WorksheetsExamen Servicios de Inversión V3
Total questions: 50
Worksheet time: 25mins
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1.
Elija aquella conducta que es considerada contraria a los sanos usos y prácticas bursátiles de las Entidades Financieras o Asesores en Inversiones
a)
Realizar la evaluación para determinar el perfil del cliente, tratándose de servicios de inversión asesorados
b)
Revelar a los clientes información que induzca al error o falsa, siempre y cuando exista dolo o negligencia sobre los servicios de inversión proporcionados y sus productos financieros
c)
Proporcionar información respecto del estado que guardan las operaciones que hayan realizado o ejecutado al amparo de los servicios de inversión contratados
d)
Llevar a cabo la ejecución de las operaciones de compra o venta de valores, de conformidad con las instrucciones del cliente
2.
Los Servicios de Inversión Asesorados se clasifican en…
a)
Servicios de Comercialización y Servicios de Asesoría
b)
Servicios de Comercialización y Servicios de Ejecución
c)
Servicios de Ejecución y Servicios de Asesoría
d)
Servicios de Gestión y Servicios de Asesoría
3.
Cliente que desea ir a la segura y proteger su patrimonio con el menor riesgo posible:
a)
Arriesgado
b)
Conservador
c)
Meticuloso
d)
Proteccionista
4.
El servicio de asesoría en Inversiones consiste en las recomendaciones o consejos personalizados que las Entidades Financieras o los Asesores en Inversiones realizan a los clientes, que le sugieran la ________ ___ __________ de inversión sobre productos financieros
a)
Comercialización o promoción
b)
Estrategia de inversión
c)
Toma de desiciones
d)
Ejecución de operaciones
5.
Señala una de las prohibiciones de las entidades financieras en la celebración de contratos de intermediación bursátil
a)
Celebrar contratos de intermediación bursátil o de administración de valores en los que sean cotitulares de las cuentas de sus clientes
b)
Establecer las comisiones que se cobraran por la realización de operaciones
c)
Establecer las políticas de inversión
d)
Ninguna
6.
Estos documentos incluyen en su contenido la distinción entre la información histórica y la que sea una estimación:
a)
Reportes regulatorios
b)
Estados de cuenta
c)
Folletos informativos
d)
Reportes de análisis
7.
Los __________ ___ __________ son documentos que contienen análisis financiero sobre las emisoras, valores o instrumentos financieros derivados, dirigido al público en general, para la toma de decisiones de inversión
a)
Contratos de servicios
b)
Reporte de análisis
c)
Estados de cuenta
d)
Prospecto de inversión
8.
La advertencia al cliente referente a que las operaciones solicitadas no provendrán de una recomendación personalizada y la reiteración del cliente de la solicitud de contratar este tipo de servicio, son algunos de los requisitos para la prestación de los servicios de:
a)
Gestión de inversiones
b)
Inversión asesorados
c)
Comercialización o promoción
d)
Ejecución de operaciones
9.
Son los tipos de perfiles de los inversionistas
a)
Opositores, cautivos y prescriptores
b)
Conservadores, moderados y agresivos
c)
Confiables, mercenarios y fieles
d)
Aguerridos, conservadores, dinámicos
10.
Quiénes proporcionen la distribución de acciones de Fondos de inversión, estarán en el derecho de realizar el cobro de comisiones. El cobro dependerá de los siguientes criterios, a excepción de
a)
Mantenimiento de los saldos mínimos establecidos para cada producto
b)
Las operaciones de compra-venta realizadas
c)
La asesoría de los servicios de inversión en los FI
d)
Edad del inversionista
11.
Para poder ser consideradas como clientes sofisticados, las personas deberán:
a)
Suscribir una carta en términos del Anexo 1-A de las Disposiciones en materia de Servicios de Inversión
b)
Presentar la documentación comprobatoria de sus ingresos
c)
Presentar la documentación comprobatoria de sus estudios
d)
Suscribir una carta en términos del Anexo 1-B de las Disposiciones en materia de Servicios de Inversión
12.
Para poder ofrecer a los clientes estrategias estandarizadas, ¿Qué característica deberá reunir dichos clientes?
a)
Ser clientes sofisticados
b)
Contar con perfiles de inversión distintos
c)
Contar con perfiles de inversión semejantes
d)
Ser clientes no sofisticados
13.
Es una característica de las Políticas para la diversificación de la cartera:
a)
No se deberán establecer en función a los perfiles
b)
Las condiciones bajo las cuales las carteras de inversión de los clientes no cumplirían los referidos límites
c)
Deberá siempre de estar conformada por un porcentaje de instrumentos de deuda y un porcentaje similar de instrumentos de renta variable
d)
Señalan la forma como deberán establecer límites máximos, al momento de invertir en Deuda
14.
Al proponer recomendaciones al cliente por la prestación de los servicios de asesoría en inversiones, las entidades financieras deberán adjuntar a la recomendación:
a)
El marco general de actuación
b)
La justificación de razonabilidad
c)
El prospecto de información al público inversionista
d)
El reporte de análisis de los productos financieros
15.
Son algunos de los criterios que debe reunir un cliente para ser considerado como Cliente Calificado…
a)
Ingresos anuales por un monto igual o superior a 500,000 UDIS
b)
Ingresos anuales por un monto igual o superior a $500,000
c)
Inversiones por un monto de 3,000,000 de UDIS en una o varias instituciones
d)
Inversiones por un monto de $3,000,000 en una o varias instituciones
16.
Cierta entidad financiera da a conocer a través de su Guía de Servicios de Inversión que puede promocionar o comercializar los siguientes valores, con excepción de:
a)
Notas Estructuradas con capital protegido y calificación del emisor AAA
b)
Instrumentos de captación bancaria y de deuda de empresas, con calificación AAA, y vencimiento menor a un año
c)
Valores gubernamentales cuyo plazo sea menor a 3 años
d)
Valores estructurados de largo plazo que tengan una calificación de AA
17.
Son dos conductas contrarias a las sanos usos o prácticas bursátiles:
a)
Realizar las inversiones de los clientes acorde al perfil de cada uno de ellos
b)
Cuidar el patrimonio del cliente
c)
Brindar la información completa que el cliente requiera sobre el producto adquirido
d)
Revelar información falsa al cliente, Manipular o alterar resultados de la evaluación del cliente o del análisis del producto financiero
18.
Son algunos de los elementos para determinar el Perfil del Cliente:
a)
Conocimiento y experiencia del cliente. Características del Producto, Situación y Capacidad financiera
b)
Conocimiento y experiencia del cliente. Objetivos de inversión del cliente, Situación y capacidad financiera
c)
Relación de las cuentas que tenga vigentes con la Institución Financiera
d)
Metas de productos del asesor de inversiones
19.
Son valores a los que se debe realizar una evaluación adicional para determinar el perfil del producto financiero, excepto:
a)
Certificados bursátiles fiduciarios de desarrollo
b)
Valores estructurados
c)
Valores gubernamentales
d)
Valores respaldados por activos
20.
A las recomendaciones o consejos personalizados que las Entidades Financieras o los Asesores en Inversiones realizan a los clientes, que le sugieran la toma de decisiones de inversión sobre productos financieros, se les denomina:
a)
Estrategia de Inversión
b)
Comercialización o promoción
c)
Asesoría de inversiones
d)
Ejecución de operaciones
21.
Según las disposiciones en materia de servicios de inversión, serán clientes sofisticados:
a)
Aquella persona de nacionalidad mexicana, que mantengan en promedio durante los últimos doce meses, inversiones en valores por un monto igual o mayor a 3,000,000 de UDIS o haya obtenido en cada uno de los dos últimos años ingresos brutos anuales iguales o mayores a 1,000,000 UDIS
b)
Aquella persona que mantenga en promedio durante los últimos doce meses, inversiones en valores por un monto igual o mayor a 1,500,000 UDIS o haya obtenido en cada uno de los dos últimos años ingresos brutos anuales iguales o mayores a 500,000 UDIS
c)
Aquella persona que mantenga en promedio durante los últimos doce meses, inversiones en valores por un monto igual o mayor a 3,000,000 UDIS o haya obtenido en cada uno de los dos últimos años ingresos brutos anuales iguales o mayores a 1,000,000 UDIS
d)
Aquella persona que mantenga en promedio durante los últimos doce meses, inversiones en valores por un monto igual o mayor a 3,000,000 en moneda nacional o haya obtenido en cada uno de los dos últimos años ingresos brutos anuales iguales o mayores a 1,000,000 UDIS
22.
Los servicios de inversión NO asesorados se clasifican en…
a)
Servicios de Comercialización y Servicios de Asesoría
b)
Servicios de Comercialización y Servicios de Ejecución
c)
Servicios de Ejecución y Servicios de Asesoría
d)
Servicios de Gestión y Servicios de Asesoría
23.
Es el documento que contiene análisis financiero sobre las emisiones, valores e instrumentos financieros derivados, dirigido al público en general para la toma de decisiones de inversión
a)
Guía de servicios de inversión
b)
Reporte de análisis
c)
Prospecto de información
d)
Documento de información clave
24.
Las entidades financieras o los Asesores en inversiones que proporcionen asesoría de inversiones, previo a cada recomendación, consejo o sugerencia personalizada deberán asegurarse de que son razonables para el cliente y cuenta de que se trate, verificando la congruencia entre....
a)
La capacidad financiera del cliente y el perfil del producto
b)
El perfil del cliente que se trate y el perfil del producto financiero
c)
El perfil del cliente que se trate y las metas establecidas por el Banco o CB
d)
La capacidad financiera del cliente y las metas establecidas por el Banco o CB
25.
¿A quiénes se les denomina nuevos inversionistas institucionales?
a)
A los Bancos porque buscan llegar a su meta y es necesario para ellos siempre tener instrumentos que ofrezcan mejores rendimientos
b)
A los fondos de inversión y a las Siefores
c)
A las Casas de Bolsa de recién incursión en el Mercado Financiero, para ofrecer mejores alternativas de inversión
d)
A las instituciones de crédito ya que ofrecen mejores alternativas para sus clientes
26.
Una de las prohibiciones de las entidades financieras en la celebración de contratos de intermediación bursátil es…
a)
Realizar operaciones acordes a la solicitud del cliente en los servicios de inversión no asesorados
b)
Brindar toda la información del producto que el cliente haya seleccionado para invertir
c)
Asesorar adecuadamente al cliente y ofrecer los productos acordes a su perfil
d)
Celebrar contratos de intermediación bursátil o de administración de valores en los que sean cotitulares de las cuentas de sus clientes
27.
La naturaleza y alcance de la discrecionalidad del apoderado para realizar operaciones, la estrategia y la política de inversión que seguirán las entidades financieras, son algunos de los elementos contenidos en:
a)
El prospecto de información al público inversionista
b)
El reporte de análisis
c)
El marco general de actuación
d)
La guía de servicios de inversión
28.
Es información que debe de contener las comisiones, excepto:
a)
El reporte que fue enviado a la CNBV donde muestre que el cobro de las comisiones fue autorizado
b)
Los conceptos que las conforman
c)
La forma de calculo
d)
El límite máximo de su cobro
29.
Una obligación del personal de las Entidades Financieras y Asesor en Inversiones, en la Asesoría de Inversiones es…
a)
Contar con toda la información de ingresos del cliente que le permita hacer una oferta de productos de venta cruzada
b)
Perfilar al cliente solo como parte de un proceso, pero dejar que el cliente elija que producto quiere a margen de su perfil
c)
Mostrar todos los productos que el Banco tiene para que el cliente decida cuál es el que más le gusta
d)
Tener congruencia entre el perfil del cliente y del Producto Financiero
30.
El Sr. Pérez llega a una Casa de Bolsa y solicita ser tratado como un Cliente Sofisticado, el ejecutivo sabe que debe cumplir por lo menos 3 de los siguientes requisitos, excepto:
a)
Ingresos anuales por un monto igual o superior a $1,000,000 de UDIS
b)
Debe suscribir y firmar una carta contenida en el Anexo 1
c)
Inversiones por $3,000,000 de UDIS en una o varias instituciones
d)
Tener exclusivamente invertidos 3'000,000 en UDIS en la misma institución
31.
Se entenderá por inversionistas calificados a las personas físicas o morales que mantengan inversiones en valores, en promedio durante el último año:
a)
Superior a un millón de dólares
b)
Igual o superior a un millón quinientos mil pesos
c)
Igual o mayor a un millón quinientas mil UDIS
d)
Igual o mayor a quinientas mil UDIS
32.
Al momento de formular recomendaciones, las Entidades Financieras en la prestación de servicios de promoción y comercialización, deben proporcionar a sus clientes...
a)
Las estrategias de inversión y el criterio de selección respecto de inversiones en valores de deuda
b)
Los mecanismos para la recepción y atención de reclamaciones y la información sobre las necesidades de inversión que pudiera satisfacer
c)
Información relativa al perfil del valor o del instrumento financiero derivado y los beneficios potenciales
d)
La política para la diversificación de carteras de inversión e información sobre los servicios de inversión que la Entidad Financiera o el Asesor proporcionen
33.
Se refiere a la toma de decisiones de inversión por cuenta del cliente al amparo de un contrato discrecional
a)
Gestión de inversiones
b)
Asesoría de inversiones
c)
Ejecución de Inversiones
d)
Comercialización
34.
A la prestación habitual y profesional en favor de clientes de Comercialización o Promoción o Ejecución de Operaciones, se le conoce como…..
a)
Servicios de Ejecución de Operaciones
b)
Servicios de Inversión Asesorados
c)
Comercialización de operaciones
d)
Servicios de Inversión no Asesorados
35.
Son algunas obligaciones de las Entidades Financieras o los Asesores en Inversiones en la prestación de servicios de inversión: 1. Proporcionar la guía de servicios de inversión. 2. Implementar mecanismos y procedimientos para la difusión de información. 3. Celebrar contratos de intermediación bursátil en los que sean cotitulares de las cuentas de los clientes. 4. Proporcionar recomendaciones a los clientes y ejecutar operaciones al amparo del servicio de ejecución de operaciones
a)
3 y 4
b)
2 y 3
c)
1 y 2
d)
1 y 4
36.
Las Entidades Financieras deberán realizar la prestación de Servicios de Inversión a través de _______ _______ certificadas para celebrar operaciones con el público de asesoría, promoción, compra y venta de valores.
a)
Casas de Bolsa
b)
Personas físicas
c)
Instituciones de Crédito
d)
Personas morales
37.
En los Reportes de Análisis se debe señalar exclusivamente el punto de vista de
a)
El Comité responsable del Análisis de los Productos Financieros
b)
Los Analistas responsables de su elaboración
c)
El Consejo de Administración de la Entidad Financiera
d)
El responsable de supervisar el cumplimiento de los Servicios de Inversión
38.
Las siguientes conductas constituyen prohibiciones de las Entidades Financieras en la prestación de Servicios de Inversión, excepto:
a)
La prestación de servicios de inversión no asesorados
b)
Proporcionar al cliente elementos de opinión o juicio de valor respecto de los productos financieros
c)
Emplear vocablos o expresiones en la información que proporcionen, relativa a productos financieros, como la mejor opción en interés del cliente
d)
Utilizar expresiones o términos, que inviten al cliente a tomar decisiones de inversión respecto de productos financieros
39.
Es el servicio de inversión que consiste en la recepción de instrucciones, transmisión y ejecución de órdenes, en relación con uno o más valores o instrumentos financieros derivados, estando la entidad financiera obligada a ejecutar la operación exactamente en los mismos términos en que fue instruida por el cliente
a)
Gestión de inversiones
b)
Asesoría de inversiones
c)
Comercialización o promoción
d)
Ejecución de operaciones
40.
¿Cuál es el plazo que tienen las entidades financieras para presentar a la CNBV las políticas y lineamientos de servicios de inversión, a partir de su aprobación por el Consejo de Administración?
a)
10 días hábiles
b)
10 días naturales
c)
20 días hábiles
d)
30 días naturales
41.
Tres de los siguientes son requisitos que deben cumplir los Clientes Sofisticados, excepto:
a)
Invertir en valores que operen fuera del Registro Nacional de Valores o del SIC
b)
Inversiones por $3,000,000 de UDIS en el año en una o más instituciones
c)
Ingresos por $1,000,000 de UDIS al año
d)
Firma del Anexo 1
42.
Los valores objeto de comercialización o promoción son los fondos de inversión__________:
a)
En instrumentos de deuda de largo plazo
b)
En instrumentos de deuda de corto plazo
c)
De renta variable
d)
FIRV
43.
Es la toma de decisiones de inversión por cuenta de los clientes a través de la administración de cuentas que realice la entidad o el Asesor en inversiones, al amparo de contratos de intermediación bursátil, en los que en todo caso se pacte el manejo discrecional de dichas cuentas.
a)
Gestión de inversiones
b)
Servicios de Inversión Asesorados
c)
Ejecución de Inversiones
d)
Servicios de comercialización
44.
Los valores que cuenten con una calificación _______ podrán ser comercializados por las Entidades Financieras a clientes que no sean considerados como clientes sofisticados:
a)
AAA
b)
AA
c)
A
d)
BBB
45.
Deberán dejar evidencia de que el propio cliente fue quien instruyó la operación y conservar dicho documento como parte integrante del expediente del cliente. Lo anterior se refiere a….
a)
Una de las obligaciones de los Bancos y CB en la celebración de contratos que prevean la prestación de Servicios de Inversión no Asesorados
b)
Exclusivamente cuando se trate de Servicios de Inversión de Ejecución
c)
Una de las obligaciones de las Entidades Financieras en la celebración de contratos que prevean la prestación de Servicios de Inversión Asesorados y no Asesorados
d)
Cuando el cliente obtenga un servicio de comercialización
46.
El siguiente es un documento, que la Entidad Financiera está obligada a proporcionar a sus clientes cuando formulen recomendaciones relacionadas con servicios de Comercialización o Promoción:
a)
Prospecto de Autorización como intermediario
b)
Rendimientos históricos tanto de los productos ofrecidos como del Benchmark de cada uno de ellos
c)
Las características de los Fondos en los que se desee invertir
d)
Prospecto de Información o colocación de los Valores
47.
Mientras las Entidades Financieras y Asesores en Inversiones no cuenten con la conformidad del cliente sobre su perfil de inversión:
a)
Podrán proporcionar parcialmente Servicios de Inversión Asesorados
b)
Podrán proporcionar Servicios de Inversión Asesorados
c)
Podrán proporcionar Servicios de Inversión no Asesorados
d)
No podrán proporcionar Servicios de Inversión Asesorados
48.
Elemento que se deberá considerar para determinar el Perfil del Producto en los Servicios de Comercialización
a)
Plazo al cual se deberá de realizar la inversión
b)
Tipo de rendimiento que se otorgará
c)
Características del Instrumento
d)
Interés que se cobrará por la inversión
49.
Para elaborar el perfil de clientes considerados Inversionistas Institucionales o Clientes Sofisticados, las Entidades Financieras y Asesores en Inversiones sólo estarán obligados a conocer:
a)
La guía de servicios de inversión
b)
Estado de cuenta
c)
El marco general de actuación
d)
El reporte de análisis
50.
Se les denomina así las instituciones de crédito, casas de bolsa, sociedades operadoras de fondos de inversión cuando proporcionen el servicio de administración de cartera de valores en favor de terceros, así como las sociedades distribuidoras de acciones de fondos de inversión y entidades que presten dicho servicio
a)
Distribuidoras de FI
b)
SNC
c)
Entidades Financieras
d)
Casas de Bolsa
100 %
