Font size
WorksheetsFCRM & KYC - Kiểm tra cuối khóa
Total questions: 15
Worksheet time: 11mins
Thông tin nào sau đây cần được thu thập bổ sung khi khách hàng doanh nghiệp được xếp hàng rủi ro cao? (Chọn nhiều đáp án)
Ngành nghề kinh doanh tạo doanh thu chính
Tổng doanh thu trong 2 năm gần nhất
Danh sách các đối tác chính của công ty
Danh sách thành viên Hội đồng quản trị hoặc Hội đồng thành viên
Tại sao việc nhận biết Khách hàng (KYC) được xem là yêu cầu bắt buộc đối với các ngân hàng?
Nhằm bán chéo nhiều sản phẩm, dịch vụ
Để có hiểu biết đầy đủ về khách hàng và đánh giá được những rủi ro cố hữu tiềm ẩn mà khách hàng có thể mang lại cho ngân hàng trong suốt quá trình quan hệ với khách hàng.
Nhằm ngăn chặn các giao dịch có giá trị lớn
Nhằm tìm kiếm các ứng viên tiềm năng làm việc tại ngân hàng
Các yếu tố nào sau đây KHÔNG làm cơ sở để phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố?
Loại sản phẩm dịch vụ Khách hàng sử dụng
Vị trí địa lý
Nghề nghiệp hoặc ngành nghề kinh doanh của khách hàng
Lịch sử tín dụng của khách hàng
Trong quá trình Nhận biết thông tin khách hàng (KYC), ĐVKD làm thế nào để xác minh doanh nghiệp được thành lập hợp pháp? (Chọn nhiều đáp án)
Kiểm tra báo cáo tài chính nội bộ của doanh nghiệp
Thực hiện tìm kiếm thông tin trên website của doanh nghiệp
Sử dụng các nguồn độc lập để xác minh như các cơ sở dữ liệu của chính phủ hay các cơ sở dữ liệu của tư nhân đáng tin cậy
Kiểm tra giấy đăng ký kinh doanh của doanh nghiệp
Trong những mối quan hệ với khách hàng sau đây, khách hàng nào sẽ có thể cần thực hiện nhận biết tăng cường (EDD) khi thiết lập quan hệ?
Công ty Hao Noodles có trụ sở đăng ký tại Việt Nam, kinh oanh mì ăn liền xuất khẩu sang thị trường Thái Lan, mở tài khoản thanh toán tại Ngân hàng ABC thành phố Hồ Chí Minh.
Bà Linh là quản lý cấp cao của WHO
Ông Lee quốc tịch Hàn Quốc là chủ sở hữu cơ sở kinh doanh vàng bạc đá quý tại Việt Nam
Tất cả các trường hợp trên
Những trường hợp thay đổi thông tin nào sau đây nên thực hiện lại nhận biết thông tin khách hàng? (Chọn nhiều đáp án)
Công ty X được sở hữu 100% bởi bà A. Công ty X tới ngân hàng thực hiện thay đổi thông tin cơ cấu chủ sở hữu: Bà A - 70%, ông B - 30%.
Ông B là khách hàng lâu năm của ngân hàng A và nay ông đến ngân hàng thực hiện thay đổi địa chỉ email.
Bà C không sử dụng tài khoản trong vòng 2 năm, phát sinh nhận khoản tiền 350 triệu VND.
Tất cả các trường hợp trên
Công ty X có bốn cổ đông góp vốn, trong đó, ba cổ đông cá nhân có tỷ lệ vốn góp lần lượt là ông A - 10%, ông B - 20% và bà C - 10%. Cổ đông còn lại là doanh nghiệp myTube có tỷ lệ vốn góp 60% . Doanh nghiệp myTube này có cổ đông là ba cá nhân với tỷ lệ vốn góp lần lượt là ông B - 30%, ông D - 25% và bà E - 45%. Hãy xác định người hưởng lợi cuối cùng của công ty X trong tình huống này. (Chọn nhiều đáp án)
Doanh nghiệp myTube
Ông B
Ông D
Bà E
Theo quy định hiện tại của Ngân hàng, việc cập nhật và đánh giá hồ sơ Khách hàng được thực hiện khi nào? (Chọn nhiều đáp án)
Khi khách hàng thay đổi thông tin nhận biết
Hàng năm đối với khách hàng có rủi ro cao
4 năm một lần đối với KH có rủi ro thấp và trung bình
Khi phát hiện khách hàng có quốc tịch Mỹ
Những trường hợp nào sau đây được xem xét là dấu hiệu đáng ngờ khi KH lần đầu quan hệ với Ngân hàng?
Khách hàng đang có tài khoản thanh toán tại ngân hàng và đề nghị mở thêm tài khoản thanh toán cho Công ty mà Khách hàng cũng là người đại diện theo pháp luật
Khách hàng yêu cầu mở tài khoản đứng tên mình và lấy các thông tin về địa chỉ và điện thoại liên hệ của người khác
Khách hàng là chủ quán ăn đến chi nhánh của Techcombank mở tài khoản và nộp ngay một khoản tiền mặt vào tài khoản để thanh toán tiền hàng.
Tất cả câu trên đều sai
Đâu KHÔNG phải là thông tin quan trọng khi thực hiện nhận diện và xác minh khách hàng trong nghiệp vụ KYC?
Địa chỉ email khách hàng khai báo với ngân hàng
Chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng của khách hàng
Loại hình doanh nghiêp
Mục đích của việc mở tài khoản
Doanh nghiệp X mở TKTT tại ngân hàng A, sau khi kiểm tra thông tin, hồ sơ, GDV xác định Doanh nghiệp X được sở hữu 80% tỷ lệ vốn góp bởi Doanh nghiệp Y (là công ty cổ phần đã niêm yết trên thị trường chứng khoán). Tuy nhiên, GDV nhận thấy không có đủ thông tin, tài liệu để xác định chủ sở hữu hưởng lợi của doanh nghiệp X. Trong trường hợp này GDV cần làm gì?
Kiểm tra thông tin cổ đông sở hữu vốn của doanh nghiệp Y trên website chứng khoán để xác định chủ sở hữu hưởng lợi (BO/ UBO)
Phỏng vấn khách hàng để thu thập thông tin, sau đó yêu cầu khách hàng xác nhận các thông tin khai báo bằng văn bản
Khéo léo tư vấn KH cung cấp thêm những chứng từ để xác định BO/UBO (Sổ đăng ký cổ đông/ sổ đăng ký phần vốn góp)
Cả 3 đáp án trên
Công ty X mở tài khoản thanh toán tại ngân hàng B, sau khi thu thập và kiểm tra thông tin Khách hàng trên AML system, Đơn vị nhận thấy người đại diện theo pháp luật của Công ty X nằm trong Danh sách cá nhân có ảnh hưởng chính trị (PEP). Những hành động mà Đơn vị cần thực hiện là gì?
Tiếp tục quy trình mở tài khoản cho Khách hàng
Thu thập bổ sung thông tin nhận biết khách hàng tăng cường và trình cấp có thẩm quyền phê duyệt trước khi thiết lập quan hệ
Từ chối mở tài khoản vì Khách hàng có rủi ro cao
Báo cáo giao dịch đáng ngờ đối với Khách hàng này
Khi phát hiện KH có giao dịch đáng ngờ, CVKH cần thực hiện gì?
Lập mẫu biểu Báo cáo hoạt động bất thường
Gửi thông tin về giao dịch đáng ngờ lên bộ phận KYC Utility để được rà soát đánh giá
Phối hợp với bộ phận KYC Utility cung cấp, bổ sung thông tin (nếu cần)
cả 3 đáp án trên
Khách hàng M đến ngân hàng mở TKTT, sau khi thu thập và kiểm tra thông tin, GDV nhập thông tin khách hàng vào hệ thống, khi đó hệ thống trả kết quả khách hàng là em ruột của cá nhân có trong danh sách cá nhân có ảnh hưởng chính trị (PEP). Những công việc tiếp theo mà GDV cần thực hiện:
Từ chối mở tài khoản vì khách hàng là người thân của PEP
Tiếp tục thực hiện giao dịch vì Khách hàng chỉ là người thân của PEP
Thu thập thông tin bổ sung để đánh giá tăng cường và trình cấp thẩm quyền phê duyệt trước khi thiết lập quan hệ
Báo cáo giao dịch đáng ngờ lên Bộ phận Quản trị PCRT.
Vào năm 2019, Ngân hàng Diamond Sachs chấp nhận nộp phạt gần 3 tỷ USD vì cáo buộc liên quan tới hoạt động hối lộ quan chức ở Malaysia. Theo bạn, đâu là hành động có thể giúp Diamond Sachs giảm nhẹ án phạt?
Các nhân viên tại chi nhánh Malaysia của Diamond Sachs tập trung hơn vào việc phát hiện và chặn giao dịch bị cấm vận
Diamond Sachs cố gắng giảm sự minh bạch trong việc xử lý giao dịch tại toàn bộ các chi nhánh
Diamond Sachs tự nguyện báo cáo các vi phạm với nhà chức trách
Các chi nhánh Malaysia của Diamond Sachs tuân thủ yêu cầu về cấm vận giống như các chi nhánh ở châu Âu
