám đốc chi nhánh
Giám đốc Dịch vụ
CVHT level 3
CVTTTM/CVHT tại CN không có CVTTTM
Tại ĐVKD, ai là người ký hậu trên hối phiếu của người hưởng lợi trước khi gửi BCT LCXK đi đòi tiền?
BGĐ CN
CVHT level3
CVTTTM/CVHT tại CN không có CVTTTM
Hối phiếu không cần ký hậu
Phát biểu nào sau đây không đúng?
Số dư LCXK nêu tại phần Đại diện của MB trên Đề nghị gửi BCT theo thư tín dụng xuất khẩu là số dư trước xuất trình (tức là số dư LCXK chưa trừ trị giá xuất trình lần này)
Số dư LCXK trên dấu rút số dư của MB (Balance of LC) là số dư LC sau xuất trình (tức là số dư LCXK đã trừ trị giá xuất trình lần này)
Số dư LCXK nêu tại phần Đại diện của MB trên Đề nghị gửi BCT theo thư tín dụng xuất khẩu và số dư LCXK trên dấu rút số dư của MB là như nhau.
Khái niệm: "Số dư LCXK trước xuất trình" được hiểu như
nào?
Là số dư LCXK chưa trừ trị giá xuất trình lần này
Là số dư LCXK đã trừ đi trị giá xuất trình lần này
Nguyên tắc hủy LCXK tại MB?
Các bên liên quan bao gồm NH phát hành, người hưởng lợi và NH xác nhận (nếu có) thống nhất hủy LC bằng văn bản/điện xác thực.
LC không có chứng từ xuất trình đã gửi đi đòi tiền NH phát hành/Ngân hàng hoàn trả
LC đang không được cầm cố/thế chấp tại MB.
Tại thời điểm hủy LC, KH không có phương án tín dụng dự kiến sử dụng nguồn thu từ LCXK này để trả nợ
ĐVKD đã thu hồi và đóng dấu hủy lên LC gốc và các sửa đổi LCXK gốc (nếu có).
Trường hợp NH phát hành đề nghị hủy LCXK và người hưởng lợi đồng ý hủy bằng văn bản (xác nhận trên thông báo hủy LCXK hoặc cung cấp văn bản tương đương), CVTTTM/CVHT thực hiện:
Thu hồi LCXK gốc, các sửa đổi gốc và yêu cầu người hưởng lợi nộp đủ tiền để thanh toán toàn bộ các loại phí chưa thu.
Đóng dấu “Hủy” lên LCXK gốc, ký nháy và ghi ngày tháng hủy.
Đóng dấu “Khóa sổ” trên bìa Hồ sơ LCXK lưu tại CN.
Xác nhận các điều kiện hủy LCXK trên thông báo hủy tại mục “Ý kiến của CN”, trình ký BGĐ CN và scan, gửi tới P.DVTTTM.
Trả lại KH LCXK gốc và các sửa đổi LCXK gốc sau khi đã đóng dấu Hủy, ký nháy và ghi ngày tháng hủy
Phát biểu nào sau đây đúng?
Trong thời gian người hưởng lợi chưa đến nhận LCXK/Sửa đổi LCXK, thực hiện cất giữ LCXK gốc/Sửa đổi LCXK gốc (kèm các bản chính Thư thông báo) trong két sắt/tủ có khóa.
Trường hợp người hưởng lợi từ chối nhận LCXK/Sửa đổi LCXK, thông báo ngay để P.DVTTTM kịp thời lập điện/thư tới NH gửi nêu rõ người hưởng lợi từ chối tiếp nhận LCXK/Sửa đổi LCXK
ĐVKD chỉ gửi duy nhất một bản gốc thông báo và điện LCXK/Sửa đổi LCXK cho người hưởng lợi
Trường hợp NHL đề nghị MB cấp lại bản gốc, ĐVKD chỉ thực hiện cấp lại bản COPY, không cấp lại bản gốc. Khi đó, CVTTTM/CVHT tại CN không có CVTTTM phải thực hiện đóng dấu COPY rõ ràng trên Thư thông báo và trên điện LCXK/Sửa đổi LCXK
Việc tiếp nhận, in & trình ký thư thông báo và LCXK/Sửa đổi LCXK gửi người hưởng lợi/NH thông báo tiếp theo tại ĐVKD được CVTTTM/CVHT thực hiện như nào?
Tiếp nhận và in thư thông báo LCXK/Sửa đổi LCXK cùng điện
LCXK/Sửa đổi LCXK lên giấy tiêu đề của MB từ hệ thống BPM
Sắp xếp hồ sơ theo đúng thứ tự: Thông báo LCXK/Sửa đổi LCXK --> Điện/Thư LCXK/Sửa đổi LCXK, đồng thời dập ghim các chứng từ lại với nhau & ký nháy trên các trang
Trình BGĐ CN ký duyệt thông báo LCXK/sửa đổi LCXK gốc.
Sau khi BGĐ CN ký, chuyển hồ sơ đến bộ phận hành chính để đóng dấu chi nhánh cạnh chữ ký của BGĐ CN và đóng dấu giáp lai giữa bản thông báo và điện LCXK/Sửa đổi LCXK
Nếu MB nhận LCXK/Sửa đổi LCXK từ 1 NH thông báo trước đó: Chỉ thực hiện giao bản gốc LCXK/Sửa đổi LCXK kèm thông báo khi MB đã thu được đầy đủ phí thông báo của MB và NH thông báo trước đó. Phát biểu này là
Đúng
Sai
Trường hợp người hưởng lợi không xuất trình được LCXK gốc khi đề nghị MB gửi BCT theo thư tín dụng xuất khẩu đi đòi tiền, MB sẽ xử lý như nào?
MB không thực hiện gửi BCT XK đi đòi tiền và trả lại toàn bộ hồ
sơ chứng từ cho người hưởng lợi
MB sẽ không xác nhận đã đóng dấu rút số dư trên Covering letter gửi NH phát hành.
Trên Covering Letter (Thư đòi tiền), MB sẽ xác nhận nội dung:“MB không đóng dấu rút số dư trên LC gốc do người hưởng lợi không xuất trình được LC gốc"
MB sẽ không chiết khấu đối với BCT mà người hưởng lợi không xuất trình LC gốc.
